Reporter la PSV : quand et pourquoi?
ZONE EXPERTS - Depuis le 1er juillet 2013, il est possible de demander le report du début du paiement de la pension de la sécurité…
- Par : Martin Dupras
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Manchettes dans Zone Experts
Anne-Marie Girard-Plouffe
Le taux de rendement effectif au décès : dernière partie
Les mesures fiscales récentes qui s'adressent aux polices d'assurance vie universelle à coût nivelé, dont la modification du test d'exonération, du coût net d’assurance pur…
- Par : Anne-Marie Girard-Plouffe
- 26 janvier 2015 14 août 2020
- 08:11
Sara Gilbert
Êtes-vous un Roger Bannister?
ZONE EXPERTS - Comment se surpasser? Un homme et une course qui ont changé le monde...
- Par : Sara Gilbert
- 21 janvier 2015 12 novembre 2019
- 09:19
« Personnes américaines » : ferez-vous le choix relatif à un fonds d’investissement admissible ?
ZONE EXPERTS - Un Canadien considéré comme une « personne américaine » en vertu du fisc américain doit porter une attention particulière aux règles concernant…
- Par : Francys Brown
- 19 janvier 2015 12 novembre 2019
- 08:06
Le syndrome de la grenouille
ZONE EXPERTS - Un conseiller vit un autre conseiller qui lui sembla avoir un actif de belle taille. Le premier qui n’en avait point autant,…
- Par : Maxime Gauthier
- 14 janvier 2015 12 novembre 2019
- 08:15
Le prix du baril restera-t-il aussi bas longtemps?
ZONE EXPERTS - Le changement le plus important à se produire en fin d’année 2014 était sans contredit la baisse marquée du prix du pétrole,…
- Par : Pascal Duquette
- 12 janvier 2015 12 novembre 2019
- 08:03
« Quand les délateurs sont récompensés, on ne manque plus de coupables »
ZONE EXPERTS - Cette citation provient d’un magistrat (Chrétien Guillaume de Lamoignon de Malesherbes, 1721-1794) s’étant porté volontaire pour prendre la défense du roi Louis…
- Par : APFF
- 7 janvier 2015 14 novembre 2019
- 08:11
Martin Dupras
RRQ – Principaux paramètres 2015
ZONE EXPERTS - Les principaux paramètres 2015 du Régime de rentes du Québec sont maintenant connus. Voici un aperçu des détails qui ont retenu mon…
- Par : Martin Dupras
- 17 Décembre 2014 12 novembre 2019
- 08:18
Le taux de rendement effectif au décès: un calcul pertinent en planification successorale
ZONE EXPERTS - Dans la présente chronique, nous ferons la comparaison entre deux manières de calculer le rendement brut qu’un investisseur devrait obtenir année après…
- Par : Anne-Marie Girard-Plouffe
- 15 Décembre 2014 14 août 2020
- 09:31
Se bâtir une clientèle multigénérationnelle, pour la vie!
ZONE EXPERTS - Comment assurer la pérennité de votre pratique d'affaires? « 98% des enfants adultes changent de conseiller financier après avoir reçu l'héritage de…
- Par : Sara Gilbert
- 10 Décembre 2014 12 novembre 2019
- 08:08
Déduction des frais de bureau à domicile d’un actionnaire-employé
ZONE EXPERTS - Dans une interprétation* récente de l’Agence du revenu du Canada (ARC), il était demandé si l’employé et actionnaire d’une société pouvait remplir…
- Par : Francys Brown
- 8 Décembre 2014 12 novembre 2019
- 08:08
Maxime Gauthier
Ce qu’on ne dit pas sur MRCC 2 et les autres réformes
Peut-être en avez-vous assez d'entendre tout le monde parler du Modèle relation client conseiller 2 (MRCC 2) et des autres réformes en cours dans notre…
- Par : Maxime Gauthier
- 2 Décembre 2014 12 novembre 2019
- 08:13
Pascal Duquette
La démographie, l’économie et le placement – les finances publiques
ZONE EXPERTS - Le mois dernier, j'ai écrit sur l'impact négatif des tendances démographiques actuelles sur le niveau potentiel de croissance économique. Ce mois-ci, j'aimerais…
- Par : Pascal Duquette
- 1 Décembre 2014 12 novembre 2019
- 08:18
L’Avis 51-366 des ACVM
ZONE EXPERTS – Mise au point sur les acquisitions douteuses et le devoir d’information
- Par : Julie-Martine Loranger
- 15 Décembre 2025 15 Décembre 2025
- 07:04
La nouvelle Politique d’autodénonciation et de coopération de l’AMF
ZONE EXPERTS – Les tenants et les aboutissants.
- Par : Julie-Martine Loranger
- 10 novembre 2025 13 novembre 2025
- 08:05
Encadrement de l’IA par les institutions financières
ZONE EXPERTS — Survol du projet de Ligne directrice de l’AMF.
- Par : Julie-Martine Loranger
- 20 octobre 2025 20 octobre 2025
- 07:31
Protégeons le secteur canadien des FNB
ZONE EXPERTS — Dans bien des cas, privilégier un FNB coté au Canada est avantageux pour des Canadiens.
- Par : Laurent Boukobza
- 14 janvier 2026 14 janvier 2026
- 05:56
FNB en 2025 : innovation, croissance et préférences des investisseurs
ZONE EXPERTS - Pour les conseillers, il est essentiel de se tenir au courant de ces évolutions du secteur.
- Par : Laurent Boukobza
- 12 novembre 2025 10 novembre 2025
- 05:45
Arrivée d’une nouvelle catégorie d’actif grâce aux FNB de titres de créance adossés à des prêts
ZONE EXPERTS - Cette innovation continue à profiter aux investisseurs canadiens.
- Par : Laurent Boukobza
- 9 juillet 2025 17 novembre 2025
- 06:37
Conformité 101 : les gestes quotidiens qui payent à long terme…
ZONE EXPERTS - Non, la conformité ce n'est pas une entrave, la conformité peut-être votre meilleur outil de vente. Voici pourquoi !
- Par : Colette Arcidiacono
- 30 novembre 2020 1 Décembre 2020
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Quand les protecteurs deviennent abuseurs…
ZONE EXPERTS - Triste histoire que ce cas de mise en application; l’intimé a géré les comptes de sa mère, veuve à la retraite qui…
- Par : Colette Arcidiacono
- 2 novembre 2020 2 novembre 2020
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Ah…les médias sociaux…
ZONE EXPERT - Vous n’avez pas le choix, vous devez être visible et utiliser tous les moyens possibles pour accroître votre visibilité, il est donc…
- Par : Colette Arcidiacono
- 5 octobre 2020 5 octobre 2020
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La nouvelle ère des cryptomonnaies stables au Canada
ZONE EXPERTS — Entre ambition fédérale et labyrinthe réglementaire.
- Par : Laure Fouin
- 24 novembre 2025 24 novembre 2025
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Cryptos, été 2025 : perspectives Canada vs. États-Unis
ZONE EXPERTS - Il y a eu beaucoup d’activités au sud de la frontière.
- Par : Laure Fouin
- 4 août 2025 4 août 2025
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Série cryptos : les stablecoins
ZONE EXPERTS – Quelles en sont les applications concrètes.
- Par : Laure Fouin
- 9 mai 2025 9 mai 2025
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Les risques financiers, l’atténuation des risques et le bon sens
ZONE EXPERTS - Il est relativement facile d'élaborer un programme de retraite suivant l'hypothèse que les rendements réels du portefeuille seront stables. La réalité est…
- Par : CFA Montréal
- 7 mai 2018 12 novembre 2019
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Combien un client devrait-il épargner pour passer une belle retraite
ZONE EXPERTS - La question de savoir combien il faut épargner pour financer une retraite confortable n'est pas simple. Il faut tenir compte de nombreuses…
- Par : CFA Montréal
- 27 avril 2018 12 novembre 2019
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L’élaboration d’un portefeuille
ZONE EXPERTS - L'analyse est maintenant suffisamment poussée pour commencer à élaborer des portefeuilles complets que les investisseurs peuvent adopter.
- Par : CFA Montréal
- 9 avril 2018 12 novembre 2019
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Ma gestion du risque de change
ZONE EXPERTS — Il faut percevoir les devises comme des catégories d’actifs à part entière.
- Par : Guy Lalonde
- 10 Décembre 2025 12 novembre 2025
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Les auteurs qui ont guidé ma gestion de portefeuille
La diversification et le rééquilibrage en sont les fondements, confie le conseiller en placement Guy Lalonde.
- Par : Guy Lalonde
- 14 octobre 2021 12 octobre 2021
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Bien regarder sous le capot
Chaque structure de FNB a ses pour et ses contre.
- Par : Guy Lalonde
- 15 octobre 2020 10 mai 2021
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Convaincre un conseiller d’expérience de vendre son bloc d’affaires
ZONE EXPERTS - Quelques stratégies pour vous aider à arriver à une entente.
- Par : ARSF
- 18 août 2023 18 août 2023
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Les 10 principales tendances dans le secteur bancaire en 2023
ZONE EXPERTS - La force d’attraction de la hausse des taux d'intérêt se fait sentir.
- Par : Bob Vokes
- 15 mars 2023 15 mars 2023
- 08:18
Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire
ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…
- Par : Bob Vokes
- 20 juin 2022 20 juin 2022
- 08:03
Composer avec les tendances démographiques
FOCUS FNB — Les FNB peuvent aider les conseillers à le faire.
- Par : Alain Desbiens
- 11 février 2026 4 février 2026
- 06:17
Êtes-vous prêt au MRCC 3 ?
FOCUS FNB — Notre chroniqueur propose une liste de vérification pour vous guider.
- Par : Alain Desbiens
- 10 Décembre 2025 24 novembre 2025
- 06:32
Les CCAÉ et leurs différences avec les FNB
FOCUS FNB – Ces certificats aident conseillers et clients à obtenir une exposition à des titres individuels étrangers.
- Par : Alain Desbiens
- 8 octobre 2025 26 novembre 2025
- 06:06
Renaissance du paragraphe 150(1.3) L.I.R.
ZONE EXPERTS - La simple fiducie est morte… faut-il redouter la fiducie expresse ?
- Par : APFF
- 18 février 2026 18 février 2026
- 06:50
Vers un régime de transparence intégrée
ZONE EXPERTS — Obligations élargies de divulgation applicables aux fiducies, à leurs fiduciaires et à leurs bénéficiaires.
- Par : APFF
- 21 janvier 2026 21 janvier 2026
- 08:22
La renonciation à la prescription en matière fiscale
ZONE EXPERTS — Regards croisés sur les régimes fédéral et québécois
- Par : APFF
- 10 Décembre 2025 10 Décembre 2025
- 08:00
Le coaching : est-ce fait pour moi?
ZONE EXPERTS – Et à quel moment est-ce pertinent ?
- Par : ARSF
- 17 février 2023 17 février 2023
- 07:13
Le Leadership… cet atout intangible qui distingue les conseillers à succès
ZONE EXPERTS - Commençons par reprendre une phrase qui a été citée dans notre article du mois de mars dernier…
- Par : ARSF
- 21 octobre 2022 21 octobre 2022
- 08:05
Pourquoi un conseiller devrait-il travailler avec des portefeuilles modèles
ZONE EXPERTS - L’arrivée des nouvelles réformes liées à la connaissance du produit que l’on appelle le « KYP » a marqué la dernière année.
- Par : ARSF
- 29 juin 2022 28 juillet 2022
- 08:02
Programme de divulgations volontaires : ce qui change au fédéral
ZONE EXPERTS — Les nouvelles règles s’appliquent aux divulgations déposées à compter du 1er octobre 2025.
- Par : Marie-Hélène Tremblay
- 26 janvier 2026 26 janvier 2026
- 14:17
Erreur fiscale : comment corriger la situation ?
ZONE EXPERTS – Diverses options s’offrent au contribuable.
- Par : Marie-Hélène Tremblay
- 17 novembre 2025 17 novembre 2025
- 08:11
Face aux autorités fiscales : les éléments clés pour contester
ZONE EXPERTS – Quel est le processus d’opposition.
- Par : Marie-Hélène Tremblay
- 22 septembre 2025 22 septembre 2025
- 08:12
Sept enseignements tirés du Forum des investisseurs en crédit privé 2026
ZONE EXPERTS — Malgré les incertitudes macroéconomiques et politiques, les investisseurs voient dans la pression actuelle un test structurant pour la classe d’actifs.
- Par : AIMA
- 27 février 2026 27 février 2026
- 08:04
Les allocataires privilégient la consolidation plutôt que le changement
ZONE EXPERTS — Le sentiment des investisseurs se stabilise au premier semestre 2026, selon une enquête mondiale de l’AIMA et de Hedgeweek.
- Par : AIMA
- 30 janvier 2026 30 janvier 2026
- 08:06
Financer l’économie en 2025
ZONE EXPERTS — Principales tendances du crédit privé mondial.
- Par : AIMA
- 23 Décembre 2025 23 Décembre 2025
- 06:04
Créer un impact significatif
ZONE EXPERTS — Comment aider vos clients à bâtir un legs philanthropique durable.
- Par : Mary Hagerman
- 21 juillet 2025 21 juillet 2025
- 07:31
Perspectives des FNB pour 2025 et au-delà
ZONE EXPERTS — La croissance et l’innovation devraient se poursuivre.
- Par : Mary Hagerman
- 11 Décembre 2024 4 Décembre 2024
- 06:27
Célébrons dix ans de rendement des portefeuilles basés sur les FNB
ZONE EXPERTS - Pourquoi une gestionnaire de portefeuille pense que les FNB ont révolutionné le paysage de l’investissement.
- Par : Mary Hagerman
- 11 septembre 2024 5 septembre 2024
- 06:51
La bourse américaine représente près de 70 % de l’indice MSCI Monde, alors que la taille de son économie correspond à 25 % de l’économie mondiale – Faut-il s’en préoccuper ?
ZONE EXPERTS : Que nous enseigne notre « check-list » du gestionnaire?
- Par : Bertrand Larocque et Marc St-Pierre
- 7 juillet 2023 7 juillet 2023
- 07:11
Un taux d’inflation à 3% à nos portes dans les prochains mois
ZONE EXPERTS - Impact positif pour la gestion de portefeuille.
- Par : Bertrand Larocque et Marc St-Pierre
- 9 juin 2023 6 juin 2023
- 06:24
Planifiez des portefeuilles d’investissements pour surmonter le « Game changer » des faibles taux obligataires
ZONE EXPERTS – Réviser les objectifs de l’investisseur est l’une des options à considérer pour y parvenir.
- Par : Bertrand Larocque et Marc St-Pierre
- 12 mai 2023 10 mai 2023
- 06:42
Performants, les FNB à gestion passive ?
FOCUS FNB – Ils se comparent avantageusement aux fonds à gestion active.
- Par : Raymond Kerzérho
- 12 juillet 2023 5 juillet 2023
- 06:36
La gestion passive poursuit sur sa lancée
FOCUS FNB - Les fonds du genre ont connu une croissance de leur part de marché en 2022.
- Par : Raymond Kerzérho
- 10 mai 2023 5 mai 2023
- 06:38
Rendements espérés à la hausse
FOCUS FNB – Or, l’inflation reste difficile à évaluer.
- Par : Raymond Kerzérho
- 8 mars 2023 28 février 2023
- 06:00
La mécanique du billet à capital protégé
ZONE EXPERTS - Le billet à capital protégé (BCP) est pour beaucoup un véhicule d’investissement attrayant.
- Par : L’Institut canadien des Dérivés (ICD)
- 28 juin 2021 28 juin 2021
- 08:12
Les options sur FNB
ZONE EXPERTS - Selon le Conseil de l’industrie des options (OCC), la négociation d’options sur les fonds négociés en Bourse (FNB) est en plein essor.
- Par : L’Institut canadien des Dérivés (ICD)
- 17 mai 2021 17 mai 2021
- 08:03
L’administration de fonds : mieux comprendre ce rôle-soutien clé
ZONE EXPERTS - Selon une étude menée par la CIBC, 58% des investisseurs institutionnels canadiens accroîtront leurs répartitions en placements alternatifs en 2021. Les autres…
- Par : L’Institut canadien des Dérivés (ICD)
- 1 avril 2021 1 avril 2021
- 15:05
La communication dans le milieu financier
ZONE EXPERTS - Protéger les données confidentielles.
- Par : Jean-Luc Doumont
- 22 novembre 2023 13 novembre 2023
- 05:46
Élaborer un plan de gestion de crise axé sur le concret !
ZONE EXPERTS - La gestion de crise est une compétence vitale pour toute organisation, qu'elle soit une entreprise, une institution gouvernementale, ou une association à…
- Par : Jean-Luc Doumont
- 20 septembre 2023 18 septembre 2023
- 06:16
Gestion de crise et résilience organisationnelle
ZONE EXPERTS – A-t-il déjà été question de gestion de crise et de résilience organisationnelle au sein de votre organisation ?
- Par : Jean-Luc Doumont
- 23 août 2023 21 août 2023
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Bonus versé au REER : mécanique fiscale, illusion de double imposition et enjeux à long terme
ZONE EXPERTS — Comprendre pleinement la stratégie de REER d’une année à l’autre.
- Par : Guerlane Noël
- 23 février 2026 23 février 2026
- 08:17
Transformer une vente d’entreprise en projet de continuité
ZONE EXPERTS - La philanthropie au cœur de la stratégie patrimoniale.
- Par : Guerlane Noël
- 8 Décembre 2025 8 Décembre 2025
- 08:06
Transmission intergénérationnelle et fiscalité autochtone
ZONE EXPERTS — Un cas concret pour comprendre l’exonération fiscale prévue.
- Par : Guerlane Noël
- 1 octobre 2025 7 octobre 2025
- 06:58
Trois mythes persistants sur les FNB
ZONE EXPERTS — Les conseillers gagneraient à les dissiper.
- Par : ACFNB (CETFA)
- 11 février 2026 29 janvier 2026
- 06:26
N’alourdissez pas les coûts des investisseurs, demande l’ACFNB
ZONE EXPERTS — L’association exhorte les régulateurs de ne pas affaiblir la compétitivité des FNB canadiens.
- Par : ACFNB (CETFA)
- 10 Décembre 2025 5 Décembre 2025
- 05:41
Comment les FNB offrent-ils une exposition aux commodités
ZONE EXPERTS — Tour d’horizon sur une innovation significative pour les investisseurs.
- Par : ACFNB (CETFA)
- 10 septembre 2025 22 août 2025
- 06:55
5 choses à savoir sur les FNB à effet de levier et à effet de levier inversé
Découvrez les dessous des fonds, depuis leurs caractéristiques jusqu’à leur volatilité, en passant par les risques.
- Par : ACFNB (CETFA)
- 14 septembre 2022 30 septembre 2022
- 05:25
Services fiduciaires institutionnels : de grandes tendances à surveiller
ZONE EXPERTS - Le secteur des services financiers institutionnels était déjà en transformation avant la pandémie de COVID-19. Selon moi, cette dernière va accélérer des changements qui étaient déjà…
- Par : Nicolas Milette
- 16 avril 2021 16 avril 2021
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SAVS: Sam Altman, Donald Trump et le retour du battage publicitaire
ZONE EXPERTS - Des occasions de placement pourraient se présenter.
- Par : Amar Pandya, CFA
- 3 juin 2024 3 juin 2024
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Lumière sur les fusions et acquisitions du secteur énergétique canadien
ZONE EXPERTS - Les opportunités se multiplient au Canada.
- Par : Amar Pandya, CFA
- 15 avril 2024 15 avril 2024
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L’effet de levier et la détresse des entreprises
ZONE EXPERTS - Il est important de savoir reconnaître les premiers signaux d’alerte.
- Par : Amar Pandya, CFA
- 6 mars 2024 6 mars 2024
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Comment maximiser son intelligence numérique?
ZONE EXPERTS - Au cours de la dernière année, le secteur financier et ses acteurs ont beaucoup appris sur l’intelligence numérique.
- Par : Christine Rodrigues
- 14 mai 2021 1 juin 2021
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Pourquoi sommes-nous constructifs sur les obligations canadiennes en 2026 ?
ZONE EXPERTS – Quand le ralentissement économique redonne du sens à l’allocation obligataire.
- Par : Hadiza Djataou
- 13 février 2026 12 février 2026
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La différence des FNB de titres à revenu fixe à gestion active
ZONE EXPERTS - Un portefeuilliste peut créer de la valeur.
- Par : Hadiza Djataou
- 14 mai 2025 2 mai 2025
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Multiples utilisations des FNB de titres à revenu fixes
FOCUS FNB – Ils peuvent aider à effectuer une gestion active de cette catégorie d’actifs.
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- 9 août 2023 7 août 2023
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Cryptoactifs : valeurs mobilières ou non ?
ZONE EXPERTS — Analyse de l’approche de l’AMF à travers l’affaire Gagnon.
- Par : Sarah Woods
- 16 février 2026 16 février 2026
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L’IA dans le secteur financier : opportunités, risques et encadrement
ZONE EXPERTS — Selon l’AMF, l’intelligence artificielle ouvre la voie à une offre financière plus personnalisée, plus efficace et plus accessible.
- Par : Sarah Woods
- 19 janvier 2026 19 janvier 2026
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Éviter la catastrophe
ZONE EXPERTS - Le moment est-il venu de couvrir les actifs risqués ?
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- 25 octobre 2023 24 octobre 2023
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Prendre sa retraite comme conseiller en services financiers : réussir le transfert de sa pratique
ZONE EXPERTS — Un enjeu incontournable pour la profession.
- Par : Carl Thibeault
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Shopify : en hausse de plus de 180% depuis le début de l’année!
La société a profité de la pandémie pour presque doubler son chiffre d’affaires au deuxième trimestre de 2020, comparativement à 2019.
- Par : François Gagnon
- 7 août 2020 7 août 2020
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Meilleur trimestre depuis des décennies en Bourse !
ZONE EXPERTS - Alors que l’économie connaissait son pire trimestre depuis la grande dépression, les bourses canadiennes et américaines ont enregistré une forte hausse.
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Fin du marché baissier, vraiment?
ZONE EXPERTS - Un marché baissier ou « bear market » est généralement reconnu quand on assiste à une baisse de plus de 20% de la Bourse.…
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- 5 juin 2020 5 juin 2020
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À la hauteur… vraiment ?
ZONE EXPERTS — Pourquoi le syndrome de l’imposteur fait partie du parcours des nouveaux conseillers en sécurité financière — et comment en faire une force.
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Acheter une clientèle pour pouvoir se permettre de dire non
ZONE EXPERTS — Les jeunes conseillers rêvent de sélectionner leur clientèle, mais la réalité impose d’abord de bâtir.
- Par : ARSF
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Franchir le cap des dossiers d’envergure
ZONE EXPERTS — Quelques astuces pour la relève
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La Quête de l’Équilibre
ZONE EXPERT - La mondialisation a apporté beaucoup de bonnes choses à l’économie en général. Après l’ère de l’industrialisation et les gains de productivité qui…
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- 27 avril 2020 27 avril 2020
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L’importance de la relation de confiance
ZONE EXPERTS - J’ai récemment pris connaissance d’une étude démontrant, encore une fois, que la grande majorité des investisseurs souhaitent avoir une relation à long…
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Réflexions sur le leadership
ZONE EXPERTS - Si vous êtes un (une) employé (employée), je présume que vous souhaitez travailler avec un leader, et non pour un patron. Et…
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Au-delà des statistiques
ZONE EXPERTS - L’équité est un réel engagement pour les entreprises.
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