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Manchettes dans Zone Experts

Utilisation de fiducies dans un contexte de transfert de patrimoine familial à une personne handicapée

ZONE EXPERTS - Survol des caractéristiques du choix de « bénéficiaire privilégié » ainsi que de la fiducie de type « Henson ».

Les ACVM appellent à la vigilance

ZONE EXPERTS - Face à la hausse de la fraude à l’investissement.

Un conseiller explique à un couple un plan financier.

L’Institut de planification financière publie ses Normes d’hypothèses pour 2024

ZONE EXPERTS - Ainsi que l'Addenda.

Nouvelles ligne directrices sur les cotes de risque de l’AIMA et de la CAIA

ZONE EXPERTS — Repenser le risque et clarifier la complexité.

  • Par : AIMA
  • 3 mai 2024 3 mai 2024
  • 06:45
Photo portrait de Sara Gilbert.

Ce que j’ai appris lors de mon voyage humanitaire en Afrique

ZONE EXPERTS — Un voyage qui est à la fois une leçon d’humilité et d’illumination.

Un petit personnage devant deux chemins qui se demande lequel choisir.

Taux variables par rapport aux taux fixes : quelques scénarios

ZONE EXPERTS – Dans quelles circonstances les uns deviennent-ils plus avantageux que les autres ?

CRA signage

Règles de divulgation de l’Agence du revenu du Canada

ZONE EXPERTS – Aperçu sur les formulaires.

  • Par : APFF
  • 17 avril 2024 26 février 2024
  • 05:42

Lumière sur les fusions et acquisitions du secteur énergétique canadien

ZONE EXPERTS -  Les opportunités se multiplient au Canada.

La clientèle niche

ZONE EXPERTS - Un atout de différenciation stratégique.

  • Par : ARSF
  • 12 avril 2024 11 avril 2024
  • 06:41
Un couple d'aînés qui sourit en regardant un papier face à un conseiller.

Rachat de service passé (années post-1989)

ZONE EXPERTS - La démarche est fréquemment profitable, mais doit faire l’objet d’une analyse sérieuse.

Les subtilités du projet de loi sur l’union parentale

Réponses à 10 bonnes questions sur ce projet de Québec.

Un dessin de bateau dans une tempête

Comment naviguer dans le paysage changeant des taux hypothécaires au Canada

ZONE EXPERTS – Hypothèques : facteurs à considérer pour le choix du taux variable versus le taux fixe.

Plusieurs personnages assis autour d'une grande table.

Perspectives sur les fonds spéculatifs et le crédit privé

ZONE EXPERTS – Point de vue du Conseil mondial des investisseurs (GIB) d'AIMA.

  • Par : AIMA
  • 5 avril 2024 10 avril 2024
  • 06:12

Les risques financiers, l’atténuation des risques et le bon sens

ZONE EXPERTS - Il est relativement facile d'élaborer un programme de retraite suivant l'hypothèse que les rendements réels du portefeuille seront stables. La réalité est…

Combien un client devrait-il épargner pour passer une belle retraite

ZONE EXPERTS - La question de savoir combien il faut épargner pour financer une retraite confortable n'est pas simple. Il faut tenir compte de nombreuses…

L’élaboration d’un portefeuille

ZONE EXPERTS - L'analyse est maintenant suffisamment poussée pour commencer à élaborer des portefeuilles complets que les investisseurs peuvent adopter.

Le secret professionnel et le conflit d’intérêts face aux nouvelles obligations de divulgation fiscale

ZONE EXPERTS - Un équilibre à trouver

  • Par : APFF
  • 20 mars 2024 15 février 2024
  • 06:31

Nouvelle règle générale anti-évitement

ZONE EXPERTS - S’applique-t-elle aux séries d’opérations débutant avant le 1er janvier 2024?

  • Par : APFF
  • 21 février 2024 13 février 2024
  • 05:53

Le secret professionnel et les règles de divulgation obligatoire

ZONE EXPERTS – Ce régime semble étonnamment large.

  • Par : APFF
  • 24 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 06:29

Le coaching : est-ce fait pour moi?

ZONE EXPERTS – Et à quel moment est-ce pertinent ?

  • Par : ARSF
  • 17 février 2023 17 février 2023
  • 07:13

Le Leadership… cet atout intangible qui distingue les conseillers à succès

ZONE EXPERTS - Commençons par reprendre une phrase qui a été citée dans notre article du mois de mars dernier…

  • Par : ARSF
  • 21 octobre 2022 21 octobre 2022
  • 08:05

Pourquoi un conseiller devrait-il travailler avec des portefeuilles modèles

ZONE EXPERTS - L’arrivée des nouvelles réformes liées à la connaissance du produit que l’on appelle le « KYP » a marqué la dernière année.

  • Par : ARSF
  • 29 juin 2022 28 juillet 2022
  • 08:02

Se mettre en position de tête

ZONE EXPERTS - Comment les fonds spéculatifs tirent parti de l'IA générative pour prendre de l'avance.

  • Par : AIMA
  • 8 mars 2024 5 mars 2024
  • 06:48

Que nous réserve l’industrie de la gestion des actifs non traditionnels en 2024 ?

ZONE EXPERTS - Voici quelques éléments à surveiller.

  • Par : AIMA
  • 26 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 06:14

Q et R avec Claire Van Wyk-Allan

ZONE EXPERTS - Entretien avec l’une des fondatrices d'AIMA Canada

  • Par : AIMA
  • 15 décembre 2023 14 décembre 2023
  • 06:16

Raisons d’être prudent lorsqu’on investit dans l’IA

Opinion : L’IA représente une énorme occasion, mais doit être abordée avec précaution.

Investir dans l’immobilier ou dans les actions : quelle est la meilleure solution ?

ZONE EXPERTS - La réponse se résume à des facteurs de diversification et de liquidité.

Les nouveaux FNB requièrent une diligence raisonnable

OPINION – L’interdiction d’opérations sur les FNB d’Emerge est une mise en garde pour les investisseurs et les conseillers.

Performants, les FNB à gestion passive ?

FOCUS FNB – Ils se comparent avantageusement aux fonds à gestion active.

La gestion passive poursuit sur sa lancée

FOCUS FNB - Les fonds du genre ont connu une croissance de leur part de marché en 2022.

Rendements espérés à la hausse

FOCUS FNB – Or, l’inflation reste difficile à évaluer.

Lumière sur l’examen par les ACVM du marché canadien des FNB

Focus FNB - Une analyse des principales considérations pouvant diriger l’évaluation et orienter les changements réglementaires potentiels

L’essor et le rôle des FNB de répartition d’actifs au Canada

ZONE EXPERTS - Comprendre les divers outils de placement à votre disposition pour bâtir un portefeuille solide et résilient.

Comprendre le « pilier » des FNB

FOCUS FNB : L’augmentation de la gamme de FNB oblige les conseillers à bien comprendre leurs indices sous-jacents.

5 choses à savoir sur les FNB à effet de levier et à effet de levier inversé

Découvrez les dessous des fonds, depuis leurs caractéristiques jusqu’à leur volatilité, en passant par les risques.

Shopify : en hausse de plus de 180% depuis le début de l’année!

La société a profité de la pandémie pour presque doubler son chiffre d’affaires au deuxième trimestre de 2020, comparativement à 2019.

Meilleur trimestre depuis des décennies en Bourse !

ZONE EXPERTS - Alors que l’économie connaissait son pire trimestre depuis la grande dépression, les bourses canadiennes et américaines ont enregistré une forte hausse.

Fin du marché baissier, vraiment?

ZONE EXPERTS - Un marché baissier ou « bear market » est généralement reconnu quand on assiste à une baisse de plus de 20% de la Bourse.…

La Quête de l’Équilibre

ZONE EXPERT - La mondialisation a apporté beaucoup de bonnes choses à l’économie en général. Après l’ère de l’industrialisation et les gains de productivité qui…

L’importance de la relation de confiance

ZONE EXPERTS - J’ai récemment pris connaissance d’une étude démontrant, encore une fois, que la grande majorité des investisseurs souhaitent avoir une relation à long…

Réflexions sur le leadership

ZONE EXPERTS - Si vous êtes un (une) employé (employée), je présume que vous souhaitez travailler avec un leader, et non pour un patron. Et…

Conformité 101 : les gestes quotidiens qui payent à long terme…

ZONE EXPERTS - Non, la conformité ce n'est pas une entrave, la conformité peut-être votre meilleur outil de vente. Voici pourquoi !

Quand les protecteurs deviennent abuseurs…

ZONE EXPERTS - Triste histoire que ce cas de mise en application; l’intimé a géré les comptes de sa mère, veuve à la retraite qui…

Ah…les médias sociaux…

ZONE EXPERT - Vous n’avez pas le choix, vous devez être visible et utiliser tous les moyens possibles pour accroître votre visibilité, il est donc…

Les auteurs qui ont guidé ma gestion de portefeuille

La diversification et le rééquilibrage en sont les fondements, confie le conseiller en placement Guy Lalonde.

  • Par : Guy Lalonde
  • 14 octobre 2021 12 octobre 2021
  • 00:29

Bien regarder sous le capot

Chaque structure de FNB a ses pour et ses contre.

Liquidité des FNB : éléments bons à savoir

ZONE EXPERTS - Ça aide de négocier un FNB durant les heures d’ouverture des Bourses où se négocient ses titres sous-jacents.

La mécanique du billet à capital protégé

ZONE EXPERTS - Le billet à capital protégé (BCP) est pour beaucoup un véhicule d’investissement attrayant.

Les options sur FNB

ZONE EXPERTS - Selon le Conseil de l’industrie des options (OCC), la négociation d’options sur les fonds négociés en Bourse (FNB) est en plein essor.

L’administration de fonds : mieux comprendre ce rôle-soutien clé

ZONE EXPERTS - Selon une étude menée par la CIBC, 58% des investisseurs institutionnels canadiens accroîtront leurs répartitions en placements alternatifs en 2021. Les autres…

Day trading et fiscalité : sommes-nous bien informés?

ZONE EXPERTS -L’année 2020 et maintenant 2021 auront fait couler beaucoup d’encre et bouleversé bien des vies. La pandémie a forcé le changement de bon…

Mettre la clé sous la porte… pas sans PTPE!

ZONE EXPERTS - Dans quelques semaines déjà, nous soulignerons ce moment qui marquera le premier « anniversaire » d’une période de confinement et de débalancement de notre…

Services fiduciaires institutionnels : de grandes tendances à surveiller

ZONE EXPERTS - Le secteur des services financiers institutionnels était déjà en transformation avant la pandémie de COVID-19. Selon moi, cette dernière va accélérer des changements qui étaient déjà…

Comment maximiser son intelligence numérique?

ZONE EXPERTS - Au cours de la dernière année, le secteur financier et ses acteurs ont beaucoup appris sur l’intelligence numérique.

L’Intelligence artificielle simplifiée

ZONE EXPERTS – Notions de base pour les conseillers en sécurité financière.

  • Par : ARSF
  • 22 mars 2024 22 mars 2024
  • 07:11

Maximiser la présence sur les réseaux sociaux

ZONE EXPERTS - Pourquoi et par où commencer ?

  • Par : ARSF
  • 23 février 2024 13 février 2024
  • 05:40

L’ARSF en changement en 2024!

L’association veut renforcer son soutien à l'industrie.

  • Par : ARSF
  • 19 janvier 2024 19 janvier 2024
  • 09:00

Au-delà des statistiques

ZONE EXPERTS - L’équité est un réel engagement pour les entreprises.

Ligne directrice sur la gestion des risques liés aux changements climatiques

ZONE EXPERTS - Traitement équitable des clients.

Développements récents en valeurs mobilières – partie 1

ZONE EXPERTS- Précisions sur la notion de changement important

L’affaire Sharp c. Autorité des marchés financiers

ZONE EXPERTS – Un examen de l’applicabilité constitutionnelle du TAMF et du régime de valeurs mobilières du Québec aux résidents de l’extérieur de la province.

Utiliser les FNB dans les stratégies de fin d’année

FOCUS FNB – Un conseiller devrait envisager le rééquilibrage tactique ainsi que la vente à perte à des fins fiscales.

Le rôle des FNB de titre à revenu fixe

FOCUS FNB - Retour sur l’année 2022, marquée par des rendements fortement négatifs pour les actions et les obligations.

Les bases d’une vérification diligente

FOCUS FNB - Ce processus commence par l’éducation quant aux FNB, leur fonctionnement et les mythes qui peuvent y être rattachés.

Convaincre un conseiller d’expérience de vendre son bloc d’affaires

ZONE EXPERTS - Quelques stratégies pour vous aider à arriver à une entente.

  • Par : ARSF
  • 18 août 2023 18 août 2023
  • 07:07

Les 10 principales tendances dans le secteur bancaire en 2023

ZONE EXPERTS - La force d’attraction de la hausse des taux d'intérêt se fait sentir.

  • Par : Bob Vokes
  • 15 mars 2023 15 mars 2023
  • 08:18

Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire

ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…

  • Par : Bob Vokes
  • 20 juin 2022 20 juin 2022
  • 08:03

Un taux d’inflation à 3% à nos portes dans les prochains mois

ZONE EXPERTS - Impact positif pour la gestion de portefeuille.

Planifiez des portefeuilles d’investissements pour surmonter le « Game changer » des faibles taux obligataires

ZONE EXPERTS – Réviser les objectifs de l’investisseur est l’une des options à considérer pour y parvenir.

La communication dans le milieu financier

ZONE EXPERTS - Protéger les données confidentielles.

Élaborer un plan de gestion de crise axé sur le concret !

ZONE EXPERTS - La gestion de crise est une compétence vitale pour toute organisation, qu'elle soit une entreprise, une institution gouvernementale, ou une association à…

Gestion de crise et résilience organisationnelle

ZONE EXPERTS – A-t-il déjà été question de gestion de crise et de résilience organisationnelle au sein de votre organisation ?

L’effet de levier et la détresse des entreprises

ZONE EXPERTS - Il est important de savoir reconnaître les premiers signaux d’alerte.

Les fusions et acquisitions devraient reprendre en force en 2024

Après avoir atteint un creux en dix ans en 2023.

Fusions et acquisitions : 2024 pourrait être année faste

ZONE EXPERTS - La période d’observation tire à sa fin.

Multiples utilisations des FNB de titres à revenu fixes

FOCUS FNB – Ils peuvent aider à effectuer une gestion active de cette catégorie d’actifs.

Éviter la catastrophe

ZONE EXPERTS - Le moment est-il venu de couvrir les actifs risqués ?