Accueil Zone Experts Serge Lessard
Serge Lessard
La chronique de Serge Lessard

Serge Lessard

Serge Lessard est Cice-président adjoint régional, Québec, services de fiscalité, retraite et planification successorale au sein de Gestion Privée Manuvie.

Il est avocat fiscaliste, planificateur financier et titulaire de la désignation LOMA FLMI. Il a plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des services financiers en tant que représentant des ventes, chef de produit, formateur, concepteur de produits d’assurance et d’investissement, développeur de concepts avancés et spécialiste du support aux ventes.

Désignation de bénéficiaires sur un REER: pour en finir avec la confusion

ZONE EXPERTS - Désigner un bénéficiaire en cas de décès sur un REER qui n'est pas un contrat de rente est source de danger pour le conseiller et le client.

  • 18 avril 2016 12 novembre 2019
  • 08:18

Neuf façons de transmettre des biens au décès sans passer par la masse successorale

ZONE EXPERTS - Au décès, il est possible de transmettre certains biens directement à une autre personne sans que ceux-ci passent sous le contrôle du liquidateur de la succession. Ces biens sont tous des produits financiers.

  • 21 mars 2016 12 novembre 2019
  • 08:26

Pertinence des revenus étrangers dans une société de gestion

DOSSIER FISCALITÉ – Plusieurs représentants déconseillent d'investir les sommes de la société de gestion en actions étrangères ou en fonds communs de placement à fort contenu d'actions étrangères. Toutefois, d'un point de vue strictement fiscal, il est possible de mieux performer grâce aux fonds communs de placement constitués en société par actions. Voici quelques explications.La règle généraleAfin, entre autres, de dissuader les clients de transférer leurs placements personnels dans leur société de gestion, le taux d'impôt des sociétés résidentes au Québec sur les revenus passifs (dont les intérêts, les dividendes étrangers et la partie imposable du gain en capital) est structuré de façon à atteindre actuellement 46,57 %.

  • 14 octobre 2015 14 août 2020
  • 00:00

Neutraliser la priorité de paiement au décès au conjoint sur un CRI, un FRV ou un REER immobilisé

ZONE EXPERTS - Peu de gens savent qu’il existe une priorité de paiement au décès en faveur du conjoint applicable aux comptes de retraite immobilisés (CRI), aux fonds de revenu viager (FRV) et aux régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) immobilisés.

  • 22 janvier 2014 14 août 2020
  • 10:18

Autres chroniqueurs

Fusions et Acquisitions

Amar Pandya, CFA

Abondance de fusions et acquisitions dans la Belle Province

ZONE EXPERTS – Comment cela s’explique-t-il ?

  • 29 novembre 2023 28 novembre 2023
  • 06:23

À tout prix ?

ZONE EXPERTS - Les répercussions de la hausse des coûts sur les fusions et acquisitions stratégiques.

  • 27 septembre 2023 21 septembre 2023
  • 06:28

À vos marques, prêts, boom!

ZONE EXPERTS - Comment la course à l’IA alimentera l’écosystème des Fusions et Aquisitions

  • 28 août 2023 25 août 2023
  • 05:46

Comment l’IA transformera les fusions et acquisitions

ZONE EXPERTS - En réduisant le coût des erreurs.

  • 7 août 2023 7 août 2023
  • 06:02
Démystifier la gestion alternative

AIMA

Le financement de l’économie en 2023

ZONE EXPERTS - Le crédit privé continue de faire sa place.

  • 24 novembre 2023 22 novembre 2023
  • 06:22

Les nouvelles règles de la SEC

ZONE EXPERTS - Elles auront un impact sur les gestionnaires d'actifs et les investisseurs du monde entier.

  • 27 octobre 2023 26 octobre 2023
  • 06:42

Tendances dans la structuration des fonds de crédit privés

ZONE EXPERTS – Selon les résultats d’une récente étude.

  • 22 septembre 2023 21 septembre 2023
  • 05:58

Évolution des fonds spéculatifs basés sur les actifs numériques

ZONE EXPERTS - Examen de l’année écoulée.

  • 25 août 2023 24 août 2023
  • 06:08
Démystifions les communications

Jean-Luc Doumont

La communication dans le milieu financier

ZONE EXPERTS - Protéger les données confidentielles.

  • 22 novembre 2023 13 novembre 2023
  • 05:46

Élaborer un plan de gestion de crise axé sur le concret !

ZONE EXPERTS - La gestion de crise est une compétence vitale pour toute organisation, qu'elle soit une entreprise, une institution gouvernementale, ou une association à…

  • 20 septembre 2023 18 septembre 2023
  • 06:16

Gestion de crise et résilience organisationnelle

ZONE EXPERTS – A-t-il déjà été question de gestion de crise et de résilience organisationnelle au sein de votre organisation ?

  • 23 août 2023 21 août 2023
  • 06:35

Connaissez-vous la fraude au président ?

ZONE EXPERTS – De nombreuses entreprises en sont victimes chaque année.

  • 26 juillet 2023 17 juillet 2023
  • 06:34
Planification fiscale et financière - APFF

APFF

Mise à jour concernant le CÉLIAPP

ZONE EXPERTS - Le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (« CÉLIAPP ») est un nouveau compte enregistré conçu pour aider les…

  • 15 novembre 2023 9 novembre 2023
  • 05:40

La décision salaire-dividende dans le contexte d’une société de placements immobiliers

ZONE EXPERTS - Des pistes pour y voir plus clair.

  • 18 octobre 2023 16 octobre 2023
  • 06:24

L’impact de la protection des renseignements personnels

ZONE EXPERTS - Sur les transactions commerciales.

  • 13 septembre 2023 7 septembre 2023
  • 06:25

Le régime québécois de divulgation obligatoire jouit d’une nouvelle exclusion

ZONE EXPERTS - Depuis le 5 juin 2023.

  • 16 août 2023 11 août 2023
  • 06:08
Chronique juridique

Julie-Martine Loranger

Les obligations des fiduciaires de fonds d’investissement

ZONE EXPERTS - Une cause vient en préciser le fonctionnement.

  • 13 novembre 2023 20 novembre 2023
  • 00:13

L’affaire Lavoie : quand l’AMF punit deux fois

ZONE EXPERTS - La Charte québécoise protège-t-elle contre la double sanction administrative?

  • 2 octobre 2023 29 septembre 2023
  • 05:44

La norme du « meilleur intérêt »

ZONE EXPERTS - Elle ne crée pas à elle seule une obligation fiduciaire.

  • 28 août 2023 25 août 2023
  • 00:18

Contraints de divulguer vos mots de passe en cas de fouille ?

ZONE EXPERTS - Le droit au silence comporte le droit de ne pas divulguer ses mots de passe.

  • 10 juillet 2023 7 juillet 2023
  • 06:14
Serge Lessard
La chronique de Serge Lessard

Serge Lessard

La valeur du report d’imposition du gain en capital

Cet avantage fiscal peut être substantiel.

  • 13 novembre 2023 9 novembre 2023
  • 00:09

Utiliser la série T en détention par une société pour la retraite

Utiliser la série T n'est pas toujours une bonne idée pour l'actionnaire d'une Gesco.

  • 15 novembre 2019 14 août 2020
  • 00:26

Le conjoint de fait désigné bénéficiaire et la protection contre les créanciers

ZONE EXPERTS - Il est possible de protéger un contrat de fonds distincts contre les créanciers tout en désignant le conjoint de fait bénéficiaire.

  • 29 novembre 2016 12 novembre 2019
  • 09:03

Le rentier dites-vous? Mais de qui parlez-vous?

ZONE EXPERTS - Le mot « rentier » a plusieurs significations et crée de la confusion.

  • 31 octobre 2016 12 novembre 2019
  • 08:04
Ce que vous devez savoir à propos des FNB

ACFNB (CETFA)

Lumière sur l’examen par les ACVM du marché canadien des FNB

Focus FNB - Une analyse des principales considérations pouvant diriger l’évaluation et orienter les changements réglementaires potentiels

  • 8 novembre 2023 6 novembre 2023
  • 06:24

L’essor et le rôle des FNB de répartition d’actifs au Canada

ZONE EXPERTS - Comprendre les divers outils de placement à votre disposition pour bâtir un portefeuille solide et résilient.

  • 13 septembre 2023 14 septembre 2023
  • 06:19

Comprendre le « pilier » des FNB

FOCUS FNB : L’augmentation de la gamme de FNB oblige les conseillers à bien comprendre leurs indices sous-jacents.

  • 12 juillet 2023 7 juillet 2023
  • 06:02

Les options d’achat couvertes de retour au Canada

FOCUS FNB - Dans un contexte de marchés incertains et nébuleux, les FNB d’options d’achat couvertes ont encore une fois leur heure de gloire.

  • 10 mai 2023 5 mai 2023
  • 05:58
Perspective Retraite

Martin Dupras

La sensibilité aux hypothèses de projection

ZONE EXPERTS - Les Normes d'hypothèses de projection de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et de FP Canada sont publiées annuellement depuis 2009.

  • 8 novembre 2023 7 novembre 2023
  • 06:01

Conseils de retraités vétérans à un retraité recrue

ZONE EXPERTS – Une série d’idées récoltées au fil du temps.

  • 11 octobre 2023 11 octobre 2023
  • 06:53

Dépassées les règles du FERR ?

ZONE EXPERTS - L’institut C.D. Howe se prononce.

  • 6 septembre 2023 6 septembre 2023
  • 08:11

L’importance du rendement (même) durant la retraite

ZONE EXPERTS – Le niveau de risque, notamment, doit être examiné.

  • 9 août 2023 8 août 2023
  • 06:10
FNB : enjeux d’industrie

Laurent Boukobza

Utiliser les FNB dans les stratégies de fin d’année

FOCUS FNB – Un conseiller devrait envisager le rééquilibrage tactique ainsi que la vente à perte à des fins fiscales.

  • 8 novembre 2023 6 novembre 2023
  • 05:28

Le rôle des FNB de titre à revenu fixe

FOCUS FNB - Retour sur l’année 2022, marquée par des rendements fortement négatifs pour les actions et les obligations.

  • 14 juin 2023 9 juin 2023
  • 06:12

Les bases d’une vérification diligente

FOCUS FNB - Ce processus commence par l’éducation quant aux FNB, leur fonctionnement et les mythes qui peuvent y être rattachés.

  • 8 février 2023 8 février 2023
  • 09:54

Tirer avantage d’une mauvaise année sur les marchés

FOCUS FNB - Grâce à une stratégie fiscale de fin d’année parfois sous-estimée.

  • 14 décembre 2022 13 décembre 2022
  • 04:33
Stratégie d'affaires

Sara Gilbert

Facteur de réussite n° 1 en affaires

ZONE EXPERTS - Pourquoi certaines personnes atteignent-elles un haut niveau de réussite et d'autres pas ?

  • 1 novembre 2023 31 octobre 2023
  • 05:42

Vos priorités : où mettre votre focus cet automne

ZONE EXPERTS - Tellement de choses à faire, mais où donner de la tête!!

  • 16 octobre 2023 13 octobre 2023
  • 06:15

Le déclin de l’expérience client

ZONE EXPERTS - Déclin veut aussi dire opportunité.

  • 30 août 2023 28 août 2023
  • 06:30

Suis-je préparé à la retraite ?

ZONE EXPERTS - Une question qui mérite d’être posée, analysée et mise en pratique.

  • 2 août 2023 7 août 2023
  • 06:02
Gestion du passif

Peter Tsakiris

Immobilier canadien : sommes-nous dans une bulle et à quoi doit-on s’attendre ?

ZONE EXPERTS – Comparaison du marché immobilier canadien avec celui d’autres pays.

  • 30 octobre 2023 30 octobre 2023
  • 09:05

L’augmentation des taux d’intérêts est un moteur important de ralentissement économique

ZONE EXPERTS – Impact de l’augmentation des taux sur les dépenses des ménages.

  • 8 septembre 2023 8 septembre 2023
  • 09:55

Taux hypothécaires : Une intervention gouvernementale s’impose

ZONE EXPERTS - Pour limiter l’impact de leur augmentation sur les ménages.

  • 31 juillet 2023 31 juillet 2023
  • 07:11

L’impact de l’augmentation des taux hypothécaires sur les ménages

ZONE EXPERTS – La Banque du Canada apporte des éclaircissements sur l’impact de l’augmentation des taux hypothécaires sur les ménages canadiens.

  • 5 juin 2023 5 juin 2023
  • 08:11
Marchés de crédit

Justin Jacobsen, CFA

Éviter la catastrophe

ZONE EXPERTS - Le moment est-il venu de couvrir les actifs risqués ?

  • 25 octobre 2023 24 octobre 2023
  • 06:17
L’Association de la relève des services financiers

ARSF

Le professionnel en mode virtuel

ZONE EXPERTS - Le monde dans lequel nous évoluons est en constante mutation et il est évident que l’industrie financière n’est pas une exception.

  • 23 octobre 2023 23 octobre 2023
  • 07:52

Le titre de planificateur financier (Pl. Fin.)

ZONE EXPERTS - Est-ce que ça en vaut la peine ?

  • 15 septembre 2023 15 septembre 2023
  • 05:56

Convaincre un conseiller d’expérience de vendre son bloc d’affaires

ZONE EXPERTS - Quelques stratégies pour vous aider à arriver à une entente.

  • 18 août 2023 18 août 2023
  • 07:07

Marketing : par où commencer ?

ZONE EXPERTS – Petite feuille de route pour aller de l'avant.

  • 21 juillet 2023 21 juillet 2023
  • 06:03
Photo portrait de Mary Hagerman.
Les FNB et ma pratique

Mary Hagerman

Investir dans l’immobilier ou dans les actions : quelle est la meilleure solution ?

ZONE EXPERTS - La réponse se résume à des facteurs de diversification et de liquidité.

  • 13 septembre 2023 8 septembre 2023
  • 06:20

Les nouveaux FNB requièrent une diligence raisonnable

OPINION – L’interdiction d’opérations sur les FNB d’Emerge est une mise en garde pour les investisseurs et les conseillers.

  • 10 mai 2023 9 mai 2023
  • 06:14

Ne sous-estimez pas les femmes investisseuses

FOCUS FNB - Les femmes en savent plus sur l’investissement qu’elles ne le pensent.

  • 8 mars 2023 6 mars 2023
  • 06:20

Réponses à d’autres questions d’une jeune investisseuse sur les FNB

Afin d’approfondir les notions touchant les FNB et la construction de portefeuille.

  • 14 décembre 2022 13 décembre 2022
  • 06:33
Perspective revenu fixe

Hadiza Djataou

Multiples utilisations des FNB de titres à revenu fixes

FOCUS FNB – Ils peuvent aider à effectuer une gestion active de cette catégorie d’actifs.

  • 9 août 2023 7 août 2023
  • 06:04
Les FNB sans complexe

Raymond Kerzérho

Performants, les FNB à gestion passive ?

FOCUS FNB – Ils se comparent avantageusement aux fonds à gestion active.

  • 12 juillet 2023 5 juillet 2023
  • 06:36

La gestion passive poursuit sur sa lancée

FOCUS FNB - Les fonds du genre ont connu une croissance de leur part de marché en 2022.

  • 10 mai 2023 5 mai 2023
  • 06:38

Rendements espérés à la hausse

FOCUS FNB – Or, l’inflation reste difficile à évaluer.

  • 8 mars 2023 28 février 2023
  • 06:00

Couverture du risque de devise dans les fonds S&P 500 : plus de précisions

ZONE EXPERTS - La couverture du risque de devise des placements en actions américaines réduit systématiquement le rendement espéré pour les investisseurs canadiens, conclut Raymond…

  • 3 février 2021 3 février 2021
  • 08:10
Gestion de portefeuille

Bertrand Larocque et Marc St-Pierre

Un taux d’inflation à 3% à nos portes dans les prochains mois

ZONE EXPERTS - Impact positif pour la gestion de portefeuille.

  • 9 juin 2023 6 juin 2023
  • 06:24

Planifiez des portefeuilles d’investissements pour surmonter le « Game changer » des faibles taux obligataires

ZONE EXPERTS – Réviser les objectifs de l’investisseur est l’une des options à considérer pour y parvenir.

  • 12 mai 2023 10 mai 2023
  • 06:42

Un Énoncé de politique de placement (ÉPP), t’en as vraiment besoin !

ZONE EXPERTS : Redécouvrir l’ÉPP pour vaincre le cycle des émotions.

  • 14 avril 2023 14 avril 2023
  • 07:13
Perspectives du secteur bancaire

Bob Vokes

Les 10 principales tendances dans le secteur bancaire en 2023

ZONE EXPERTS - La force d’attraction de la hausse des taux d'intérêt se fait sentir.

  • 15 mars 2023 15 mars 2023
  • 08:18

Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire

ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…

  • 20 juin 2022 20 juin 2022
  • 08:03
Parlons FNB

Guy Lalonde

Structure porteuse

Les FNB m'ont aidé à construire ma proposition de valeur.

  • 10 octobre 2022 22 septembre 2022
  • 00:05

Les auteurs qui ont guidé ma gestion de portefeuille

La diversification et le rééquilibrage en sont les fondements, confie le conseiller en placement Guy Lalonde.

  • 14 octobre 2021 12 octobre 2021
  • 00:29

Syndrome FOMO et FNB thématiques

Ces FNB présentent des risques à considérer dans ses vérifications diligentes.

  • 14 juin 2021 11 juin 2021
  • 00:01

Le syndrome FOMO et les FNB thématiques

Ces FNB présentent des risques à considérer dans ses vérifications diligentes.

  • 12 mai 2021 21 mai 2021
  • 06:59
Conseil des Gestionnaires en Émergence - CGE

Conseil des Gestionnaires en Émergence (CGE)

Nordis Capital : mettre le capitalisme à profit

DÉVELOPPEMENT - Le but étant d’aborder les enjeux sociétaux importants.

  • 15 septembre 2022 15 septembre 2022
  • 08:04

La détermination et l’agilité de B-CAP

DÉVELOPPEMENT – Une passion longuement nourrie.

  • 22 février 2022 14 juin 2022
  • 08:09

Conseillers Galliant : saisir des occasions uniques

FI RELÈVE - Fondée en 2007, Conseillers Galliant S.E.C. est dirigée par deux Montréalais qui ont mis leur passion pour l’investissement à profit en fondant…

  • 29 juin 2021 29 juin 2021
  • 08:01

Nymbus Capital : parmi la nouvelle génération de gestionnaires d’actifs québécois

FI RELÈVE - À titre de gestionnaire de portefeuille émergent, la firme a une vision particulièrement innovante.

  • 15 juin 2021 22 juin 2021
  • 08:08