Zone franche

Maxime Gauthier

Me Maxime Gauthier est actuellement chef de la conformité et représentant en épargne collective chez Mérici Services Financiers, un courtier indépendant en épargne collective.

Figure bien connue du secteur financier, il collabore régulièrement à l’avancement de l’industrie, tant par ses prises de positions médiatiques que ses interventions auprès des régulateurs et législateurs, ou encore dans le cadre de ses implications au sein de divers comités à l’AMF, la CSF ou le CFIQ.

Titulaire d’un baccalauréat en droit de l’Université de Sherbrooke et membre du Barreau du Québec, il s’est également mérité le Prix de la relève de la CSF.

ZONE EXPERTS - Un titre osé? Dans une publication financière sérieuse et crédible?

  • 7 juillet 2021 19 juillet 2021
  • 08:22

ZONE EXPERTS - Dans moins d’un an maintenant, l’option de frais d’acquisition reportés sera chose du passé dans le domaine des fonds communs de placement. Toutes les nouvelles souscriptions devront forcément être effectuées sous l’option des frais d’acquisition ou des séries sans frais, destinées aux honoraires.

  • 2 juin 2021 2 juin 2021
  • 08:24

ZONE EXPERT - Je discutais récemment avec une personne qui me questionnait à propos de la position que j’ai adopté et défendu dans le cadre de la consultation sur les OAR menée par les ACVM en 2020.

  • 31 mars 2021 31 mars 2021
  • 08:54

ZONE EXPERTS - Il y a un an, presque jour pour jour, s’amorçait un impressionnant décrochage sur les marchés financiers, causant une correction boursière violente, subite, intense et… de courte durée.

  • 3 mars 2021 3 mars 2021
  • 08:11

ZONE EXPERTS - C’est au collègue François Bruneau du Groupe Cloutier que revient la paternité de cette expression qu’il a utilisée dans son mémoire déposé dans le cadre de la consultation sur le cadre règlementaire des OAR.

  • 2 décembre 2020 2 décembre 2020
  • 08:01

ZONE EXPERTS - S’il est un conseil qui est répété à maintes reprises aux investisseurs, c’est de « magasiner » leur conseiller. Ce faisant, on englobe dans un même terme toute une liste de choses à vérifier et valider, laquelle liste sera plus ou moins longue en fonction des besoins du client et de son degré de sophistication.

  • 7 octobre 2020 7 octobre 2020
  • 08:39

ZONE EXPERTS - C’est presque un « running gag » dans l’industrie des valeurs mobilières : si les Autorités canadiennes en valeurs mobilières ont un projet de réforme ou de consultation important à publier, il y a deux dates possibles : le dernier jeudi avant Noël ou le jeudi le plus près de la Fête nationale du Québec.

  • 8 juillet 2020 8 juillet 2020
  • 08:05

ZONE EXPERTS - Peut-être que vous rêvez ardemment d’un beau parterre gazonné d’un vert émeraude immaculé et coupé à la perfection qui invite à le fouler pieds nus dans un élan de bonheur. Si oui, votre pire ennemi est sans aucun doute cet infâme pissenlit qui, aussi sournoisement que vaillamment, revient inlassablement troubler votre quête de perfection.

  • 3 juin 2020 3 juin 2020
  • 08:10

ZONE EXPERTS - Dans ma dernière chronique, je faisais la liste (raccourcie) de toutes les choses à penser et à faire pour réorganiser les entreprises du secteur financier afin de leur permettre de maintenir leurs activités. C’était un passage obligé pour toutes puisque nous avons cette obligation de maintien des opérations.

  • 6 mai 2020 6 mai 2020
  • 08:27

ZONE EXPERT - Je tiens d’abord à présenter mes plus plates excuses à celles et ceux qui ont, peut-être, célébré ma dernière chronique sur ce site à l’automne dernier. En espérant que ces quelques mois vous auront procuré repos et paix d’esprit, il me fait plaisir de vous annoncer que je suis de retour dans une toute nouvelle chronique où nous allons repousser les frontières.

  • 8 avril 2020 23 avril 2020
  • 07:52

Autres chroniqueurs

Planification fiscale et financière - APFF

APFF

Règles de divulgation de l’Agence du revenu du Canada

ZONE EXPERTS – Aperçu sur les formulaires.

  • 17 avril 2024 26 février 2024
  • 05:42

Le secret professionnel et le conflit d’intérêts face aux nouvelles obligations de divulgation fiscale

ZONE EXPERTS - Un équilibre à trouver

  • 20 mars 2024 15 février 2024
  • 06:31

Nouvelle règle générale anti-évitement

ZONE EXPERTS - S’applique-t-elle aux séries d’opérations débutant avant le 1er janvier 2024?

  • 21 février 2024 13 février 2024
  • 05:53

Le secret professionnel et les règles de divulgation obligatoire

ZONE EXPERTS – Ce régime semble étonnamment large.

  • 24 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 06:29
Fusions et Acquisitions

Amar Pandya, CFA

Lumière sur les fusions et acquisitions du secteur énergétique canadien

ZONE EXPERTS -  Les opportunités se multiplient au Canada.

  • 15 avril 2024 15 avril 2024
  • 07:10

L’effet de levier et la détresse des entreprises

ZONE EXPERTS - Il est important de savoir reconnaître les premiers signaux d’alerte.

  • 6 mars 2024 6 mars 2024
  • 07:20

Les fusions et acquisitions devraient reprendre en force en 2024

Après avoir atteint un creux en dix ans en 2023.

  • 12 février 2024 12 février 2024
  • 06:52

Fusions et acquisitions : 2024 pourrait être année faste

ZONE EXPERTS - La période d’observation tire à sa fin.

  • 8 janvier 2024 4 janvier 2024
  • 06:36
Chronique juridique

Julie-Martine Loranger

Développements récents en valeurs mobilières

­Précisions sur la notion de changement important (partie 2).

  • 15 avril 2024 11 avril 2024
  • 00:22

Ligne directrice sur la gestion des risques liés aux changements climatiques

ZONE EXPERTS - Traitement équitable des clients.

  • 18 mars 2024 15 février 2024
  • 06:19

Développements récents en valeurs mobilières – partie 1

ZONE EXPERTS- Précisions sur la notion de changement important

  • 19 février 2024 19 février 2024
  • 06:07

L’affaire Sharp c. Autorité des marchés financiers

ZONE EXPERTS – Un examen de l’applicabilité constitutionnelle du TAMF et du régime de valeurs mobilières du Québec aux résidents de l’extérieur de la province.

  • 29 janvier 2024 29 janvier 2024
  • 06:31
L’Association de la relève des services financiers

ARSF

La clientèle niche

ZONE EXPERTS - Un atout de différenciation stratégique.

  • 12 avril 2024 11 avril 2024
  • 06:41

L’Intelligence artificielle simplifiée

ZONE EXPERTS – Notions de base pour les conseillers en sécurité financière.

  • 22 mars 2024 22 mars 2024
  • 07:11

Maximiser la présence sur les réseaux sociaux

ZONE EXPERTS - Pourquoi et par où commencer ?

  • 23 février 2024 13 février 2024
  • 05:40

L’ARSF en changement en 2024!

L’association veut renforcer son soutien à l'industrie.

  • 19 janvier 2024 19 janvier 2024
  • 09:00
Perspective Retraite

Martin Dupras

Rachat de service passé (années post-1989)

ZONE EXPERTS - La démarche est fréquemment profitable, mais doit faire l’objet d’une analyse sérieuse.

  • 10 avril 2024 10 avril 2024
  • 07:07

L’Alberta quittera-t-elle le RPC?

ZONE EXPERTS - Cette perspective soulève plusieurs enjeux.

  • 13 mars 2024 13 mars 2024
  • 07:02

Modifications à venir aux règles d’immobilisation

ZONE EXPERTS – Une « petite révolution » est anticipée.

  • 14 février 2024 14 février 2024
  • 08:03

Faut-il continuer de cotiser au RRQ tout en recevant une rente de retraite?

ZONE EXPERTS - Ces quelques éléments devraient vous aider à répondre à cette question.

  • 17 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 08:02
La chronique de Serge Lessard

Serge Lessard

Les subtilités du projet de loi sur l’union parentale

Réponses à 10 bonnes questions sur ce projet de Québec.

  • 10 avril 2024 9 avril 2024
  • 06:22

Plafond de retrait des FRV : les effets sur vos clients

ZONE EXPERTS - Les changements possibles au règlement engendrent une série d’effets sur les clients, avant et après leur décaissement.

  • 1 mars 2024 26 mars 2024
  • 06:16

Abolition potentielle du plafond de retrait des FRV québécois

ZONE EXPERTS - Si elles sont adoptées telles que présentées, les nouvelles règles assoupliront le décaissement des sommes immobilisées.

  • 28 février 2024 26 mars 2024
  • 08:01

La valeur du report d’imposition du gain en capital

Cet avantage fiscal peut être substantiel.

  • 13 novembre 2023 9 novembre 2023
  • 00:09
Perspective revenu fixe

Hadiza Djataou

Impérative représentation féminine dans le secteur de la gestion d’actifs

FOCUS FNB - Il y a eu du progrès, mais le chemin vers l’équité est encore long.

  • 10 avril 2024 9 avril 2024
  • 05:59

Multiples utilisations des FNB de titres à revenu fixes

FOCUS FNB – Ils peuvent aider à effectuer une gestion active de cette catégorie d’actifs.

  • 9 août 2023 7 août 2023
  • 06:04
Gestion du passif

Peter Tsakiris

Comment naviguer dans le paysage changeant des taux hypothécaires au Canada

ZONE EXPERTS – Hypothèques : facteurs à considérer pour le choix du taux variable versus le taux fixe.

  • 8 avril 2024 9 avril 2024
  • 09:08

Le point sur le marché hypothécaire et l’annonce imminente de la Banque du Canada

ZONE EXPERTS – Hypothèques : on continue de privilégier le taux variable!

  • 4 mars 2024 4 mars 2024
  • 09:50

2024 : année d’assouplissement de la politique monétaire

ZONE EXPERTS – Hypothèques : le taux variable à envisager!

  • 5 février 2024 5 février 2024
  • 09:12

Analyse des taux hypothécaires : quelle hypothèque choisir?

ZONE EXPERTS – Est-ce le moment opportun pour opter pour les taux fixes en baisse?

  • 15 janvier 2024 15 janvier 2024
  • 08:30
Démystifier la gestion alternative

AIMA

Perspectives sur les fonds spéculatifs et le crédit privé

ZONE EXPERTS – Point de vue du Conseil mondial des investisseurs (GIB) d'AIMA.

  • 5 avril 2024 10 avril 2024
  • 06:12

Se mettre en position de tête

ZONE EXPERTS - Comment les fonds spéculatifs tirent parti de l'IA générative pour prendre de l'avance.

  • 8 mars 2024 5 mars 2024
  • 06:48

Que nous réserve l’industrie de la gestion des actifs non traditionnels en 2024 ?

ZONE EXPERTS - Voici quelques éléments à surveiller.

  • 26 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 06:14

Q et R avec Claire Van Wyk-Allan

ZONE EXPERTS - Entretien avec l’une des fondatrices d'AIMA Canada

  • 15 décembre 2023 14 décembre 2023
  • 06:16
Stratégie d'affaires

Sara Gilbert

Le loud budgeting, une tendance vraiment intéressante

ZONE EXPERTS — Qui a dit que rien de bon ne sortait de TikTok ?

  • 3 avril 2024 3 avril 2024
  • 06:43

4 outils précieux pour améliorer la dynamique d’équipe

ZONE EXPERTS - Favoriser une collaboration efficace et maximiser les performances de votre pratique d’affaires.

  • 15 mars 2024 13 mars 2024
  • 06:03

Il ne suffit pas d’avoir un « pourquoi » fort

ZONE EXPERTS - La théorie incomplète du « pourquoi ».

  • 7 février 2024 7 février 2024
  • 08:00

Vitesse de récupération : le pouvoir de rebondir plus rapidement vers ses objectifs

ZONE EXPERTS - Une stratégie complexe, mais simple à mettre en application.

  • 10 janvier 2024 24 janvier 2024
  • 04:57
Ce que vous devez savoir à propos des FNB

ACFNB (CETFA)

Incidence potentielle de l’IA sur l’industrie canadienne des FNB

ZONE EXPERTS - Cette vague technologique offre l’occasion à l’industrie de faire montre une fois de plus de sa force novatrice.

  • 13 mars 2024 27 mars 2024
  • 06:43

FNB de CEIE : composer avec la nouvelle ère réglementaire

FOCUS FNB -Notamment en ce qui a trait aux normes de liquidité.

  • 10 janvier 2024 5 janvier 2024
  • 06:16

Lumière sur l’examen du secteur des FNB

Une réforme de la réglementation est-elle nécessaire?

  • 11 décembre 2023 6 décembre 2023
  • 00:00

Lumière sur l’examen par les ACVM du marché canadien des FNB

Focus FNB - Une analyse des principales considérations pouvant diriger l’évaluation et orienter les changements réglementaires potentiels

  • 8 novembre 2023 6 novembre 2023
  • 06:24
Les FNB et ma pratique

Mary Hagerman

Mon arme secrète pour une meilleure gestion de portefeuille

L’utilisation des FNB certes, mais aussi la méditation.

  • 13 mars 2024 12 mars 2024
  • 05:48

Raisons d’être prudent lorsqu’on investit dans l’IA

Opinion : L’IA représente une énorme occasion, mais doit être abordée avec précaution.

  • 13 décembre 2023 8 décembre 2023
  • 05:48

Investir dans l’immobilier ou dans les actions : quelle est la meilleure solution ?

ZONE EXPERTS - La réponse se résume à des facteurs de diversification et de liquidité.

  • 13 septembre 2023 8 septembre 2023
  • 06:20

Les nouveaux FNB requièrent une diligence raisonnable

OPINION – L’interdiction d’opérations sur les FNB d’Emerge est une mise en garde pour les investisseurs et les conseillers.

  • 10 mai 2023 9 mai 2023
  • 06:14
FNB : enjeux d’industrie

Laurent Boukobza

Occasions chez les titres à revenu fixe dans les portefeuilles

FOCUS FNB - Les acteurs de marché voient de bonnes raisons d’être optimistes pour les titres à revenu fixe  en 2024.

  • 10 janvier 2024 5 janvier 2024
  • 06:05

Utiliser les FNB dans les stratégies de fin d’année

FOCUS FNB – Un conseiller devrait envisager le rééquilibrage tactique ainsi que la vente à perte à des fins fiscales.

  • 8 novembre 2023 6 novembre 2023
  • 05:28

Le rôle des FNB de titre à revenu fixe

FOCUS FNB - Retour sur l’année 2022, marquée par des rendements fortement négatifs pour les actions et les obligations.

  • 14 juin 2023 9 juin 2023
  • 06:12

Les bases d’une vérification diligente

FOCUS FNB - Ce processus commence par l’éducation quant aux FNB, leur fonctionnement et les mythes qui peuvent y être rattachés.

  • 8 février 2023 8 février 2023
  • 09:54
Démystifions les communications

Jean-Luc Doumont

La communication dans le milieu financier

ZONE EXPERTS - Protéger les données confidentielles.

  • 22 novembre 2023 13 novembre 2023
  • 05:46

Élaborer un plan de gestion de crise axé sur le concret !

ZONE EXPERTS - La gestion de crise est une compétence vitale pour toute organisation, qu'elle soit une entreprise, une institution gouvernementale, ou une association à…

  • 20 septembre 2023 18 septembre 2023
  • 06:16

Gestion de crise et résilience organisationnelle

ZONE EXPERTS – A-t-il déjà été question de gestion de crise et de résilience organisationnelle au sein de votre organisation ?

  • 23 août 2023 21 août 2023
  • 06:35

Connaissez-vous la fraude au président ?

ZONE EXPERTS – De nombreuses entreprises en sont victimes chaque année.

  • 26 juillet 2023 17 juillet 2023
  • 06:34
Marchés de crédit

Justin Jacobsen, CFA

Éviter la catastrophe

ZONE EXPERTS - Le moment est-il venu de couvrir les actifs risqués ?

  • 25 octobre 2023 24 octobre 2023
  • 06:17
Les FNB sans complexe

Raymond Kerzérho

Performants, les FNB à gestion passive ?

FOCUS FNB – Ils se comparent avantageusement aux fonds à gestion active.

  • 12 juillet 2023 5 juillet 2023
  • 06:36

La gestion passive poursuit sur sa lancée

FOCUS FNB - Les fonds du genre ont connu une croissance de leur part de marché en 2022.

  • 10 mai 2023 5 mai 2023
  • 06:38

Rendements espérés à la hausse

FOCUS FNB – Or, l’inflation reste difficile à évaluer.

  • 8 mars 2023 28 février 2023
  • 06:00

Couverture du risque de devise dans les fonds S&P 500 : plus de précisions

ZONE EXPERTS - La couverture du risque de devise des placements en actions américaines réduit systématiquement le rendement espéré pour les investisseurs canadiens, conclut Raymond…

  • 3 février 2021 3 février 2021
  • 08:10

Un taux d’inflation à 3% à nos portes dans les prochains mois

ZONE EXPERTS - Impact positif pour la gestion de portefeuille.

  • 9 juin 2023 6 juin 2023
  • 06:24

Planifiez des portefeuilles d’investissements pour surmonter le « Game changer » des faibles taux obligataires

ZONE EXPERTS – Réviser les objectifs de l’investisseur est l’une des options à considérer pour y parvenir.

  • 12 mai 2023 10 mai 2023
  • 06:42

Un Énoncé de politique de placement (ÉPP), t’en as vraiment besoin !

ZONE EXPERTS : Redécouvrir l’ÉPP pour vaincre le cycle des émotions.

  • 14 avril 2023 14 avril 2023
  • 07:13
Perspectives du secteur bancaire

Bob Vokes

Les 10 principales tendances dans le secteur bancaire en 2023

ZONE EXPERTS - La force d’attraction de la hausse des taux d'intérêt se fait sentir.

  • 15 mars 2023 15 mars 2023
  • 08:18

Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire

ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…

  • 20 juin 2022 20 juin 2022
  • 08:03
Parlons FNB

Guy Lalonde

Structure porteuse

Les FNB m'ont aidé à construire ma proposition de valeur.

  • 10 octobre 2022 22 septembre 2022
  • 00:05

Les auteurs qui ont guidé ma gestion de portefeuille

La diversification et le rééquilibrage en sont les fondements, confie le conseiller en placement Guy Lalonde.

  • 14 octobre 2021 12 octobre 2021
  • 00:29

Syndrome FOMO et FNB thématiques

Ces FNB présentent des risques à considérer dans ses vérifications diligentes.

  • 14 juin 2021 11 juin 2021
  • 00:01

Le syndrome FOMO et les FNB thématiques

Ces FNB présentent des risques à considérer dans ses vérifications diligentes.

  • 12 mai 2021 21 mai 2021
  • 06:59
Conseil des Gestionnaires en Émergence - CGE

Conseil des Gestionnaires en Émergence (CGE)

Nordis Capital : mettre le capitalisme à profit

DÉVELOPPEMENT - Le but étant d’aborder les enjeux sociétaux importants.

  • 15 septembre 2022 15 septembre 2022
  • 08:04

La détermination et l’agilité de B-CAP

DÉVELOPPEMENT – Une passion longuement nourrie.

  • 22 février 2022 14 juin 2022
  • 08:09

Conseillers Galliant : saisir des occasions uniques

FI RELÈVE - Fondée en 2007, Conseillers Galliant S.E.C. est dirigée par deux Montréalais qui ont mis leur passion pour l’investissement à profit en fondant…

  • 29 juin 2021 29 juin 2021
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Nymbus Capital : parmi la nouvelle génération de gestionnaires d’actifs québécois

FI RELÈVE - À titre de gestionnaire de portefeuille émergent, la firme a une vision particulièrement innovante.

  • 15 juin 2021 22 juin 2021
  • 08:08