Zone franche

Maxime Gauthier

Me Maxime Gauthier est actuellement chef de la conformité et représentant en épargne collective chez Mérici Services Financiers, un courtier indépendant en épargne collective.

Figure bien connue du secteur financier, il collabore régulièrement à l’avancement de l’industrie, tant par ses prises de positions médiatiques que ses interventions auprès des régulateurs et législateurs, ou encore dans le cadre de ses implications au sein de divers comités à l’AMF, la CSF ou le CFIQ.

Titulaire d’un baccalauréat en droit de l’Université de Sherbrooke et membre du Barreau du Québec, il s’est également mérité le Prix de la relève de la CSF.

ZONE EXPERTS - Un titre osé? Dans une publication financière sérieuse et crédible?

  • 7 juillet 2021 19 juillet 2021
  • 08:22

ZONE EXPERTS - Dans moins d’un an maintenant, l’option de frais d’acquisition reportés sera chose du passé dans le domaine des fonds communs de placement. Toutes les nouvelles souscriptions devront forcément être effectuées sous l’option des frais d’acquisition ou des séries sans frais, destinées aux honoraires.

  • 2 juin 2021 2 juin 2021
  • 08:24

ZONE EXPERT - Je discutais récemment avec une personne qui me questionnait à propos de la position que j’ai adopté et défendu dans le cadre de la consultation sur les OAR menée par les ACVM en 2020.

  • 31 mars 2021 31 mars 2021
  • 08:54

ZONE EXPERTS - Il y a un an, presque jour pour jour, s’amorçait un impressionnant décrochage sur les marchés financiers, causant une correction boursière violente, subite, intense et… de courte durée.

  • 3 mars 2021 3 mars 2021
  • 08:11

ZONE EXPERTS - C’est au collègue François Bruneau du Groupe Cloutier que revient la paternité de cette expression qu’il a utilisée dans son mémoire déposé dans le cadre de la consultation sur le cadre règlementaire des OAR.

  • 2 décembre 2020 2 décembre 2020
  • 08:01

ZONE EXPERTS - S’il est un conseil qui est répété à maintes reprises aux investisseurs, c’est de « magasiner » leur conseiller. Ce faisant, on englobe dans un même terme toute une liste de choses à vérifier et valider, laquelle liste sera plus ou moins longue en fonction des besoins du client et de son degré de sophistication.

  • 7 octobre 2020 7 octobre 2020
  • 08:39

ZONE EXPERTS - C’est presque un « running gag » dans l’industrie des valeurs mobilières : si les Autorités canadiennes en valeurs mobilières ont un projet de réforme ou de consultation important à publier, il y a deux dates possibles : le dernier jeudi avant Noël ou le jeudi le plus près de la Fête nationale du Québec.

  • 8 juillet 2020 8 juillet 2020
  • 08:05

ZONE EXPERTS - Peut-être que vous rêvez ardemment d’un beau parterre gazonné d’un vert émeraude immaculé et coupé à la perfection qui invite à le fouler pieds nus dans un élan de bonheur. Si oui, votre pire ennemi est sans aucun doute cet infâme pissenlit qui, aussi sournoisement que vaillamment, revient inlassablement troubler votre quête de perfection.

  • 3 juin 2020 3 juin 2020
  • 08:10

ZONE EXPERTS - Dans ma dernière chronique, je faisais la liste (raccourcie) de toutes les choses à penser et à faire pour réorganiser les entreprises du secteur financier afin de leur permettre de maintenir leurs activités. C’était un passage obligé pour toutes puisque nous avons cette obligation de maintien des opérations.

  • 6 mai 2020 6 mai 2020
  • 08:27

ZONE EXPERT - Je tiens d’abord à présenter mes plus plates excuses à celles et ceux qui ont, peut-être, célébré ma dernière chronique sur ce site à l’automne dernier. En espérant que ces quelques mois vous auront procuré repos et paix d’esprit, il me fait plaisir de vous annoncer que je suis de retour dans une toute nouvelle chronique où nous allons repousser les frontières.

  • 8 avril 2020 23 avril 2020
  • 07:52

Autres chroniqueurs

Gestion du passif

Peter Tsakiris

Hausse des taux hypothécaires : Que faire ?

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  • 8 août 2022 8 août 2022
  • 10:31

Hausse des taux hypothécaires

ZONE EXPERTS – Quelle stratégie à adopter ?

  • 6 juin 2022 6 juin 2022
  • 09:02

Taux d’intérêts et obligations : que faut-il anticiper maintenant ?

ZONE EXPERTS – Comment repositionner les portefeuilles des clients.

  • 9 mai 2022 9 mai 2022
  • 10:10

Bourse : que faut-il anticiper maintenant ?  

ZONE EXPERTS – Comment repositionner les portefeuilles des clients.

  • 11 avril 2022 11 avril 2022
  • 08:07
Démystifier la gestion alternative

AIMA

Tendances en matière de crédit privé

ZONES EXPERTS – L’AIMA cherche à accroître la connaissance du marché par les investisseurs.

  • 5 août 2022 29 juillet 2022
  • 07:37

Une génération de gestionnaires de fonds spéculatifs « davantage aguerrie »

ZONE EXPERTS - Un rapport de l'AIMA révèle que les gestionnaires de fonds spéculatifs sortent plus résilients et plus efficaces de la récente tourmente économique.

  • 8 juillet 2022 8 juillet 2022
  • 08:01

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  • 3 juin 2022 3 juin 2022
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Considérations institutionnelles pour les dépositaires d’actifs numériques

ZONE EXPERTS – La dernière année a été marquée par un regain d'intérêt pour les actifs numériques, tant de la part des investisseurs institutionnels que…

  • 6 mai 2022 6 mai 2022
  • 08:03
Zone franche

Maxime Gauthier

La chaîne

ZONE EXPERTS - Parfois la vie, c’est comme une course à vélo.

  • 3 août 2022 5 août 2022
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Le chèque

ZONE EXPERTS - C’est une pratique qui existe dans le domaine des valeurs mobilières depuis de nombreuses années et qui a, au fil de celles-ci,…

  • 6 juillet 2022 6 juillet 2022
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L’addition n’est pas un jeu à somme nulle

ZONE EXPERTS - Aujourd’hui marque la date d’entrée en vigueur de l’abolition des fonds avec frais de vente différés.

  • 1 juin 2022 1 juin 2022
  • 08:09

Transférer le problème

ZONE EXPERTS - Si le compte d’investissement que vous tentez de transférer d’une autre institution pour votre client pouvait parler, il ne fait aucun doute…

  • 4 mai 2022 4 mai 2022
  • 08:11
Planification fiscale et financière - APFF

APFF

Valeur marchande d’une police d’assurance vie

ZONE EXPERTS - Qu’en est-il?

  • 27 juillet 2022 27 juillet 2022
  • 08:22

Planification fiscale post mortem entre conjoints

ZONE EXPERTS - Les avantages et les inconvénients de maintenir ouverte une succession pour 36 mois.

  • 22 juin 2022 22 juin 2022
  • 08:08

Les frais de gestion et les honoraires des conseillers en placements sont-ils déductibles?

ZONE EXERTS - En fiscalité, la déductibilité d’une dépense dépend généralement de plusieurs facteurs.

  • 25 mai 2022 25 mai 2022
  • 08:03

Entre impôt sur les successions et gain en capital au décès : le cas canadien

ZONE EXPERTS - La question revient souvent : pourquoi le Canada n’applique-t-il pas, comme notre voisin américain, un impôt sur les successions?

  • 27 avril 2022 27 avril 2022
  • 08:07
L’Association de la relève des services financiers

ARSF

Récession et rémunération

ZONE EXPERTS - Catastrophe cataclysmique pour les jeunes conseillers?

  • 25 juillet 2022 25 juillet 2022
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Pourquoi un conseiller devrait-il travailler avec des portefeuilles modèles

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  • 29 juin 2022 28 juillet 2022
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La surperformance boursière : une utopie ?

ZONE EXPERTS - Depuis la nuit des temps, les histoires à succès de personnalités devenues riches en investissant à la bourse se succèdent.

  • 20 mai 2022 20 mai 2022
  • 08:13

L’importance d’une relation client-conseiller transparente

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  • 22 avril 2022 22 avril 2022
  • 08:18
Perspective Retraite

Martin Dupras

Coup d’œil sur la santé financière des régimes PD

ZONE EXPERTS - Beaucoup d’encre a coulé au fil des ans sur la santé financière des régimes de retraite à prestations déterminées (PD).

  • 20 juillet 2022 20 juillet 2022
  • 07:33

Gestion des craintes d’épuisement du capital

ZONE EXPERTS - Le nouveau retraité devra composer avec plusieurs risques, certains nouveaux, d’autres qui étaient déjà présent mais dont l’impact pourrait s’avérer plus important…

  • 15 juin 2022 15 juin 2022
  • 08:14

L’IQPF publie ses Normes d’hypothèses pour 2022

ZONE EXPERTS - Cet outil, mis à jour annuellement, en est à sa quatorzième année de publication.

  • 18 mai 2022 15 juin 2022
  • 08:12

Réflexions sur le risque de survie

Sa gestion cause souvent des soucis.

  • 16 mai 2022 16 mai 2022
  • 00:00
Chronique juridique

Julie-Martine Loranger

La bonne foi

ZONE EXPERTS – De cette notion émane un pouvoir large de création juridique flexible.

  • 18 juillet 2022 18 juillet 2022
  • 08:12

L’affaire Boal c. International Capital Management

ZONE EXPERTS - L'obligation pour un conseiller en investissement d'agir dans l'intérêt supérieur de son client inclut-elle une obligation fiducière?

  • 13 juin 2022 13 juin 2022
  • 00:10

Les enquêtes internes

ZONE EXPERTS - Traditionnellement de nature réactive, elles sont maintenant aussi utilisées de façon proactive.

  • 16 mai 2022 13 mai 2022
  • 00:12

Le témoin expert

ZONE EXPERTS - Dans le cadre d’une audition, on doit parfois avoir recours à un expert afin que ce dernier puisse éclairer le décideur.

  • 2 mai 2022 2 mai 2022
  • 08:12
Stratégie d'affaires

Sara Gilbert

Êtes-vous trop exigeant ?

ZONE EXPERTS - Hauts standards, attentes élevées: êtes-vous réaliste?

  • 13 juillet 2022 13 juillet 2022
  • 08:05

Où trouver le meilleur contenu pour votre marketing?

ZONE EXPERTS - Des idées pour rester visible auprès de vos clients ou pour le devenir dans celui de clients potentiels.

  • 8 juin 2022 8 juin 2022
  • 08:06

Votre approche sera assurément meilleure lorsque vous connaîtrez cette étude de Vanguard

ZONE EXPERTS - Les attentes des clients évoluent, votre approche devait, elle aussi, évoluer…

  • 11 mai 2022 11 mai 2022
  • 07:57

Et si on changeait notre « to-do list » pour une « bucket list »?

ZONE EXPERTS - Nous serions de meilleurs leaders.

  • 6 avril 2022 6 avril 2022
  • 08:24
Ce que vous devez savoir à propos des FNB

ACFNB (CETFA)

Les FNB pour vous aider à composer avec la volatilité

La volatilité est stressante, mais elle n’est pas nouvelle, et les FNB peuvent être une solution dans un contexte de placement difficile.

  • 13 juillet 2022 12 juillet 2022
  • 06:05

Progrès réalisés dans l’intégration de meilleures normes ESG

Un cadre de désignation des fonds ESG amélioré au Canada s’appuyant sur des normes internationales et nationales progresse.

  • 13 avril 2022 13 avril 2022
  • 04:10

L’esprit d’innovation du Canada

Cet esprit a motivé la création de FNB au Canada : aujourd’hui, il inspire de nouvelles offres.

  • 9 février 2022 8 février 2022
  • 04:01

Réformes axées sur le client : valider ses processus

Et penser aux bénéfices tirés de leur application.

  • 10 novembre 2021 8 novembre 2021
  • 05:20
Perspectives du secteur bancaire

Bob Vokes

Les 10 tendances qui façonneront le secteur bancaire

ZONE EXPERTS - De nombreux moments décisifs de l'histoire – l'imprimerie, le moteur à vapeur, l'Internet – n'ont été reconnus comme changements majeurs qu'a posteriori.…

  • 20 juin 2022 20 juin 2022
  • 08:03
Les FNB et ma pratique

Mary Hagerman

L’investissement thématique peut fonctionner à long terme

La conviction à long terme est souvent nécessaire pour que ces stratégies soient rentables pour les investisseurs patients.

  • 8 juin 2022 7 juin 2022
  • 05:25

Les FNB peuvent contribuer à la croissance des REEE

Les fonds sont suffisamment polyvalents pour soutenir à la fois les frais de scolarités et ceux qui accompagnent l’obtention du diplôme

  • 8 mars 2022 8 mars 2022
  • 07:13

Les FNB peuvent vous aider à ralentir et simplifier votre pratique

Des options d'investissement simples peuvent aider les clients à surmonter leur résistance à travailler sur leurs finances.

  • 7 décembre 2021 21 décembre 2021
  • 20:44

Une question de conviction

Un gestionnaire de portefeuille doit avoir la discipline nécessaire pour s'en tenir à une approche dans le temps, notamment en cas de crise ou de…

  • 13 octobre 2021 21 septembre 2021
  • 00:08
FNB : enjeux d’industrie

Laurent Boukobza

Gare aux coûts cachés des distributions

FOCUS FNB - La structure d’un FNB peut avoir un impact sur le rendement après impôt d’un détenteur canadien.

  • 13 avril 2022 29 avril 2022
  • 07:10
Conseil des Gestionnaires en Émergence - CGE

Conseil des Gestionnaires en Émergence (CGE)

La détermination et l’agilité de B-CAP

DÉVELOPPEMENT – Une passion longuement nourrie.

  • 22 février 2022 14 juin 2022
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Conseillers Galliant : saisir des occasions uniques

FI RELÈVE - Fondée en 2007, Conseillers Galliant S.E.C. est dirigée par deux Montréalais qui ont mis leur passion pour l’investissement à profit en fondant…

  • 29 juin 2021 29 juin 2021
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Nymbus Capital : parmi la nouvelle génération de gestionnaires d’actifs québécois

FI RELÈVE - À titre de gestionnaire de portefeuille émergent, la firme a une vision particulièrement innovante.

  • 15 juin 2021 22 juin 2021
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Tonus Capital, expert québécois de l’action américaine

FI RELÈVE - La firme établie à Montréal a été fondée en 2007

  • 4 mai 2021 4 mai 2021
  • 08:03
L'assurance d'une vie

Anne-Marie Girard-Plouffe

Boucler la boucle!

ZONE EXPERTS – L’assurance d’une vie.

  • 31 janvier 2022 31 janvier 2022
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La substitution du revenu en vue de la retraite

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  • 1 novembre 2021 1 novembre 2021
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  • 26 avril 2021 26 avril 2021
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  • 1 février 2021 1 février 2021
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  • 14 octobre 2021 12 octobre 2021
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Day trading et fiscalité : sommes-nous bien informés?

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Mettre la clé sous la porte; pas sans PTPE !

L'importance de traiter adéquatement, sous l'angle fiscal, la fin de vie d'une entreprise ou son état d'insolvabilité.

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Mettre la clé sous la porte… pas sans PTPE!

ZONE EXPERTS - Dans quelques semaines déjà, nous soulignerons ce moment qui marquera le premier « anniversaire » d’une période de confinement et de débalancement de notre…

  • 29 janvier 2021 29 janvier 2021
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L’effet papillon

Sunil Bhutani

Au-delà des statistiques

ZONE EXPERTS - L’équité est un réel engagement pour les entreprises.

  • 4 août 2021 4 août 2021
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Institut canadien des dérivés – ICD

L’Institut canadien des Dérivés (ICD)

La mécanique du billet à capital protégé

ZONE EXPERTS - Le billet à capital protégé (BCP) est pour beaucoup un véhicule d’investissement attrayant.

  • 28 juin 2021 28 juin 2021
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Les options sur FNB

ZONE EXPERTS - Selon le Conseil de l’industrie des options (OCC), la négociation d’options sur les fonds négociés en Bourse (FNB) est en plein essor.

  • 17 mai 2021 17 mai 2021
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L’administration de fonds : mieux comprendre ce rôle-soutien clé

ZONE EXPERTS - Selon une étude menée par la CIBC, 58% des investisseurs institutionnels canadiens accroîtront leurs répartitions en placements alternatifs en 2021. Les autres…

  • 1 avril 2021 1 avril 2021
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Intégration des facteurs ESG en gestion de portefeuille : une approche perfectible

ZONE EXPERTS - Le marché de l’investissement responsable a augmenté de 25 % mondialement entre 2016 et 2018.

  • 11 janvier 2021 11 janvier 2021
  • 08:05
Regroupement des jeunes courtiers du Québec - Montréal

RJCQ – Montréal / Rive-Sud

La division de Montréal du RJCQ devient l’Association de la relève des services financiers

ZONE EXPERTS - Fondé il y a 10 ans, le Regroupement des jeunes conseillers du Québec (RJCQ) a pour mission de promouvoir l’échange d’information au…

  • 28 mai 2021 28 mai 2021
  • 14:22

L’ergonomie au bureau

ZONE EXPERTS - La pandémie aura apporté son lot d'ajustements. Pour nous, conseillers financiers, la grande révolution fut la transition forcée vers le bureau à…

  • 23 avril 2021 23 avril 2021
  • 09:43

Lorsque technologie rime avec résilience

ZONE EXPERTS - On dit que l’être humain est une créature qui s’adapte.

  • 19 mars 2021 19 mars 2021
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Vous cherchez à vous surpasser ?

ZONE EXPERTS – Voici 8 conseils pour y arriver.

  • 22 février 2021 22 février 2021
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Intelligence numérique 

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Comment maximiser son intelligence numérique?

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  • 14 mai 2021 1 juin 2021
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