Accueil Édition papier Planification de la retraite

Manchettes dans Planification de la retraite

Retraité devant un réveil-matin avec deux tas d'argent autour de lui.

Pistes d’optimisation du décaissement

Le moment à partir duquel un client touche ses rentes publiques importe.

Nouveaux produits pour gérer le risque de longévité

Cette gestion est un défi.

Un petit personnage devant deux chemins qui se demande lequel choisir.

Choisir ou non la valeur de transfert d’un régime

Il faut évaluer une série d'éléments.

Un homme d'affaire avec une calculette à un bureau sur lequel sont posés des documents.

Rentes viagères : passer du blocage au bon dosage

Le rendement d'une rente peut varier de décevant à étonnant.

Dessin en noir et blanc d'un homme d'affaire qui pense.

Stratégie de décaissement à évaluer

Elle combine deux produits d'assurance.

  • Par : Yan Barcelo
  • 22 novembre 2021 22 novembre 2021
  • 00:04

Démesurément perçue comme perdante

Certains clients ont une perception démesurément négative de la rente viagère, ce qui cause un blocage vis-à-vis de celle-ci et risque de nuire à la…

couple de retraités parlant avec une femme, des papiers sont posés devant eux.

Préparer psychologiquement vos clients à la retraite

Le changement de style de vie peut entraîner de l'anxiété.

  • Par : Leah Golob
  • 15 novembre 2020 10 décembre 2020
  • 00:15
Un couple de personnes ¸agées discutant avec un conseiller assis à une table

Composer avec les zigzags de la retraite

Décaissements viables et rentes viagères sont des stratégies pertinentes.

La main d'une femme tapant sur une calculette posée sur une table.

La valeur du report du versement de la rente du RRQ

Bien la chiffrer peut aider les clients à évaluer ses options.

Un homme d'affaire avec un pouce en l'air, un pouce vers le bas.

Plan de financement immédiat : pas la panacée

Il peut convenir à un client très riche qui y consacre une petite partie de son avoir

Rentes : compromis entre sécurité et flexibilité

La rente viagère accroît la viabilité de ce plan de retraite.

Une femme devant un cercueil avec une rose rouge.

Stratégies pour protéger le conjoint survivant

Souvent, les produits d'assurance aident à les concevoir.

Quand le client est indiscipliné

FI RELÈVE - Son inertie peut compromettre son plan.

L’illusion de la réserve de liquidités

Le décaissement par retraits systématiques donne souvent de meilleurs résultats.