Michaël Leclerc est CPA, CMA et travaille au sein d’une équipe spécialisée en planification financière auprès des propriétaires d’entreprise.
Michaël Leclerc est CPA, CMA et travaille au sein d’une équipe spécialisée en planification financière auprès des propriétaires d’entreprise.
ZONE EXPERTS - Bien qu'il existe différentes techniques pour réduire la facture fiscale lors de la liquidation d'une société de portefeuille suite au décès de son actionnaire, il faut savoir que le testament peut dans certains cas limiter voire même rendre impossible la planification fiscale au moment opportun.
ZONE EXPERTS - Dans le présent article, nous présenterons l’importance de la répartition du prix de vente entre les terrains et les bâtiments afin d’établir les incidences fiscales au moment de la disposition d’immeubles locatifs.
ZONE EXPERTS - Les conseillers en sécurité financière se souviendront de l'année 2016. En effet, devant l'entrée en vigueur imminente des nouvelles règles fiscales régissant l'assurance vie, c'était la course à la transformation et à la souscription de nouveaux contrats afin de conserver les droits acquis sur des protections établies avant le 1er janvier 2017. En 2017 et au cours des années subséquentes, le rôle des conseillers sera désormais de prêter une attention particulière aux modifications des contrats pouvant compromettre ces droits acquis.
ZONE EXPERTS - Le REER peut, dans certaines situations, être un véhicule d'épargne incontournable pouvant procurer des économies d'impôt allant jusqu'à 80% de la cotisation réalisée.
ZONE EXPERTS - Bien que les titres américains qui versent des dividendes aient leur place dans un portefeuille diversifié, il faut choisir judicieusement le régime dans lequel ils seront détenus afin de minimiser la facture fiscale et par le fait même de maximiser le rendement final du portefeuille.
ZONE EXPERTS – Bien que les primes payées pour ce type d’assurance ne soient généralement pas déductibles du revenu net, il existe une exception !
ZONE EXPERTS - L'assurance vie permet, dans certains cas, de maximiser la valeur successorale d'un actionnaire. Dans notre chronique du 7 avril dernier, le « Pipeline » était la technique la plus avantageuse sur le plan fiscal parmi celles présentées, bien que son processus d’implantation soit plus compliqué, risqué et onéreux.
ZONE EXPERTS - La planification successorale pour les actionnaires de sociétés de portefeuille ne doit pas être négligée, puisque l'inaction (statu quo) pourrait amener une double, voire même une triple, imposition sur les sommes accumulées dans la société, au moment du retrait en faveur des héritiers.
ZONE EXPERTS - L’investissement axé sur des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance constitue une forme d’investissement factoriel.
ZONE EXPERTS - La conseillère Mary Hagerman donne son avis sur la façon dont les conseillers peuvent communiquer les éléments essentiels sans se perdre dans…
ZONE EXPERTS - Il est clair que certains facteurs ont attiré l'attention des investisseurs en fonds négociés en Bourse (FNB) qui cherchent un moyen d'ajouter…
ZONE EXPERTS - La conseillère Mary Hagerman explique pourquoi elle considère les FNB multi-facteurs.
ZONE EXPERTS - Les principaux paramètres 2020 du Régime de rentes du Québec sont maintenant connus.
ZONE EXPERTS - L’année 2019 marque le trentième anniversaire de la création du patrimoine familial. L’année 2019 marque également le trentième anniversaire de la création…
ZONE EXPERTS - La planification de la retraite est un exercice complexe qui utilise un très grand nombre de variables et d’hypothèses. Ce grand nombre…
ZONE EXPERTS - Il a beaucoup été question du Régime de rentes du Québec (RRQ) ces derniers mois notamment en raison des améliorations importantes apportées…
ZONE EXPERTS - Malgré la volatilité géopolitique américaine actuelle et toutes les autres sources de stress à l’international, les marchés boursiers continuent de progresser et…
Les résultats financiers du trimestre terminé le 30 septembre ont servi de catalyseur pour pousser les marchés boursiers vers de nouveaux sommets.
ZONE EXPERTS - On dit que la Bourse est cyclique, qu’il y a des hauts et des bas qui reviennent périodiquement. J’ai pensé revisiter certains…
ZONE EXPERTS - Ray Dalio est un gestionnaire d’un des plus gros hedge fund américain, Bridgewater Associates, il est milliardaire et serait le 58e homme…
ZONE EXPERTS - Le gouvernement fédéral apporte des changements importants
ZONE EXPERTS - Les années passent, mais les tendances en matière d’évitement fiscal se maintiennent : les autorités fiscales déploient de plus en plus d’efforts…
ZONE EXPERTS - Qu’est-ce qu’une stratégie de levier? Il s’agit d’utiliser un actif qui n’est pas très liquide et de le céder en garantie auprès…
ZONE EXPERTS - Les Québécois ont la couenne dure! Non seulement ils subissent d’interminables hivers, mais pour établir leur charge fiscale, ils doivent également jongler…
ZONE EXPERTS - Le Canada regroupe les investisseurs les plus importants et les plus aguerris dans le monde. Les régimes de retraite canadiens sont abondants…
ZONE EXPERTS - Le marché canadien des fonds communs de placement non traditionnels existe depuis moins d’un an et compte déjà 16 sociétés participantes offrant…
ZONE EXPERT - Dans quelle mesure les gestionnaires de fonds spéculatifs et les investisseurs peuvent-ils faire converger leurs intérêts afin de mieux répondre à leurs…
ZONE EXPERTS - Récemment, l'AIMA a tenu à New York son événement annuel « Global Policy & Regulatory Forum (GPRF) » (Forum mondial politique et…
ZONE EXPERTS - Qui n’a jamais vu un film de zombies? Cet être mort-vivant, fruit de la culture populaire au sommet de sa popularité, équivalent…
ZONE EXPERTS - Si vous avez déjà (ou vos enfants) participé à une activité un tant soit peu risquée comme du karting, de l’escalade, du…
ZONE EXPERTS - Peut-être demain, à moins que ce ne soit la semaine prochaine ou la suivante, à tout le moins certainement cet automne, les…
ZONE EXPERTS - Je sais, il y a des titres plus « sexys » que d’autres et celui-ci ne gagnera probablement pas la palme en…
ZONE EXPERT - Il y a un an on vivait une volatilité plus accrue dans les marchés.
ZONE EXPERTS - Il n’y a pas de doute que l’économie mondiale a ralenti depuis le début de l’année. Même aux États-Unis, qui ont été…
ZONE EXPERTS - Tel que nous l’avions prévu le 17 décembre dernier, la Banque du Canada (BdC) a gardé tout au long de cette année…
ZONE EXPERTS – Le gouvernement canadien a déjà annoncé de nouveaux incitatifs, pour tout acte notarié d’achat d’une première propriété de 1 à 4 logements…
ZONE EXPERTS - Quel est le rôle du conseiller en services financiers ? Est-ce principalement de générer des rendements ? La réponse est, et sera…
ZONE EXPERTS - Lorsqu’on aborde le sujet de l’état actuel et de l’avenir du rôle du conseiller en services financiers, plusieurs constats semblent faire l’objet…
ZONE EXPERTS - Trois mots qui peuvent complètement changer votre réalité…
ZONE EXPERTS - Certains croient que les stratégies d’affaires sont réservées aux grandes entreprises. Mais est-ce vraiment le cas ?
ZONE EXPERT - L’inversion, une approche originale pour concevoir votre expérience client.
ZONE EXPERTS - C’est incroyable de penser qu’une seule habitude, qui ne dure que quelques secondes, peut avoir autant d’impact sur votre succès.
FOCUS FNB - L’ACFNB répond à certaines critiques envers les fonds indiciels, dont celle provenant du gestionnaire de portefeuille Michael Burry.
ZONE EXPERTS - La popularité des fonds négociés en Bourse (FNB) grandit, non seulement à l’échelle mondiale, mais également au Canada, et une partie importante…
ZONE EXPERTS - La réponse est non et il s’agit d’un mythe sur les FNB à déboulonner.
ZONE EXPERTS - Pour tirer le maximum des fonds négociés en Bourse (FNB), vous devez négocier d’une manière efficace, et ce, en fonction de vos…
ZONE EXPERTS - Dans cet article, je vous parlerai des meilleures pratiques à favoriser liées à la synergie des professionnels dans une approche 360 lors…
ZONE EXPERTS - Plusieurs raisons ou facteurs peuvent faire en sorte que la transaction d’un transfert d’entreprise ne voit jamais le jour ou pire que…
ZONE EXPERTS - Si votre client entrepreneur est en voie d’acheter une nouvelle entreprise ou qu’il a l’intention de le faire dans le futur, cet…
ZONE EXPERTS – J’évoquais dans mon article précédent, l’importance de profiter du retour de vacances pour s’asseoir avec ses clients afin de voir si cette…
ZONE EXPERTS - Au cours des dernière années plusieurs assureurs se sont retirés du marché de l’assurance SLD, du moins pour les contrats offerts à…
ZONE EXPERTS - Quand on parle d’assurance, on pourrait penser à une loterie inversée, tant on souhaite ne jamais la remporter. Le décès, nul n’y…
ZONE EXPERTS - Le vœu de bâtir un patrimoine financier multigénérationnel peut se réaliser sous diverses formes selon les familles et leur vision de l’héritage.
ZONE EXPERTS - La particularité de l’assurance de personnes c’est qu’elle peut servir à générer l’argent nécessaire pour répondre à un objectif précis, tout comme…
ZONE EXPERTS - La saison automnale va bon train, les journées filent à la vitesse de l’éclair, la course aux UFC est entamée, le temps…
ZONE EXPERTS - On s’entend tous pour dire que la vie va vite, trop vite. Entre rendez-vous clients, prospection et paperasse, on ne prend pas…
ZONE EXPERTS - Si vous êtes sur le point d’acheter une clientèle ou avez l’intention de le faire dans le futur, cet article est pour…
ZONE EXPERTS - De quelle façon rendre l’utilisation des médias sociaux plus efficiente pour votre pratique? Quels réseaux prioriser? LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter? Ou encore…
ZONE EXPERTS - C’est ce qu’on retrouve dans les propos sur la gestion passive tenu par le gestionnaire de portefeuille américain, Michael Burry.
Si votre objectif est seulement de diversifier votre portefeuille, les ORÉ n’apporteront qu’une amélioration marginale.
ZONE EXPERTS - Choc et stupeur! Le groupe Vanguard Canada, ardent défenseur de la gestion passive, a lancé en 2018 des fonds communs à gestion…
Bon, on est encore loin de Noël, mais j’aimerais quand même vous partager la liste de souhaits que j’ai pour le marché canadien des fonds…
Ceci est un mythe qui est malheureusement encore véhiculé dans les médias.
ZONE EXPERTS - Vous avez probablement été mis au courant de la démocratisation des fonds alternatifs liquides, aussi désignés en anglais liquid alt. Pour ma…
ZONE EXPERTS - Il est élémentaire de bien connaître le produit.
ZONE EXPERTS - Depuis quelques années, un discours circule dans l’industrie voulant que les fonds négociés en Bourse (FNB) qui suivent un indice pondéré en…
ZONE EXPERTS - Le conseil automatisé est vite devenu une solution simple et peu coûteuse : on peut encore parler d’une sorte de révolution. À…
ZONE EXPERTS - Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) ont annoncé en juin dernier leur intention d’intégrer au Règlement 31-103, relatif aux obligations des…
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ZONE EXPERTS - La publication du document de consultation 81-408 des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) Consultation sur l'option d'abandonner les commissions intégrées (le…
ZONE EXPERTS – Vous avez décidé de vous lancer dans l’investissement immobilier. C’est super! Mais savez-vous quelle structure de détention est la plus avantageuse fiscalement…
ZONE EXPERTS - Depuis ma tendre enfance, il m’a été conseillé d’épargner et d’investir le plus tôt possible afin d’être à l’aise financièrement à la…
ZONE EXPERTS – Une bonne planification fiscale respecte les lois et règlements en vigueur, tout en maximisant les déductions fiscales possibles et s’assure d’obtenir ces…
ZONE EXPERTS - Mon père m’a toujours suggéré d’acheter un duplex/triplex comme première maison. La raison principale étant qu’une partie de l’hypothèque, des taxes et…
ZONE EXPERTS - IA, « Blockchain », IoT, IoE, 4.0, agilité, infonuagique et « Big Data ». Tout ça, c’est tellement 2017. En 2018, on…
ZONE EXPERTS – La nouvelle Loi européenne sur la protection des données (GDPR) s’applique depuis le 25 mai. En prévision de son application, plusieurs plaintes…
ZONE EXPERTS - Dans les films de gangsters, on voit régulièrement ces derniers se faire prendre car les billets de banque volés étaient marqués. Et…
ZONE EXPERTS - Je vous ai parlé il y a quelques mois des cryptomonnaies et du syndrome à la mode qu’est le minage. Je vous…
ZONE EXPERTS - Il est relativement facile d'élaborer un programme de retraite suivant l'hypothèse que les rendements réels du portefeuille seront stables. La réalité est…
ZONE EXPERTS - La question de savoir combien il faut épargner pour financer une retraite confortable n'est pas simple. Il faut tenir compte de nombreuses…
ZONE EXPERTS - L'analyse est maintenant suffisamment poussée pour commencer à élaborer des portefeuilles complets que les investisseurs peuvent adopter.
ZONE EXPERTS - Les portefeuilles plus risqués sont généralement associés à des rendements à long terme prévus supérieurs, mais aussi à une probabilité plus élevée…
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