FI RELÈVE – Évidemment, avoir un enfant, c’est d’abord un projet de vie, mais un tel événement vient avec de beaux défis financiers pour lesquels vos clients devraient se préparer.
FI RELÈVE - Votre client vous annonce qu’il redevient célibataire. Comment le guider durant cette étape délicate autant sur le plan émotif autant que financier ?
Raymond James s’est adressé aux autorités réglementaires québécoise afin d’établir une société de fiducie.
Réussir comme conseillère et veiller au bien-être financier de la clientèle féminine. Un ouvrage numérique gratuit à télécharger!
ZONE EXPERTS - Étant donné la proximité entre le Canada et les États-Unis, il arrive que des résidents du Canada au sens de la législation fiscale canadienne n’étant pas assujettis à l’impôt américain aient des enfants qui, eux, sont domiciliés aux États-Unis au sens de la législation fiscale américaine. Ou encore les enfants sont des citoyens américains, donc assujettis à l’impôt américain (« personnes américaines »).
ZONE EXPERTS - Le CELI a été crée en 2009. On a fixé l’octroi annuel de droits de cotisations pour 2019 à 6 000 $. Comment se compare l’évolution de cette marge à celle des autres véhicules enregistrés?
Lorsqu’un client, qui est aussi titulaire d’un compte d’épargne libre d’impôt (CELI), décède, mieux vaut rapidement fermer ce compte et déposer les sommes dans le compte de la succession.
FI RELÈVE – Une somme d’argent imprévue peut vite devenir un fardeau pour les clients qui ne bénéficieraient pas des conseils adaptés.
Payer ses dettes est la préoccupation principale de près du tiers des répondants (31 %) au sondage annuel de l'Institut québécois de planification financière (IQPF).
FI RELÈVE - Les conseillers doivent développer une relation avec les futurs héritiers afin de démontrer pourquoi ils sont meilleurs que leurs concurrents.