Prenez cela en compte, pour aider vos clients retraités avec leur fiscalité.
ZONE EXPERT - Cette chronique revisite une analyse préparée initialement en juin 2012 et considère notamment les changements annoncés au Programme de sécurité de la vieillesse (PSV) en 2017 et au Régime de rentes du Québec (RRQ) en 2018.
En répartissant l’argent qu’ils reçoivent de leurs régimes de pension respectifs, certains couples de retraités peuvent réduire le montant total d’impôt sur le revenu.
Plusieurs d'entre eux ne sont pas offerts dans un REER.
ZONE EXPERT - …pour le papillon c’est le commencement, d’écrire en des mots similaires l’auteur Richard Bach dans son roman intitulé Illusions.
FI RELÈVE – Aider vos clientes à rattraper leur retard par rapport aux hommes.
Le rééquilibrage ajoute de la valeur aux portefeuilles et il est très peu probable qu'un portefeuille composé d'une moitié d'actions et d'une moitié d'obligations perde plus de 10 % sur une période de trois ans.
Les rentes peuvent être pertinentes, selon l'ex-professeur Jacques Lussier.
ZONE EXPERTS - Ce n’est un secret pour personne, les prochaines années s’annoncent fructueuse en matière de vente de blocs d’affaire, en raison du départ de plusieurs conseillers à la retraite.
Les Canadiens ont tendance à payer des frais de gestion élevés pour leurs investissements, particulièrement les milléniaux et les membres de la génération Z.