On s'est beaucoup préoccupé ces dernières années de conflits d'intérêts dans le conseil financier liés surtout aux commissions versées par les clients. Si on en croit une étude récente, le problème réside ailleurs : les conseillers ont des croyances erronées et s'adonnent ainsi à une foule de pratiques mal avisées dans leurs propres portefeuilles, puis, du coup, orientent leurs clients dans les mêmes mauvais sentiers.
Les réformes donnent préséance aux intérêts des clients.
L’endettement des aînés de 50 ans et plus augmente constamment depuis quelques années. Selon des données récentes de Statistique Canada, il a bondi de 27 % à 42 % entre 1999 et 2016.
Dès la rentrée de septembre, l'agent général Aurrea Signature ouvrira les portes d'un tout nouveau centre de formation destiné aux conseillers en sécurité financière. Dans un premier temps, les formations seront restreintes aux conseillers de son réseau. Elles seront éventuellement offertes à tous les conseillers en sécurité financière, qu'importe leur affiliation.
Les responsabilités des conseillers et firmes vis-à-vis des clients sous régime de protection, ou détectés comme vulnérables, seront davantage précisées par le guide de l’Autorité des marchés financiers (AMF) que par le projet de loi 18.
Même si elle plaît à plusieurs responsables de la conformité.
CONFLITS D’INTÉRÊTS - Le cadre réglementaire nécessaire pour la distribution des produits maison semble faire l’objet d’une guerre d’influence dans l’industrie.
Les indépendants semblent parmi les seuls à vouloir garder les frais d’acquisition reportés (FAR).
Mérici propose d’obliger les représentants à rembourser aux clients les frais encourus lors du rééquilibrage d’un portefeuille.
Même si un conseiller en sécurité financière partagera sa responsabilité professionnelle avec un cabinet lors de la vente d’assurance en ligne, celle-ci demeurera.