C’est ce que démontre un sondage Pollara Strategic Insights qui a été réalisé auprès de 1500 répondants canadiens pour le compte de Placements Mackenzie.
Dans cette étude, on a demandé aux répondants d’identifier, parmi une liste d’avantages des FNB, lequel ils considèrent comme étant le plus important. Cette liste comprenait l’efficience fiscale, la diversification de portefeuille, les relativement faibles frais de gestion, les montants modestes d’investissement pour accéder à ces fonds, la forte liquidité et la transparence.
En tout, 34 % des répondants ayant un portefeuille de plus d’un million de dollars (M$) ont désigné les faibles frais et 22 %, la diversification de portefeuille, ces deux choix étant ceux les plus populaires pour cette cohorte. L’efficience fiscale figure au troisième rang, avec 8 % des répondants l’ayant désigné comme principal avantage. De plus, 27 % ne savaient pas quoi répondre.
Les répondants ayant moins de 1M$ à investir ont quant à eux été plus nombreux à désigner la diversification de portefeuille comme l’avantage principal des FNB, suivie des faibles frais de gestion.
Par exemple, chez les répondants dont le portefeuille est de 500 000 $ à 999 000 $, 31 % ont identifié la diversification de portefeuille comme le principal avantage, et 24 %, les faibles frais. L’efficience fiscale arrive au troisième rang (11 %) et 25 % n’ont pas su quoi répondre.
Ces résultats laissent entendre que les clients ont associé FNB et faibles frais. Un conseiller qui souhaite développer une offre de services vers des portefeuilles à faibles coûts aurait donc la tâche plus facile s’il y incorpore des FNB.
Également, la proportion élevée de clients qui ne savaient pas quoi répondre à cette question laisse croire que plusieurs clients ont encore besoin d’éducation sur les FNB.
« Plus les investisseurs particuliers connaissent et comprennent les FNB, plus ils sont susceptibles de vouloir investir en les utilisant », indique Lesli Martin, vice-président chez Pollara Strategic Insights.