Vanguard mise sur le conseil à bas coût

Lancé au début 2013, le service-conseil simplifié à bas coût Vanguard Personal Advisor Services (VPAS) repose sur l’utilisation du téléphone, du courriel et de la vidéoconférence de type Skype. Il n’y a pas de rencontre face à face. Les clients doivent avoir un actif à investir d’au moins 100 000 $. Les conseillers salariés sont titulaires du titre de CPF (Certified Financial Planner). Ils concentrent leur action sur des stratégies d’accumulation et de décaissement qui reposent sur les FNB et fonds indiciels de Vanguard. Le portefeuille est rééquilibré automatiquement. Les frais sont de 0,3 % par année (http://tinyurl.com/ma39jde). Le client qui possède un actif de 100 000 $ débourse ainsi 25 $ par mois, soit moins que le prix d’une caisse de 24 bières… En un an et demi, sans aucune publicité, VPAS a amassé un actif sous gestion de plus de 1,3 G$ US (http://tinyurl.com/ll9h66a).