Vous avez 800 clients ! Disons 800 contrats. Cependant, 200 ou 250 d'entre eux peut-être vous considèrent comme leur conseiller.Les autres ont probablement un nouveau…
Le dernier budget fédéral a éliminé les avantages d'une stratégie fiscale trop belle pour durer : la stratégie 10-8.Cette stratégie qui alliait un emprunt et…
L'accumulationSi l'accumulation de capital à l'abri de l'impôt est un objectif important aux yeux du client, l'assurance vie permanente et la vie entière lui permettront…
Au cours des 17 prochaines années, les prestations totales de la Régie des rentes du Québec (RRQ) et de la Sécurité de la vieillesse (SV)…
Aux États-Unis, de nouvelles entreprises telles que Future- Advisor, Personal Capital et Wealthfront proposent des conseils financiers émis par des programmes informatiques. Par exemple, le…
Est-il vrai qu'acheter les actions d'une seule entreprise procure des rendements plus sûrs que l'achat de parts de fonds communs de placement ? Lors d'un…
Avis à ceux qui viennent d'être mis à pied, ou qui pourraient bientôt l'être : pensez-y vraiment avant d'accepter un emploi vraiment différent de celui…
Une recherche récente montre que les participants aux régimes de retraite à cotisation déterminée (CD) ajustent rarement leur répartition d'actif. Même s'ils ont intérêt à…
«Quatre-vingts est le nouveau 60», proclame UBS Investor Watch. Publié par la banque d'affaires UBS, ce bulletin a sondé 2 320 Américains dont l'actif pouvant…
De plus en plus d'adhérents aux régimes de retraite à cotisation déterminée (CD) optent pour des fonds de type «cycle de vie», qu'ils soient à…
Définir sa philosophie d'investissement, la suivre et engager des collaborateurs qui y croient également, telle est la stratégie qu'a choisi d'adopter le pendant montréalais de…
L'organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) a fait état des défis qui se présentent dans le sillage de la crise économique…
La LIMRA a sondé les clients de courtiers de fonds distincts et de produits d'assurance de personnes. Les clients du réseau de RBC Assurance sont…
Lors de la dernière édition des Rendez-vous de l'Autorité, Louis Morisset, le nouveau président et chef de la direction du régulateur, a été clair quant…
Quels fonds négociés en Bourse (FNB) inscrits au Canada recommander à vos clients ?
Le produit Acci-Jet d'IA Excellence, Compagnie d'assurance vie s'est enrichi d'une nouvelle protection d'assurance invalidité en cas de maladie. Ajoutée le 21 octobre, cette protection…
Plusieurs changements de la règlementation prévus sont susceptibles d'ébranler la profession de conseiller.«Ce qui vient est très gros et entraînera des changements dramatiques dans la…
Depuis la crise financière, les scandales se multiplient dans le secteur bancaire. C'est au tour de celui du Japon d'être plongé dans la tourmente.La banque…
Dans le coin droit, l'assurance vie entière, un produit mature, un peu rigide, mais qui offre certains avantages. Dans le coin gauche, l'assurance vie universelle,…
Les sections régionales de la Chambre de la sécurité financière (CSF) se sépareront de l'organisation et créeront une association représentative indépendante au cours des prochains…
La remontée des taux d'intérêt au cours de l'été a durement frappé le marché des actions privilégiées.Bien que le dividende versé par ces titres s'apparente…
Les conseillers ont un allié de taille, un prix Nobel d'économie. Professeur à Yale et auteur de L'Exubérance irrationnelle (Valor, 2006), Robert Shiller est un…
L'éditeur annonce qu'il s'agit là de la «bible du décodage gestuel». L'expression peut sembler exagérée, mais elle n'est pas fausse, car cette brique de 631…
Les études le montrent : de moins en moins de Canadiens achètent des polices d'assurance vie par rapport à ce qui se faisait il y…
Les conseillers peuvent gagner à diversifier leur portefeuille de titres de dividendes en se tournant vers ceux des marchés émergents.Cependant, là comme ailleurs, il faut…