Helios2 : frais de rachat réduits

À compter de janvier 2015, le produit à garantie de retraits Helios2 de Desjardins Assurances comprendra une nouvelle option de frais de rachat réduits, appelée Série 6B. Helios2 comportait jusqu’ici une Série 6A (sans frais) avec commission de suivi de 1 %, une Série 6C avec frais de rachat différés sur sept ans avec commission de première année de 5 % et commission de suivi de 1 % (sauf pour deux fonds de revenu), ainsi qu’une Série 7A sans aucuns frais, avec dépôt minimal de 250 000 $ et commission de suivi de 0,90 % (à l’exception de trois fonds de revenu). Au printemps dernier, les frais de gestion des fonds de la Série 7A avaient été réduits de 50 points de base par rapport à ceux de la Série 6A. Selon Desjardins Assurances, le dépôt minimal de la Série 7A, qui concerne les clientèles fortunées, est «l’un des plus bas de l’industrie». Rappelons que l’assureur a aussi introduit la notion de boni variable, définie par l’évolution du taux des obligations canadiennes de 10 ans plus 1,5 %. Le taux de boni de la garantie de retrait à vie d’Helios2 s’établit ainsi entre 2,5 % et 8 %. Jusqu’au 31 mars 2015, le montant forfaitaire minimal d’Helios2 – 75/100 GRV sera de 25 000 $ au lieu de 10 000 $. Et afin qu’Helios2 rejoigne un vaste public, les conseillers ont maintenant accès à du matériel promotionnel rédigé en mandarin (http://tinyurl.com/pd34egf).