Seuls 27 % des Canadiens et 29 % des Québécois profitent d’une planification fiscale à l’année, révèle l’étude annuelle sur la fiscalité réalisée par IG Gestion de patrimoine (IG).
Cette étude, menée en collaboration avec Pollara Strategic Insights auprès de 1 229 Canadiens de 18 ans et plus entre le 15 et 28 février 2024, indique également que :
- un tiers seulement (33 %) des Canadiens et des Québécois ont la conviction qu’ils profitent de tous les allègements fiscaux possibles ;
- dix-sept pour cent seulement des Canadiens et 24 % des Québécois s’estiment très bien informés sur l’incidence fiscale de certaines étapes ou certains événements de la vie.
En fait, si 57 % des Canadiens et 53 % des Québécois reconnaissent l’importance de la planification fiscale tout au long de l’année, peu d’entre eux en font une priorité.
« En priorisant votre planification fiscale en dehors de la seule période des impôts, vous pouvez réduire votre facture fiscale, maximiser les crédits et les déductions d’impôt auxquels vous avez droit et, ultimement, conserver et faire fructifier une plus grande partie de votre patrimoine », déclare Damon Murchison, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine.
Des incidences fiscales négligées
L’étude d’IG montre aussi que de nombreuses personnes négligent ou ne comprennent pas les incidences fiscales d’achats ou d’événements majeurs de la vie. De fait,
- seul un tiers des Canadiens et 31 % des Québécois ont déclaré avoir pris en compte les incidences fiscales d’un achat important avant de le faire (maison, résidence secondaire ou voiture), ou d’un investissement dans la rénovation de leur domicile.
- encore moins de Canadiens (17 %) et de Québécois (24 %) disent bien connaître les incidences fiscales de certaines étapes ou certains événements de la vie (mariage, naissance d’un enfant, départ à la retraite ou transmission de la succession).
Des conseillers peu sollicités
Enfin, l’étude a également révélé que si 54 % des Canadiens (49 % des Québécois) sollicitent des conseils fiscaux professionnels, seuls 17 % des Canadiens (15 % des Québécois) obtiennent ces conseils auprès d’un conseiller en services financiers.
« Un conseiller ou une conseillère fournit un service unique en adoptant une approche globale de la planification financière, et en élaborant un plan intégré et personnalisé qui tient compte de tous les aspects de votre vie financière, d’une manière aussi avantageuse que possible sur le plan fiscal », conclut Damon Murchison.