Près d’un tiers des Canadiens (31 %) n’ont pas assez d’argent pour satisfaire à leurs besoins de base, selon l’indice d’accessibilité financière de BDO.
IQPF 2018 – Lorsqu’un ménage arrive à la retraite avec une importante équité sur sa résidence familiale par rapport à son bilan total, différentes options s’offrent à lui afin de s’assurer un niveau suffisant de liquidité pour subvenir à ses besoins.
PRODUITS - Les clients des conseillers de Placements Manuvie auront désormais accès aux stratégies d’investissement guidées par le passif grâce au lancement du Programme de placements Manuvie fondé sur les objectifs (Programme PFO).
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - Le prix de vente d’un bloc d’affaires d’un conseiller résulte souvent d’un bras de fer entre le vendeur et l’acheteur, lequel est actuellement à l’avantage du vendeur. Chose certaine, la qualité du bloc a une influence certaine sur ce prix.
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - Les départs à la retraite progressifs de conseillers peuvent être vus comme une menace ou, au contraire, comme une opportunité par les firmes.
Les règles fiscales canadienne et québécoise engendrent des bris de neutralité dans la fiscalité de la famille, y compris lorsqu’il est question d’épargne-retraite et d’épargne-études.
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - Plusieurs conseillers s’y prennent trop tard pour procéder à la vente de leur portefeuille.
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - Le sondage Relève et retraite des conseillers de Finance et Investissement a été réalisé à partir d’un sondage en ligne.
RELÈVE ET RETRAITE DES CONSEILLERS - La majorité des conseillers veulent réduire progressivement leur activité plutôt que de partir à la retraite du jour au lendemain. Avoir plus de temps pour leurs loisirs, transférer leur clientèle en douceur, les motivations sont diverses. Leurs façons de s’organiser aussi.
Les retraités, qui vivent de plus en plus longtemps, ont aujourd’hui besoin d’une assurance-vie longue durée qui les protège mieux, selon un rapport publié mardi par l’Institut C.D. Howe.