Mise à jour des bonnes pratiques

L’Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes a mis à jour son document de référence sur l’approche de l’industrie en matière de pratiques commerciales axées sur les besoins des clients. La mise à jour comprend une nouvelle recommandation à l’intention des conseillers. Ces derniers sont priés de fournir aux clients une lettre explicative après la souscription d’un produit. La lettre doit résumer de façon intelligible les visées formulées par le client, les conseils fournis par le conseiller et la raison pour laquelle le produit répond aux besoins du client. La lettre a pour but de justifier la pertinence de la souscription, d’expliquer l’option retenue en matière de frais si le produit en comporte plus d’une, et de confirmer que le conseiller agit dans l’intérêt supérieur du client. Le document de référence sur l’approche de l’industrie rappelle trois principes de base : les intérêts du consommateur ont priorité sur ceux du conseiller ; les consommateurs doivent être informés de tout conflit d’intérêts ou risque de conflit d’intérêts ; le produit recommandé doit convenir aux besoins du consommateur (https://tinyurl.com/zbjvl8b).