Une ancienne représentante en fonds communs de placement a été condamnée à une amende de 600 000 $ et radiée à vie après avoir reconnu avoir détourné plusieurs centaines de milliers de dollars au détriment de ses clients. Elle leur avait notamment soutenu avoir besoin d’argent pour débloquer un prétendu héritage de six millions de dollars détenu à l’étranger.
Une formation d’instruction de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a ordonné que Josephine Sudario, ancienne représentante de PFSL Investments Canada à Woodbridge, en Ontario, soit exclue à vie du secteur et qu’elle paie une sanction pécuniaire de 600 000 $, en plus de 15 000 $ en frais, pour avoir contrevenu aux règles de l’organisme d’autoréglementation.
La décision sur les sanctions a été rendue à la suite d’une audience virtuelle d’une journée, après que les membres du personnel de l’OCRI et Josephine Sudario ont déposé un exposé conjoint des faits dans lequel celle-ci reconnaissait les manquements allégués par le service de mise en application de l’organisme.
Plus précisément, elle a admis avoir détourné plus de 260 000 $ appartenant à trois clients au moyen de divers stratagèmes entre le 9 décembre 2022 et le 3 octobre 2025. Elle a également reconnu ne pas avoir collaboré à l’enquête du régulateur.
Selon la décision de la formation d’instruction, Josephine Sudario a admis avoir obtenu frauduleusement l’argent de ses clients en leur faisant de fausses déclarations afin de les convaincre de lui consentir des prêts. Elle leur affirmait notamment qu’elle devait envoyer de l’argent à l’étranger pour obtenir un héritage de six millions de dollars. Pour étayer cette affirmation, elle avait produit un faux testament et d’autres documents falsifiés.
Elle a promis à l’un de ses clients qu’elle lui verserait 200 000 $ quelques semaines plus tard s’il lui prêtait 80 000 $ pour débloquer cet héritage présumé. À un autre client, elle a affirmé qu’elle devait verser 200 000 $ au Fonds monétaire international afin de libérer les fonds.
En plus des sommes qui ont été perdues, les clients ont dû acquitter 57 204 $ en retenues d’impôt et en frais d’acquisition reportés afin d’encaisser leurs placements et de pouvoir lui prêter de l’argent.
À l’exception d’un remboursement de 1 000 $, Josephine Sudario n’a remboursé aucun des prêts consentis par ses clients. Ceux-ci ont finalement été indemnisés intégralement par son courtier.
La formation d’instruction a fixé la sanction pécuniaire à 600 000 $, soit 260 972 $ à titre de restitution des profits indûment obtenus et une amende de 339 028 $.
« La conduite de Mme Sudario a été marquée par le mensonge, la tromperie, la fraude, l’abus de la confiance que lui accordaient ses clients et un détournement important de fonds au détriment de ceux-ci ainsi que du courtier qui les a indemnisés pour les sommes détournées », souligne la formation d’instruction dans sa décision.