L’organisme de réglementation des services financiers de l’Ontario a approuvé un autre titre de compétence en vertu des règles de protection des titres de la province. Le titre de planificateur financier agréé (Chartered Financial Planner), supervisé par l’Institut canadien de planification financière (Canadian Institute of Financial Planning [CIPF]), a été approuvé pour l’utilisation du titre de « planificateur financier », a annoncé l’Autorité de réglementation des services financiers de l’Ontario (ARSF) le 22 mars dernier.
Avec l’ajout du titre, il y a maintenant six titres approuvés pour le titre de « planificateur financier » (voir le tableau ci-dessous). (Il y a également huit titres approuvés pour l’utilisation du titre de « conseiller en services financiers ».
Le titre de planificateur financier agréé n’est pas nouveau, affirme Keith Costello, président et chef de la direction du CIFP, mais le CIFP n’offrait pas le titre aux nouveaux candidats, car il se concentrait sur la formation pour les titres de FP Canada.
L’an dernier, FP Canada a commencé à offrir toute la formation pour ses titres à l’interne [bien que les fournisseurs de formation nationaux, y compris le CIFP, puissent toujours offrir la formation technique pour les titres]. À l’époque, Keith Costello avait prévu que la décision de FP Canada, ainsi que le régime de titres multiples de l’Ontario, entraîneraient la création d’un plus grand nombre de titres.
Avec le cadre de protection des titres, « nous avons décidé de rétablir [le titre de planificateur financier agréé], car nous recevions beaucoup de demandes de la part de divers clients », résume Keith Costello.
Le titre de planificateur financier agréé que FP Canada supervise a un acronyme de marque déposée. Le CIFP indique sur son site Web que le titre de planificateur financier agréé n’aura lui pas d’acronyme. « Notre objectif est de rétablir et de souligner la pleine signification du titre de planificateur financier agréé, en veillant à ce qu’il se distingue en tant que marque d’excellence et de professionnalisme dans l’industrie ».
Alors que le titre de Consultant agréé en matière de retraite ou Registered Retirement Consultant du CIFP — précédemment approuvé par l’ARSF — se concentre sur la planification de la retraite, le titre de planificateur financier agréé se concentre sur toutes les disciplines de la planification financière, nuance Keith Costello, et le titre se distingue par son contenu, sa méthodologie d’apprentissage et ses ressources de formation.
Il a également fait remarquer que le CIFP offre des titres à d’autres secteurs tels que l’assurance et la banque. « Nous sommes très diversifiés. »
L’approbation de plusieurs titres par l’ARSF a suscité des inquiétudes, notamment parce que les professionnels du secteur pourraient choisir le titre le moins cher et que la complexité du régime ajoute à la confusion des consommateurs.
Dans un communiqué annonçant l’approbation du planificateur financier agréé, l’ARSF a fait appel au choix des consommateurs.
« En approuvant un autre titre de compétence, nous offrons aux particuliers et aux familles un plus grand choix lorsqu’ils recherchent l’aide d’un professionnel financier qualifié », a avancé Huston Loke, vice-président exécutif de la conduite des marchés à l’ARSF, dans un communiqué.
Keith Costello s’est réjoui que les conseillers puissent choisir entre plusieurs titres et que le public investisseur puisse également choisir entre plusieurs professionnels « pour obtenir l’aide dont il a besoin ».
Les titres de compétences des planificateurs financiers en chiffres
Pour voir ce tableau en grand, cliquez ici.
Remarque : les personnes qui ont utilisé le titre de « planificateur financier » au plus tard le 1er janvier 2020 et qui n’ont pas de titre approuvé peuvent encore utiliser ce titre pendant la période de transition, qui s’achève dans deux ans.