Dans Recalculating, il compare les conseillers à des systèmes de repérage GPS, mais en finances personnelles.
Au volant d’une voiture munie d’un GPS, conducteurs et passagers savent exactement où ils en sont par rapport à leur destination finale. Tel est l’avantage premier du conseil.
En revanche, signale Darren Coleman, il faut constamment «recalculer» afin de voir s’il est toujours possible d’atteindre l’objectif souhaité, par exemple, une retraite confortable ou une aide financière suffisante à ses enfants pour qu’ils prennent leur place dans la vie.
La voiture a-t-elle manqué d’essence ? Si oui, les stratégies de placement n’étaient peut-être pas à la hauteur. À moins que le conducteur n’ait pris trop de risques !
Parsemé de petites anecdotes qui semblent tirées de l’expérience de l’auteur, ce petit livre devrait rassurer les néophytes en finances personnelles et les amener à considérer la valeur ajoutée des conseillers.
Darren Coleman, Recalculating : Find Financial Success and Never Feel Lost Again, Norsemen Books, 2016, 204 p.