Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
CONNAISSANCE DU PRODUIT - Les obligations proposées par les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) en matière de connaissance du produit sont irréalistes, coûteuses et imposent un fardeau non nécessaire aux firmes et aux représentants.
Les détenteurs de petits comptes seraient perdants.
L’Agence de revenu du Canada (ARC) révisera sa position administrative lorsqu’un client réclame le crédit d’impôt étranger pour les fonds d’investissement qu’il détient dans des comptes non enregistrés.
Lors de la vente d’une police d’assurance vie entière avec participation (VEAP) le concept de taux de participation peut créer de la confusion chez le client si on le lui explique mal.
GUIDE DE LA GESTION DE FORTUNE - Les clients fortunés ne pensent pas comme les autres, sont engagés à l'égard de leurs finances personnelles et ont tout pour mettre au défi leur conseiller, d'après l'étude de Credo Consulting qui a dressé un profil de ceux-ci. Voici certains éléments à considérer.
Un robot ou une plateforme d’intelligence artificielle peuvent-ils avoir un jugement aiguisé à ce point d’effectuer un remplacement de police d’assurance conforme à la réglementation sans l’aide d’un conseiller?
PRODUITS - Dans les prochains mois, plusieurs fonds d’investissement pourraient voir leur cote de risque diminuer dans l’aperçu du fonds.
CABINETS MULTIDISCIPLINAIRES - Le Réseau SFL partenaire de Desjardins Sécurité financière (DSF) a connu une année mouvementée. Restructuration et fusions de centres financiers ont été au menu, ce qui a entre autres nui à la relation entre SFL et ses conseillers.
Les autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) s'attendent à ce que l'abolition de toutes les formes d'option de frais d'acquisition reportés (FAR) fasse baisser les frais des fonds d'investissement et nuise davantage aux courtiers en épargne collective indépendants de petite ou de moyenne taille qu'aux groupes intégrés.
Le Groupe Investors poursuit sa transformation. La firme vient d’adopter une nouvelle image de marque en se renommant IG Gestion de patrimoine. Et elle compte miser sur ses forces au Québec dans le but d’y propulser sa croissance, souligne Jeff Carney, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine.