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Mot-clé : Finance comportementale

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Un homme en costume assis dans un coin, qui se pose beaucoup de question et semble réticent à agir.

Selon un récent sondage de la TD, un tiers des investisseurs québécois dit ne pas comprendre les principes de base des placements.

Un conseiller souriant avec un couple de clients.

ZONE EXPERTS - Je vous ai souvent mentionné dans mes articles précédents l’importance de créer une relation de qualité avec votre client. Pour ce faire, il y a une technique toute simple : faites preuve d’empathie!

Une femme à une table avec une calculette, calculant les impôts.

ZONE EXPERTS - Comme bien d’autres Québécois, vos clients ont peut-être profité de cette période de l’année pour réviser leurs REER. Les investisseurs, qu’ils soient professionnels ou individuels, ne sont pas toujours rationnels. Leurs comportements sont soumis à de nombreux biais émotionnels, cognitifs et sociaux. De plus, ils ont une attitude très complexe et personnelle vis-à-vis du risque.

Un homme d'affaire criant à un autre quelque chose à travers un porte-voix.

Des éléments contenus dans des documents destinés à informer les investisseurs sur les frais et les rendements nuisent plutôt à la compréhension, constate une étude commandée par l’institut des fonds d’investissements du Canada (IFIC).

FI RELÈVE – Lorsque les individus commettent des actes qui vont à l’encontre de leurs valeurs, ils tendent à les oublier afin de protéger la perception qu’ils ont d’eux-mêmes, selon une récente recherche publiée dans les pages du magazine Proceedings of the National Academy of Sciences.

deux têtes composées de rouages. Ils discutent et se passent des rouages.

ZONE EXPERTS - Lors de mon dernier article, je mentionnais à quel point maitriser les stratégies de communication vous serait utile pour aborder des sujets sensibles avec vos clients, par exemple le volet successoral ou transfert d’entreprise.

ZONE EXPERTS - Lors de mon dernier article, je vous mentionnais que les stratégies de communication sont au cœur des relations. Vous l’aurez compris, une communication réussie passe, avant tout, par une stratégie de communication bien définie.

ZONE EXPERTS - Nous avons pu voir dans l’article précédent que tout individu, autant les planificateurs financiers que les clients, peuvent souhaiter avoir le contrôle de leur finance, car ce que l’on ne contrôle pas génère de l’insécurité.

ZONE EXPERTS - Vous est-il déjà arrivé d’avoir un client qui vous dicte comment faire votre travail à la place d’écouter vos conseils?

ZONE EXPERTS - Nous avons vu dans l’article précédent que le sentiment d'appartenance des individus, des travailleurs et des entrepreneurs est directement lié à l’environnement dans lequel chacun s’identifie, c’est aussi l’identification personnelle.