BUDGET FÉDÉRAL 2014 - Le budget fédéral propose d’assouplir le traitement fiscal des dons de bienfaisance effectués dans le contexte d’un décès survenant après 2015.
BUDGET FÉDÉRAL 2014 - Le plan budgétaire propose un allègement fiscal lorsqu’un client quitte un régime de pension agréé (RPA) qui est sous-capitalisé.
BUDGET FÉDÉRAL 2014 - Si vous assurez l’intérêt d’une personne qui vit avec un handicap grave, vous avez peut-être eu de la difficulté avec le Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) et selon le gouvernement fédéral, c’est notamment la faute des lois provinciales.
ZONE EXPERTS - Peu de gens savent qu’il existe une priorité de paiement au décès en faveur du conjoint applicable aux comptes de retraite immobilisés (CRI), aux fonds de revenu viager (FRV) et aux régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) immobilisés.
DOSSIER RENTES - La rente, on le sait, est parfois difficile à vendre aux clients qui, pourtant, en auraient bien besoin. Voici quatre arguments pour les convaincre que ce produit peut leur être essentiel.
DOSSIER RENTES - À la retraite, la rente représente le filet de sécurité du client et devrait lui servir à couvrir ses besoins essentiels et ses dépenses non compressibles.
DOSSIER RENTES – « Les taux sont bas, ce n'est pas le temps d'acheter une rente », voici une phrase que beaucoup de conseillers ont déjà entendue ou dite eux-mêmes. Or, ce n'est pas nécessairement le niveau des taux, mais plutôt le coût réel de l'attente, qui devrait influencer la décision de reporter l'achat d'une rente.
DOSSIER RENTES - Avec la diminution de l'importance des régimes de retraite à prestations déterminées (PD), les rentes devraient être plus populaires auprès des clients, mais ce n'est pas le cas.
DÉFI DE L'ENDETTEMENT – Quand doit-on s'inquiéter de l'endettement d'un client? Pour le savoir, il est préférable de laisser les ratios au vestiaire et de se concentrer sur des indices plus qualitatifs que quantitatifs.
ZONE EXPERTS - Les Normes d'hypothèses de projection 2013 de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) sont disponibles depuis le 30 avril dernier. Cet outil, mis à jour annuellement, en est à sa sixième année de publication depuis qu’il a été présenté pour la première fois lors du congrès annuel de l’IQPF en 2008.