La Chambre de la sécurité financière (CSF) bonifie l’encadrement de ses membres en leur offrant une nouvelle formation sur le préavis de remplacement d’un contrat d’assurance.
Le formulaire de préavis de remplacement est l’une des principales sources d’erreurs chez les conseillers en assurance de personnes, signale la CSF. Le formulaire est souvent incomplet ou mal rempli, et il suscite de nombreuses questions de la part de conseillers.
Au cours des cinq dernières années, le non-respect des règles entourant cette procédure a été l’infraction la plus souvent alléguée dans les demandes d’enquête soumises au bureau du syndic, rapporte Daniel Richard, vice-président, relations avec les communautés de la CSF.
Pour répondre à cette problématique, la CSF a mis sur pied une nouvelle formation sanctionnée par 4 unités de formation continue (UFC) en conformité, afin d’« aider les membres à exercer leur pratique selon les plus hauts standards déontologiques ».
La CSF a également actualisé son document de référence sur le sujet, disponible en ligne. Ce guide précise les situations dans lesquelles le préavis est requis ou non et fournit des exemples concrets ainsi que des instructions sur la manière de le remplir correctement.
« Cette démarche concertée, qui mobilise différentes expertises internes, témoigne de l’engagement de la CSF à accompagner ses membres dans l’évolution de leur pratique, au bénéfice du public qu’elle protège », affirme l’organisation.
Les représentants en assurance de personnes doivent remplir un formulaire de préavis de remplacement lorsqu’ils remplacent un contrat d’assurance individuelle d’un client ou qu’ils font adhérer une personne à un contrat collectif d’assurance et que cette adhésion entraîne la résiliation, l’annulation ou la réduction des bénéfices d’un contrat d’assurance individuelle.