« IG excelle en planification financière depuis près d’un siècle, mais notre nom devait évoluer afin de mieux communiquer notre raison d’être : la création et la gestion de patrimoine. La nouvelle marque IG Gestion de patrimoine met en évidence ce que nos conseillers font pour tous nos clients », a déclaré Jeff Carney, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine.
Selon lui ce nouveau nom reflète mieux l’approche « synchronisée de la gestion du patrimoine » de la firme fondée il y a 92 ans, une approche qui tient compte de l’ensemble de la situation financière du client, tout en étant conçue pour améliorer chaque aspect de sa vie financière.
Ainsi, le Plan vivant IG dresse un portrait intégré de tous les aspects des finances d’un client, dont la planification de la retraite et de la succession, les placements et des stratégies fiscales. Il intègre les trois variables qui déterminent les résultats d’un plan financier :
- la sélection de fonds individuels;
- l’exposition globale au marché;
- des facteurs extérieurs à un portefeuille de placements moyen, comme le taux d’épargne, des stratégies fiscales, ainsi que la planification de la retraite et de la succession.
« IG Gestion de patrimoine a une occasion incroyable à saisir, car les Canadiens ont un patrimoine financier de 4 100 milliards de dollars, et les segments de marché de la clientèle de masse, aisée et à valeur élevée sont en pleine croissance », a affirmé Jeff Carney.
Il est d’avis que cette approche permettra à l’entreprise de mieux répondre aux besoins des Canadiens, y compris ceux dont l’actif est supérieur à un million de dollars, qui détiennent au moins 70 % du patrimoine des ménages et qui représentent 21 % de l’actif géré d’IG.
Dans l’ensemble, les ventes brutes d’IG Gestion de patrimoine ont atteint un sommet au cours de 2017, en hausse de 25 %, et la société a enregistré un record en matière d’actif géré, avec une hausse de 8 %. La société a enregistré une augmentation de 83 % de ses ventes brutes de solutions destinées aux clients à valeur élevée en 2017 par rapport à 2016. L’actif géré a continué de croître et a atteint un sommet : l’actif géré des fonds d’investissement s’établissait à 89,8 G$ au 31 août 2018. Il s’agit d’une augmentation de 5,3 % comparativement à 84,3 G$ au 30 juin 2017.
« Toutes nos recherches et nos conversations avec des clients confirment que l’idée que se font les Canadiens de la retraite continue d’évoluer; ils sont enthousiastes quant à toutes les possibilités qui s’offrent à eux, qui mènent à davantage de choix, tandis que leur situation financière devient encore plus complexe, ajoute Doug Milne, chef du marketing, IG Gestion de patrimoine. La retraite n’est plus le fil d’arrivée d’une ligne droite. Les clients ont besoin d’un conseiller proactif et d’un plan flexible, comme le Plan vivant IG, pour explorer les choix qui se présentent à eux. »