« Par le biais de ces améliorations, notre objectif est d’accroître le potentiel de rendement pour les épargnants et ajouter une plus grande souplesse et simplicité à la façon dont eux-mêmes et leurs conseillers ont accès à notre gamme de solutions activement gérées et à forte conviction », affirme Eric Frape, vice-président principal, Produits et placements, iA Clarington.
Fusions de fonds
Pour des raisons de simplification, iA Clarington propose une dizaine de fusions de fonds. Ainsi le Fonds Catégorie IA Clarington canadienne de croissance sera fusionné avec le Catégorie IA Clarington d’entreprises dominantes canadiennes et le Catégorie Sarbit IA Clarington d’opportunités activistes avec le Catégorie Sarbit IA Clarington d’actions américaines (non couverte).
Le Fonds IA Clarington d’obligations à court terme et le fonds Catégorie IA Clarington revenu à court terme seront fusionnés respectivement avec le Fonds IA Clarington d’obligations de base plus et le Fonds IA Clarington marché monétaire.
Le fonds Catégorie IA Clarington stratégique d’obligations de sociétés sera dissolu pour être fusionné au Fonds IA Clarington stratégique d’obligations de sociétés et le Catégorie IA Clarington stratégique de revenu fusionnera avec le Fonds IA Clarington stratégique de revenu.
Les fonds Catégorie IA Clarington tactique d’obligations et Fonds IA Clarington tactique d’obligations seront dissolus pour devenir le Fonds IA Clarington d’obligations de base plus. Et les fonds Catégorie IA Clarington tactique de revenu et Fonds IA Clarington tactique de revenu seront fusionnés avec le Fonds IA Clarington stratégique de revenu.
Sous réserve de l’approbation des porteurs de parts/d’unités ces différents fonds seront fusionnés le 22 mars 2019. Les fonds dissolus ne seront toutefois plus proposés aux nouveaux épargnants dès le 22 octobre 2018.
Finalement, le FPG tactique de revenu IA Clarington sera fusionné dans le FPG stratégique de revenu IA Clarington, et le FPG tactique obligations IA Clarington sera renommé FPG obligations de base plus IA Clarington si les organismes de réglementation des fusions proposées l’acceptent.
Réduction des frais
Dès le 22 octobre, les frais de 33 fonds iA Clarington seront réduits de 0,52 % à 0,83 %.
« Ces réductions de frais démontrent notre engagement à procurer aux épargnants un accès à bon prix à des stratégies gérées activement. La vaste majorité des séries à prix réduits présentent des frais inférieurs à ceux des moyennes de groupes de fonds similaires, et plus de 50 % ont des frais dans le 1er quartile », affirme Eric Frape.
Ainsi pour la catégorie d’actif de Titres à revenu fixe canadiens, le Fonds IA Clarington d’obligations sera réduit de 0,52 %, pour la catégorie d’actifs Actions canadiennes, le Fonds Catégorie IA Clarington d’entreprises dominantes canadiennes la réduction s’élèvera à 0,76 %.
Les frais seront réduits de 0,79 % pour le Fonds IA Clarington américain dividendes croissances de la catégorie d’actifs Actions américaines et finalement les frais seront baissés de 0,83 % pour le Fonds IA Clarington de valeur mondial dans la catégorie d’actifs Actions mondiales.
Les Portefeuilles gérés IA Clarington, un ensemble de cinq portefeuilles de solutions de placement « tout en un » de la Société, seront également offerts à des RFG réduits, commençant à 0,94 % pour le Portefeuille IA Clarington prudent.
Nouvelle série FNB
IA Clarington lance la série FNB active pour trois fonds de titres à revenu fixe, à savoir le Fonds IA Clarington d’obligations de base plus, le Fonds IA Clarington d’obligations mondiales et Fonds IA Clarington d’obligations des marchés émergents.
Cela procurera aux investisseurs l’accès aux mêmes stratégies, expositions et gestionnaires de portefeuilles que pour les séries de fonds communs de placement (FCP) de iA Clarington, mais dans un instrument de placement qui se négocie de la même façon qu’une action. La structure de frais pour cette série est équivalente à celle de la série F, série à honoraires des Fonds.
« La volatilité des marchés et le contexte de faibles taux d’intérêt, bien qu’à la hausse, ont donné lieu à un marché des titres à revenu fixe plus complexe, accroissant la demande pour les stratégies gérées activement. Notre série FNB active procure un accès pratique à trois mandats uniques pour les conseillers et les épargnants autonomes qui préfèrent utiliser un instrument négocié en Bourse », précise Eric Frape.
Rationalisation des options d’achat à honoraires
Dès le 22 octobre 2018, la série EF – option d’achat à honoraires pour la tarification Élite d’iA Clarington – ne sera plus proposée aux nouveaux épargnants. Désormais, c’est la série F qui sera utilisée comme l’option d’achat à honoraires unique de la Société. Grâce à ce changement, il ne sera plus nécessaire de faire les échanges automatiques pour les clients fortunés dans une série séparée.
Pour les fonds qui auront une réduction de frais de série F, les nouveaux frais seront les mêmes ou inférieurs aux frais courants de série EF. Les épargnants actuels ont la possibilité de continuer à acheter des parts et les programmes systématiques continueront d’être en vigueur.
iA Clarington a également l’intention de fusionner la série EF dans la série F en mars 2019 pour les fonds qui auront une réduction de frais de série F.