Sun Life améliore ses calculateurs

Au cours de la dernière année, la Financière Sun Life a retouché certains de ses calculateurs Web destinés au grand public (http://tinyurl.com/zo8sols). Le résultat vaut le détour. Par exemple, le calculateur REER permet de voir ce qui arrive si on fait un retrait anticipé. Ainsi, un retrait de 8 500 $ pourrait faire perdre 19 298 $, compte tenu d’un taux d’imposition de 40 % suggéré en fonction du revenu. Certes, les conseillers le savent déjà. Mais cet outil peut contribuer à lancer la conversation avec un client impécunieux. L’assureur a également revu un calculateur visant à savoir s’il vaut mieux rembourser le prêt hypothécaire ou cotiser au REER. Par ailleurs, l’outil de calcul sur l’avoir net, qui aide à mieux comprendre la différence entre l’actif et le passif, a une pointe d’originalité : il permet de se comparer aux autres ménages québécois et canadiens. Chaque outil de la Sun Life incite les utilisateurs à parler à un de ses conseillers dans le but de «s’assurer d’être sur la bonne voie afin de couvrir tous ses besoins financiers».