Le temps ou l’argent
L'obligation de calculer le rendement en fonction des flux de trésorerie plutôt que de la durée sème la confusion.L'adoption du taux de rendement pondéré en…
- Par : Sophie Stival
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Manchettes dans Actualités
Gare aux récidivistes
Les conseillers américains en services financiers qui commettent des fautes disciplinaires sont souvent des récidivistes et ont tendance à être à l'emploi des mêmes firmes.C'est…
- Par : Claude Dostie Jr
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Déjouer les questions pièges
Des outils pour mieux répondre aux interrogations des clients.En raison de la mise en oeuvre de la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC…
- Par : Philippine de Tinguy
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Le plan de match des régulateurs
Les changements ne s'arrêteront pas au MRCC 2.Alors que la mise en oeuvre de la seconde phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2) est…
- Par : James Langton
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Devoir fiduciaire et FNB
Aux États-Unis, les partisans de la règle du devoir fiduciaire ont remporté une grande victoire en avril. En dépit d'une forte opposition, le ministère du…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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ASLD : choisir les bons mots
«Avec 10 m$ de primes par année, l'assurance soins de longue durée est le parent pauvre de la grande famille de l'assurance vie, qui génère…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Portrait d’entreprise : la Financière des professionnels
Depuis sa fondation en 1978, la Financière des professionnels sert une clientèle issue de huit associations professionnelles, qui sont actionnaires ou partenaires de l’entreprise, une…
- Par : Andrea Lubeck
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Accessibles, mais davantage corrélés
La liquidité quotidienne de certains produits fait perdre un peu de l'effet recherché de faible corrélation.
- Par : Vincent Grenier Cliche
- 1 octobre 2016 20 février 2025
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MRCC 2 : à vous de jouer !
Le conseiller doit plus que jamais prouver au client la valeur ajoutée de ses services depuis l'entrée en vigueur des dernières exigences de la phase…
- Par : Gilles Larose
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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La fin du grand écart ?
Les fonds distincts pourraient faire l’objet d’un éventuel MRCC 3. Tôt ou tard, les fonds distincts seront soumis sensiblement aux mêmes règles de divulgation que…
- Par : Kathy Noël
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Connaître son produit
Je ne connais aucun professionnel qui dirait : «J'ai vendu le produit X à ce client, mais je n'ai aucune idée de ses caractéristiques». Je…
- Par : Maxime Gauthier
- 1 octobre 2016 14 mai 2020
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La recette (concentrée) des fonds distincts
En décembre 2015, cinq assureurs contrôlaient près de 90 % des parts de marché des fonds distincts au Canada. Ces parts ont été calculées par…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Chevauchement réglementaire
MRCC 2 et l'aperçu du fonds sont deux initiatives qui peuvent entraîner de la confusion chez les clients.la deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller…
- Par : Jim Middlemiss
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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BlackRock, le colosse méconnu
Blackrock est reconnue comme un colosse de la gestion de portefeuille, sa plateforme Aladdin aide d’ailleurs à gérer des actifs totalisant plus de 18 000…
- Par : Yan Barcelo
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Vie et personnes fortunées
Paradoxalement, les individus fortunés sont mal assurés. D'après une étude de la LIMRA, 3 de ces 10 individus n'ont tout simplement pas de couverture d'assurance…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Démontrer sa valeur ajoutée
Le MRCC 2 est une occasion d'affaires pour les conseillers qui sauront faire reconnaître leur valeur.La deuxième phase du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2)…
- Par : Philippine de Tinguy
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Êtes-vous un bon négociateur ?
Le 1er janvier 2016, le nouveau Code de procédure civile du Québec est entré en vigueur. Ce nouveau Code prévoit de façon spécifique que les…
- Par : Julie-Martine Loranger
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Payant d’implanter une culture de reconnaissance
L'implantation d'une culture de reconnaissance est une stratégie favorable au bien-être des employés, mais aussi pour celui de l'entreprise.Selon un sondage réalisé par la Society…
- Par : Philippine de Tinguy
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Empire Vie retrousse ses manches
Touchée par l'érosion de ses parts de marché, Empire Vie réagit en modifiant substantiellement sa gamme de produits. Ce faisant, l'assureur pourrait se retirer du…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Le moment de vérité
Les principales obligations imposées par les deux premières étapes de la mise en OEuvre du MRCC 2 ont créé moins de vagues que prévu. la…
- Par : Yves Gingras
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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Les fonds d’investissement dans la mire des régulateurs
L'industrie mondiale de la gestion d'actif a crû de façon importante depuis 10 ans, et le Conseil de stabilité financière (CSF), un organisme international, redoute…
- Par : Claude Dostie Jr
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Australie : pas de bac, mais des formations
Le gouvernement australien a décidé de hausser la barre, mais en douceur. Aux prises avec plusieurs scandales qui ont touché le secteur du conseil, les…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Nouvelle «maladies graves» chez Empire Vie
En juin, Empire Vie a mis en marché Protection MG, une assurance en cas de maladie grave qui se veut à la fois simple et…
- Par : Jean-François Barbe
- 1 octobre 2016 1 octobre 2016
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Le relevé sous la loupe
Les courtiers ont jusqu'au 14 juillet 2017 pour divulguer le rendement, le montant des frais et la rémunération qu'ils perçoivent.Les postes qui composent le Rapport…
- Par : Yan Barcelo
- 1 octobre 2016 11 novembre 2019
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