La proportion d’investisseurs ayant 250 000 $ à investir et plus qui se sont tournés vers les robots-conseillers n’est pas très différente de la proportion d’investisseurs qui ont ce niveau d’actif dans la population en général. Le marketing des robots-conseillers a donc un impact sur les clients fortunés, selon Credo Consulting.
En tout, 22 % des clients de robots-conseillers ayant 250 000 $ et plus à investir se disent en avance par rapport à leurs attentes financières comparativement à 33 % chez les clients de conseillers en services financiers ayant autant d’actif à investir.
Par rapport à ces derniers, les premiers sont plus enclins à juger qu’ils ont trop de dettes et qu’ils font régulièrement des achats spontanés sans tenir compte de leur budget.