BMO Gestion privée a bonifié sa plateforme de planification financière numérique Plani-avenir, en y ajoutant de nouvelles fonctionnalités interactives.
Lancée en 2018, Plani-avenir permet aux Canadiens d’élaborer un plan de gestion de patrimoine visuel et interactif avec un professionnel et d’y accéder en tout temps. Après un entretien avec un conseiller de BMO, les utilisateurs peuvent accéder à leur plan et voir leur situation financière dans son ensemble, dont la valeur nette, les projections, les flux de trésorerie et un calendrier axé sur les objectifs décrivant les cibles et les jalons importants.
Grâce aux nouveaux scénarios interactifs de BMO, les clients peuvent constater l’impact de différents scénarios sur leur plan. Ils peuvent voir comment leurs choix affectent la trajectoire de leurs objectifs financiers et tester ce qu’il se passerait s’ils ajoutaient ou supprimaient une somme forfaitaire de leur portefeuille, s’ils épargnaient davantage ou modifiaient l’horizon temporel et le montant nécessaire de leur objectif.
« Compte tenu de l’incidence de la pandémie sur toutes les facettes de nos vies, il est plus important que jamais d’avoir un plan de gestion de patrimoine pouvant être adapté aux changements, explique Caroline Dabu, chef, Planification de patrimoine et services-conseils, BMO Groupe financier. En mettant à la disposition de nos clients un plan de patrimoine visuel complet, nous leur permettons de voir comment les changements peuvent influer sur leurs plans et ils seront mieux équipés pour faire des choix plus éclairés et plus confiants à l’avenir. »