Les règles fiscales canadienne et québécoise engendrent des bris de neutralité dans la fiscalité de la famille, y compris lorsqu’il est question d’épargne-retraite et d’épargne-études.
Québec solidaire propose de créer un nouveau véhicule d'épargne pour permettre aux Québécois de faire fructifier leurs économies tout en diminuant l'empreinte écologique de la province.
Le départ à la retraite est un moment important de la vie de votre client et les enjeux liés à la planification de cette étape sont multiples. Finance et Investissement a conçu ce petit guide numérique gratuit comme un aide-mémoire.
ZONE EXPERT - Il existe plusieurs sujets clivants dans notre monde. Nous avons chacun nos listes de tabous qui sont établies en fonction de nos valeurs, nos opinions, nos expériences et notre conception du monde.
FI RELÈVE - Si faire une déclaration d'impôt peut se révéler pénible pour les clients, il est important de leur rappeler ce qu'ils ne devraient pas oublier.
La majorité des Canadiens (82 %) possèdent un compte d’épargne libre d’impôts (CELI) ou prévoient d’en ouvrir un, selon un sondage commandé par BMO.
ZONE EXPERTS - Beaucoup de particuliers vont tirer une part de plus en plus importante de leurs revenus de retraite de leurs propres actifs.
Les conseillers en services financiers ont un rôle crucial à jouer pendant la période des REER pour instruire les clients en matière de régimes enregistrés et les aider à mieux tirer profit des instruments offerts, selon une récente recherche effectuée par Credo Consulting, de Mississauga, en Ontario.
Une étude de statistique Canada tend à démontrer que le compte d'épargne libre d'impôt (CELI) a délogé le Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) comme choix d'outil d'épargne dans la planification financière, particulièrement chez les Canadiens à plus faible revenu.
Le compte d’épargne libre d’impôt (CELI) perd de sa popularité.