La spécialiste des crimes financiers souligne toutefois que les représentants devraient être attentifs à quatre signes importants.
Un étrange comportement : si un client est trop amical ou trop agressif, on pourrait avoir à faire à un individu qui trempe dans des affaires louches. Par exemple, un client qui justifie tout ce qu’il fait tente peut-être de faire avaler un mensonge à son conseiller. Les clients qui offrent toujours de coûteux cadeaux à leur conseiller devraient aussi attirer l’attention de ce dernier.
Un changement soudain de stratégie : même si les objectifs des gens peuvent changer avec le temps, une modification soudaine du comportement et de la stratégie d’un client devrait soulever des doutes. Par exemple, un client qui a toujours été constant dans ses actions dans le passé et qui décide de changer ses placements sans être capable d’expliquer pourquoi pourrait être en train d’exécuter les ordres d’une tierce personne.
Problèmes d’identification : « L’une des choses que nous voyons souvent, explique Amber Scott, ce sont les documents d’identification qui ne peuvent être vérifiés ou qui ne portent pas tous la même adresse. »
De plus, si le client hésite à fournir ses preuves d’identité, il pourrait tenter de cacher quelque chose. Il faut toutefois tenir compte du contexte puisque beaucoup de clients sont simplement méfiants et tentent uniquement de garder en sécurité leurs renseignements personnels.
Être très, très confortable avec les frais : les fraudeurs sont peu préoccupés par les frais liés à l’investissement puisque le blanchiment standard coûte de 17 à 25 % du montant total, selon Amber Scott : « Il est donc beaucoup moins coûteux de passer par le placement pour « laver » ces sommes. »