Dans le cadre d'un sondage en ligne sur les grands enjeux de l'industrie financière, 47,72 % des conseillers interrogés affirment ne pas avoir l'intention de prendre leur retraite actuellement. Un peu moins d'un répondant sur cinq, soit 17,01 %, affirme avoir trouvé un conseiller junior à qui vendre sa clientèle lorsqu'il prendra sa retraite.Cependant, de quoi la relève a-t-elle réellement besoin ? De financement pour acheter des clientèles ? D'une rémunération mieux adaptée ? Du soutien d'un conseiller sénior ? Notre sondage se penche sur cette question et sur bien d'autres, tout en donnant la parole à plusieurs conseillers d'expérience qui ont eux-mêmes trouvé une réponse à l'équation de la relève.
SONDAGE ENJEUX 2015 – Les conseillers de la relève ont besoin de soutien, autant financier que professionnel, lorsqu'ils se lancent dans la profession, révèle un sondage en ligne mené auprès des lecteurs de Finance et Investissement. En tout, 40,08 % des répondants estiment qu'un conseiller sénior devrait leur offrir du mentorat, d'après le Sondage 2015 sur les grands enjeux de l'industrie financière, ce qui en fait le besoin le plus cité, devant celui de formation sur les produits et la vente.
PERSPECTIVES 2015 - Les marchés auront un parcours en dents de scie qui suivra vraisemblablement l'évolution des prix du pétrole durant l'année qui vient.
« Des 22 économistes qui participent au sondage de Bloomberg sur la Banque du Canada, aucun n'avait prévu une baisse de taux », soutient Benoit Durocher, économiste chez Desjardins.
DOSSIER PHILANTHROPIE – Les conseillers se dévouent à leurs clients, c'est bien connu, mais ils sont également généreux, que ce soit de leur temps ou de leur argent, avec plusieurs causes. Voici celles que plusieurs conseillers ont accepté de partager avec nous.
Détenir un régime enregistré d'épargne étude (REEE) pourrait coûter cher aux citoyens américains qui résident au Canada.
DOSSIER PHILANTHROPIE – Les liquidateurs de successions auront dès 2016 plus de latitude afin de reporter, ou non, le crédit d'impôt généré par un don testamentaire à une oeuvre de bienfaisance.
Dès l'année d'imposition 2014, les clients qui ont des enfants mineurs auront une nouvelle option de fractionnement de revenu.Le gouvernement fédéral a en effet créé en octobre un crédit d'impôt non remboursable. Ce crédit d'impôt permettrait à 1,7 million de familles canadiennes d'économiser chaque année environ 2 G$ en impôt fédéral.
DOSSIER RETRAITE - C'est à l'âge où ils préparent le plus activement leur retraite que les clients sont les plus à risque de subir une invalidité. Au Canada, l'âge moyen d'invalidité est de 46,2 ans, soit 45,2 ans pour les femmes et 47,2 ans pour les hommes, selon un rapport de l'Institut canadien des actuaires (ICA) publié en 2011.
DIAPORAMA - L'invalidité et la retraite forment un cocktail dangereux. Voici quatre chiffres qui pousseront vos clients à prendre ce risque plus au sérieux.