Les retraités sont souvent obsédés par la création de revenus à partir de leur portefeuille, et confondent ainsi leur besoin de remplacer le revenu qu'ils gagnaient jadis et le besoin d'investir leur portefeuille entier dans des titres producteurs de revenu.
Des rendements élevés pour les actions et les obligations peuvent créer des quantités de pièges comportementaux.
Songez à toutes les variables lorsque vous élaborez un portefeuille de titres à revenu fixe.
Dans les efforts qu'ils déploient pour éviter certains facteurs de risque, les investisseurs peuvent involontairement en exacerber d'autres.
Votre client est à la retraite et deux options lui permettent de générer l'argent dont il aura besoin pour ses frais de subsistance. La première comporte plus de risque et la deuxième diminue en fait le risque dans son portefeuille.
Faire attention au placement des actifs peut aboutir à des économies fiscales énormes.