En avril 2010, le cabinet reçoit la visite des inspecteurs de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Ceux-ci constatent diverses irrégularités. Parmi celles-ci, l’AMF note entre autres que certains dossiers en assurance ne contiennent pas d’analyse des besoins financiers des clients ou qu’ils sont incomplets, et que la procédure de remplacement de police n’est pas suivie. De plus, certains dossiers de fonds distincts ne contiennent pas de profil de risque ou d’informations financières.
Le cabinet de Richelieu, en Montérégie, promet alors de corriger ces lacunes. Or, en mai 2011, les inspecteurs de l’AMF découvrent que ce n’est toujours pas fait complètement.
Selon le jugement du Bureau de décision et de révision, un manuel de conformité a été adopté par Clément de Laat inc. depuis la visite de l’AMF.
En plus d’avoir signé reconnu les faits qui lui sont reprochés et d’avoir accepté de payer la pénalité, le cabinet s’engage à corriger les irrégularités constatées par l’AMF.