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Une exposition mondiale aux revenus fixes

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CHOIX DU CONSEILLER – Gianni De Pastena, représentant en épargne collective chez Gestion financière Assante à Laval, utilise un fonds afin de diversifier à l'international la portion de titres à revenu fixe du portefeuille de ses clients.

Il s'agit du Fonds de rendement diversifié Signature, offert par Placements CI qui a comme objectif d'obtenir un rendement avantageux sur le plan fiscal au moyen d'une exposition à un portefeuille de titres à revenu fixe et de titres de participation à rendement élevé émis par des émetteurs situés partout dans le monde.

« [Je l'offre aussi] pour les gens qui cherchent des revenus et qui ne veulent pas seulement être investis en obligations. De plus, le fonds a une certaine qualité. Ce n'est pas des obligations de pacotille », indique Gianni De Pastena, qui travaille aussi pour Centaure Cabinet de services financiers inc.

Pour les clients détenant des actifs non enregistrés, ce fonds est entre autres offert en catégorie de société, ce qui permet des distributions moins imposées et de différer l'impôt à payer sur les gains en capital.

« Il y a beaucoup de retraités qui ont un portefeuille non enregistré. Les revenus provenant de ce portefeuille font en sorte qu'ils doivent rembourser une partie de leur pension de sécurité de la vieillesse.Avec ce fonds, on peut effectuer du remboursement de capital et différer l'impact fiscal des gains en capital », explique Richard Philion, représentant en épargne collective chez Assante à Laval et collègue de Gianni De Pastena.

Gianni De Pastena souligne que ce fonds offre un revenu stable, qui convient à sa clientèle de retraités et de préretraités. Le conseiller apprécie aussi le fait que l'équipe de gestionnaire soit sous la direction du gestionnaire de portefeuille primé Eric Bushell : « Il a réussi avec le Fonds de revenu élevé Signature, mais était limité par rapport à sa pondération au Canada. Ce fonds conservateur lui permet d'avoir une plus grande exposition mondiale. »

Au 31 octobre, le fonds avait une exposition de 34 % aux États-Unis, de 18 % au Canada, de 7,8 % en Australie et de 4,4 % à Singapour.

« Il y a une partie du fonds qui est en infrastructure et en immobilier, auquel on n'aurait pas accès autrement. Avec ce fonds, on a accès à ces éléments qui sont bons dans un portefeuille lesquels sont gérés par professionnel », ajoute Gianni De Pastena. Le conseiller peut utiliser ce produit, selon le profil du client, dans une proportion de 20 à 30 % de son portefeuille.

« On a aussi analysé la société et les autres produits dans la gamme offerte par la société de fonds. Ça prend des portes de sortie parce qu'on ne veut pas déclencher des gains en capital en allant ailleurs pour rien », note Gianni De Pastena.

Rendements

Le produit a généré, depuis sa création en novembre 2009, un rendement annualisé de 6,67 % au 31 octobre dernier.

La catégorie A de ce fonds est assortie de frais de gestion de 2,33 %. « Le ratio est comparable et concurrentiel par rapport au type de fonds », dit Richard Philion. Le fonds est aussi offert dans les séries F et I.

Par ailleurs, Richard Philion indique avoir un excellent service de son représentant de CI.
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