Fonds distincts : Sun Life et CI modifient leurs produits

27.05.2009 - 13:51 - Léonie Laflamme Savoie

À partir du 31 juillet 2009, la Sun Life et CI augmenteront les frais d'assurance et appliqueront certaines limites aux versements pour les produits de leur gamme de fonds distincts.

Les augmentations de prix varieront selon la catégorie d'actif, le type de garantie, les avenants et la catégorie de risque du fonds. Dans le cas des frais imputés aux fonds distincts, l'augmentation se situera entre 0 et 0,30 %. L'augmentation du coût de l'avenant de prestation de retrait minimum garanti (PRMG) du produit SunWise Elite Plus sera de l'ordre de 0,10 à 0,30 %. Les frais applicables aux autres avenants sont inchangés.

De plus, aucun nouveau versement ne sera accepté pour les produits de fonds distincts suivants : SunWise Elite - Option de garantie totale (catégorie A - 100 % à la date d'échéance du versement / 100 % au décès), SunWise Elite Plus - Option de garantie totale (catégorie A PRG - 100 % à la date d'échéance du versement / 100 % au décès), SunWise ainsi que le Portefeuille Clarica.

Tout comme Desjardins sécurité financière avant elles, les deux sociétés effectuent ces changements afin de respecter leurs obligations face aux clients qui détiennent déjà ces produits.

«Compte tenu des conditions actuelles du marché, nous avons réexaminé les options prévues par nos produits de fonds distincts», soutient Dean Connor, président, Financière Sun Life Canada.

«Ces changements nous permettent de respecter notre engagement visant à offrir des produits qui répondent aux besoins de nos clients à toutes les étapes de la vie tout en assurant la gestion rigoureuse des risques qui a contribué à protéger les assureurs canadiens contre les turbulences des marchés », ajoute-t-il.

De nouveaux contrats et versements continueront d'être acceptés pour les produits SunWise Elite et SunWise Elite Plus avec option de garantie combinée (catégorie B - 75 % à la date d'échéance du versement / 100 % au décès) et l'option de garantie de base (catégorie C - 75 % à la date d'échéance du versement / 75 % au décès). Dans le cas des nouveaux contrats, au moins 30 % de la valeur du portefeuille devra être constituée de placements à revenu fixe.

Les garanties de protection du capital et la prestation de retrait minimum garanti associées aux placements actuels des clients demeurent en vigueur. Certains fonds prévus par SunWise Elite, SunWise et le Portefeuille Clarica seront fermés aux nouveaux placements, y compris aux transferts provenant d'autres fonds.