Héritage : les attentes des clients sont démesurées

08.02.2012 - 14:02 - Finance et Investissement

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Les clients qui prévoient recevoir un héritage de leurs parents ont espoir de recevoir beaucoup plus que ce qu'ils obtiennent en réalité, révèle un sondage mené pour le compte du Groupe Investors.

Ainsi, parmi les 53 % de Canadiens qui s'attendent à hériter, 57 % de ceux qui croient connaître la somme de l'héritage l'évaluent à plus de 100 000 $. Or, les répondants qui ont déjà touché un héritage disent avoir reçu en moyenne 57 000 $. Seuls 18 % d'entre eux ont déjà reçu 100 000 $ ou plus et 26 % a touché moins de 5 000 $. Les sondeurs observent par ailleurs que 47 % des répondants ayant déjà touché un héritage préfèrent ne pas en dévoiler le montant.

De plus, 45 % des répondants âgés de 60 ans et plus prévoient avoir besoin de toutes leurs économies pour financer leur retraite et ne pas être en mesure de laisser un héritage à leurs survivants. Fait intéressant : seulement 25 % des personnes sondées se disent disposés à faire des sacrifices pour laisser un héritage à leur famille.

En outre, parmi les répondants qui pensent recevoir un héritage, les attentes diminuent avec les années. En tout, 80 % des jeunes de 18 à 29 ans prévoient hériter, c'est le cas de 62 % des gens de 30 à 44 ans et seulement 48 % des personnes de 45 à 64 ans.

« Connaître la valeur des sommes qui vous seront léguées peut avoir une incidence sur votre plan financier, soutient Marie-Claude Riendeau, directrice générale, Fiscalité et planification successorale, au Groupe Investors, par voie de communiqué. Il est bon d'avoir une idée de la somme qui vous sera transmise par héritage afin que vous puissiez planifier en conséquence. Pour ce faire, prévoyez une discussion en famille. »

Le sondage a été mené par Harris/Décima auprès de 1 002 adultes entre le 12 et le 25 janvier 2012.

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