Avantages et Mérici joignent leurs forces

01.11.2010 - JEAN-FRANÇOIS PARENT

Une idée lancée plus ou moins sérieusement depuis trois ans est maintenant devenue réalité. Les deux dirigeants de cabinets de services financiers s'assurent ainsi de " pouvoir continuer à servir les clients dans un marché de plus en plus difficile " pour les cabinets indépendants.

Avantages Services financiers, de Montréal, devient ainsi représentant du courtier sherbrookois Mérici Services financiers.

Avantages Services financiers, le cabinet de l'auteur du guide annuel 100 meilleurs fonds communs, qui compte trois représentants, avait déjà des liens d'affaires en assurance de personne avec Mérici. En s'y rattachant également pour l'épargne collective, Avantages pourra désormais profiter d'un soutien administratif et d'une infrastructure technologique qui lui permettront de réaliser des économies d'échelle.

Quant à Michel Boutin, patron de Mérici, il bénéficiera désormais des services de recherche et d'analyse de produits qui ont fait la marque de Michel Marcoux. En plus d'avoir pignon sur rue à Montréal.

" La réalité du marché, les exigences administratives et de la réglementation de plus en plus lourdes et coûteuses, nous ont forcés à nous interroger sur les façons de continuer à progresser ", explique Michel Boutin.

La transaction est surtout d'ordre administratif ; en devenant représentant de Mérici, Avantages Services financiers se dégage d'une partie des coûts associés à la conformité, les sous-traitant à Mérici. La transaction permettra au courtier de Sherbrooke de se doter d'un avocat à temps plein qui se consacrera exclusivement à la conformité.

Les deux vieux routiers du conseil financier disent qu'ils peuvent ainsi offrir une solution de rechange aux petits cabinets ou aux représentants indépendants. " Nous voulons donner une offre de service à ceux qui désirent rester autonomes " au sein d'une petite entité, dit-il.

Actuellement, un représentant de courtier qui ne parvient plus à soutenir sa pratique à cause de toutes les exigences de conformité doit nécessairement passer par les réseaux des grandes institutions financières ou par de grands indépendants comme Cloutier, PEAK ou Excel.

C'est un autre choix que ces réseaux que Mérici veut promouvoir entre Québec, Sherbrooke et Montréal.

La stratégie d'expansion de Michel Boutin repose sur deux axes : une offre ciblée et des conseillers qui visent la croissance de leurs activités à long terme.

L'important, c'est le client, et non la commission. C'est pourquoi Mérici veut recruter des conseillers qui partagent ses idées et qui ne seront pas attirés uniquement par le volume à tout prix et par les commissions qui en découlent.

L'entente conclue avec Avantages Services financiers respecte cette pensée, ajoute Michel Boutin.