Les investisseurs canadiens insatisfaits et infidèles

25.06.2009 - 13:45 - Léonie Laflamme Savoie

La crise financière a diminué la satisfaction et la fidélité des investisseurs canadiens qui sont clients de firmes de placement offrant des services complets. Cette insatisfaction entraînerait notamment l'utilisation de nouveaux moyens de placement, selon une étude menée pour le compte de J.D Power and Associates.

Le sondage, mené annuellement depuis quatre ans, démontre que sur une échelle de 1000 points, la satisfaction globale des investisseurs canadiens a perdu près de 30 points depuis 2008 et se situe maintenant à un niveau de 693 points. C'est le mauvais rendement des placements qui a le plus plombé l'indice de satisfaction puisque ce facteur à lui seul a perdu 50 points depuis 2008.

Les infidélités financières semblent également se multiplier puisque 10 % des investisseurs estiment qu'ils changeront probablement de firme d'ici 12 mois alors que seuls 6 % d'entre eux envisageaient un tel changement en 2008. De plus, seuls 24 % des répondants « recommanderaient sûrement » leur firme principale en 2009 alors que 32 % l'auraient fait en 2008.

Le sondage démontre également que les investisseurs utilisent de plus en plus l'autogestion et à la négociation des titres en ligne. En 2008, 25 % des clients de firmes à services complets avaient un compte en ligne ou de courtage à commissions réduites. Cette proportion a grimpé à 36 % cette année.

« Les investisseurs comprennent beaucoup mieux la valeur de chaque moyen de placement et tentent d'obtenir le plus de valeur possible de leurs placements en diversifiant leur portefeuille et les modes de négociation de titres », remarque Lubo Li, premier directeur et chef de la section des services financiers de J.D. Power and Associates, à Toronto.

« Puisque les outils de placement deviennent de plus en plus complexes, les firmes qui tireront leur épingle du jeu seront celles qui offriront à leurs clients des renseignements et la négociation sécuritaire de titres en ligne, qui sont des services économiques et d'utilisation facile, ajoute-t-il. Nous entrons dans une nouvelle ère de sobriété. »

L'intérêt des investisseurs canadiens pour Internet est d'ailleurs indéniable puisque 50% de ceux qui font affaire avec un cabinet affilié à l'une des cinq plus grandes banques canadiennes utilisent des services de courtage en ligne ou à commissions réduites.

Six facteurs sont utilisés pour évaluer le degré de satisfaction globale des investisseurs par rapport aux firmes de placement: l'établissement du compte et les produits offerts, les relevés de compte, la commodité, les coûts, le conseiller en placement et le rendement des placements.