Dans le domaine des services financiers, le doute fait partie intégrante, surtout pour les jeunes. On se pose beaucoup de questions et on remet souvent en doute nos pratiques d’affaires.
Lorsqu’on comprend que le doute mène au progrès, les écluses s’ouvrent, le négatif laisse place à la progression. Se poser des questions sur notre pratique, c’est sain et ça doit être vu positivement. C’est ce qui permettra de pouvoir exercer notre métier pendant plusieurs années et assurer notre pertinence.
Voici la liste des questions que je me suis posées au fil des deux dernières années :
Vision
- Pourquoi les clients m’achètent-ils ?
- Qu’est-ce que j’apporte comme plus-value ?
- Avec quelle clientèle est-ce que je veux travailler ?
- Pourquoi les gens feraient-ils confiance à un jeune de 29 ans et leur confieraient leur bas de laine alors que la réalité de Thomas est à des années lumières de la leur ?
- À quoi va ressembler ma clientèle dans 5 ans ?
- Est-ce que l’image de marque projette bien ce qu’on fait pour les clients ?
- Est-ce qu’on demande un actif minimum ou pas ?
- Est-ce que tu fais les bonnes choses ?
- Comment améliorer notre service ?
- Comment te démarquer ?
- Est-ce qu’on rénove nos bureaux ?
Formation et expertise
- Quelles sont les formations pertinentes auxquelles je dois assister ?
- Quels gestionnaires dois-je rencontrer pour avoir un beau portrait lucide des marchés et des économies ?
- Dans quel domaine (Assurance, placement, finance, succession, juridique, retraite, fiscalité) dois-je améliorer mes compétences ?
- Est-ce qu’on donne des formations aux clients directement ou à des centres d’influence comme des bureaux comptables, fiscalistes, notaires ou avocats ?
- Quel médium utiliser pour se former ? Développer des présentations pour offrir des conférences, faire des épisodes podcast, des lectures ou encore assister à des formations ?
- Comment puis-je apprendre de d’autres conseiller.es à succès ? Est-ce qu’ils me présentent un dossier monté pour un client et on contre-argumente ?
- Est-ce que je poursuis la formation pour obtenir le titre de planificateur financier ?
- Comment améliorer la qualité de mon contenu ?
Processus
- Est-ce que nos processus sont efficaces ?
- Est-ce qu’on doit engager une personne supplémentaire pour le volet administratif ou bien les besoins seront assimilés à la suite de la création d’une nouvelle plateforme du MGA ?
- Est-ce qu’on devrait embaucher une autre personne ? Si oui, notre besoin est-il davantage en administration ou en planification financière ?
- Comment assurer de bons suivis avec les clients ?
- Quel est le processus optimal pour accueillir un nouveau client ?
- Est-ce qu’on devrait demander les états financiers pour résumer et comprendre l’organigramme corporatif du client ?
- Est-ce qu’on devrait embaucher un.e associé.e, un.e conseiller.ère ou un.e adjoint.e ?
- Comment est-ce que je veux construire ma pratique ? Affecter 2/3 de mon temps pour analyser le dossier et 1/3 pour la rencontre, ou bien rencontrer un maximum de clients et faire de la masse ?
Marketing et implications
- Quels événement, organisme ou entreprise dois-je commanditer ?
- Dans quel organisme devrais-je m’impliquer ?
- Devrais-je continuer le podcast ?
- Devrais-je faire des articles sur les finances personnelles ?
- Est-ce qu’on devrait refaire notre site web ?
- Qu’est-ce qu’on devrait ajouter dans nos infolettres pour rester pertinent ?
- Quel canal dois-je choisir pour me faire voir tout en ayant un public cible respectueux ? Tik Tok, LinkedIn, Facebook, Instagram, MySpace, Skyrock ?
Achat de clientèle
- Est-ce qu’une acquisition de clientèle rime avec un projet de maison et un projet de fonder une famille ?
- Est-ce que le projet d’acquisition de clientèle rime avec le paiement des frais fixes et le paiement de la dette ? Quelle est la différence entre un scénario pessimiste, réaliste et positif ?
- Vais-je perdre des clients parce que l’ancien conseiller était leur ami ?
- Pourquoi les gens décident-ils de quitter ?
- Parce que le fit n’est pas bon ?
- Parce que le client a de la parenté dans le domaine, parce qu’il n’est pas satisfait des services ?
- Parce que le rendement n’est pas au rendez-vous ?
- Parce que sa famille est regroupée ailleurs
- Parce qu’il veut du financement et qu’on ne peut pas l’offrir ?
Nous avons raison de nous poser ces mille et une questions, c’est ce qui améliore notre pratique. Sans questionnement, le bateau a une ancre. L’essence d’un bateau ce sont les questions que tu te poses sans arrêt. Après les mille et une questions nait la vision.
Où te vois-tu dans 5 ans ? Je me vois essayer de répondre à d’autres questions.
Par Thomas Gaudet, membre du conseil d’administration de l’ARSF