FI RELÈVE – Lorsqu’un client perd un être cher, il peut s’avérer difficile pour un conseiller d’aborder les importantes questions financières découlant de cette situation.
ZONE EXPERTS - Le traitement fiscal du RRQ n’est pas toujours simple, voici quelques éléments liés à ce traitement.
ZONE EXPERTS - Les Normes d'hypothèses de projection 2018 de l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et du Financial Planning Standards Council (FPSC) sont disponibles depuis le 30 avril. Cet outil, mis à jour annuellement, en est à sa dixième année de publication.
Dans ses plus récentes Normes d’hypothèses de projection, l’Institut québécois de planification financière (IQPF) et le Financial Planning Standards Council (FPSC) affichent des estimations plus basses qu’en 2017 en ce qui a trait aux rendements des actions canadiennes et des actions des pays émergents.
ZONE EXPERTS - L’analyse des besoins successoraux d’une personne jouissant de l’indépendance financière conduit dans bien des cas à considérer l’assurance vie comme instrument privilégié pour le financement de projets intergénérationnels.
ZONE EXPERTS - Bien qu'il existe différentes techniques pour réduire la facture fiscale lors de la liquidation d'une société de portefeuille suite au décès de son actionnaire, il faut savoir que le testament peut dans certains cas limiter voire même rendre impossible la planification fiscale au moment opportun.
ZONE EXPERTS - Il est temps d'effectuer un gel successoral lorsque les propriétaires d'une entreprise, après avoir évalué son rendement courant et son potentiel, désirent planifier le transfert éventuel des actions à leurs enfants.
FI RELÈVE – Comment un conseiller peut-il apporter son soutien au transfert de richesse entre générations et prévenir les mauvaises surprises?
ZONE EXPERTS - La richesse se présente sous diverses formes et bien que chez les mieux nantis on pourrait croire que la fortune est largement suffisante pour éponger le passif fiscal du décédé, la nature des actifs patrimoniaux et non leur taille risquera de faire jongler le testateur.
EN DIRECT DE L'IQPF – Le gel successoral et le transfert dans une société par actions doivent être considérés sérieusement par les clients ayant un parc immobilier lors de leur planification successorale, soutient Michel Lavoie, fiscaliste et planificateur financier ainsi que formateur à l’Institut québécois de planification financière (IQPF).