FI RELÈVE – Comment un conseiller peut-il apporter son soutien au transfert de richesse entre générations et prévenir les mauvaises surprises?
ZONE EXPERTS - La richesse se présente sous diverses formes et bien que chez les mieux nantis on pourrait croire que la fortune est largement suffisante pour éponger le passif fiscal du décédé, la nature des actifs patrimoniaux et non leur taille risquera de faire jongler le testateur.
EN DIRECT DE L'IQPF – Le gel successoral et le transfert dans une société par actions doivent être considérés sérieusement par les clients ayant un parc immobilier lors de leur planification successorale, soutient Michel Lavoie, fiscaliste et planificateur financier ainsi que formateur à l’Institut québécois de planification financière (IQPF).
PLANIFICATION FAMILIALE – La succession d'une famille monoparentale qui n’est pas bien faite met en péril le patrimoine de la succession, particulièrement si des enfants mineurs sont impliqués.
ZONE EXPERTS - Au décès, il est possible de transmettre certains biens directement à une autre personne sans que ceux-ci passent sous le contrôle du liquidateur de la succession. Ces biens sont tous des produits financiers.