Même si ça dépanne un client, ce geste peut avoir de graves conséquences pour le conseiller.
Les FAR et les concours de vente sont sur la sellette, selon un sondage.
Sans frais d'entrée ni de sortie, les séries de fonds distincts avec récupération possible de commissions, aussi appelés fonds en rétrofacturation, provoquent une certaine inquiétude.
Les conseillers s'inquiètent de la menace que fait peser sur leurs revenus deux avancées technologiques : la planification financière par algorithme et la vente d'assurance en ligne.
Le site de vente en ligne doit aller le plus loin possible pendant qu'il a peu de concurrents.
L'industrie du conseil remarque une hausse du nombre de situations de maltraitance financière et de vulnérabilité dans la clientèle, notamment en raison du vieillissement de la population. Chaque cas est unique et le conseiller doit agir avec beaucoup de jugement et de doigté.
FOCUS SUR LES CONSEILLERS – La réglementation menace aussi leurs revenus.
Uniformiser le cadre pour les fonds communs et les fonds distincts serait ardu.
NOUVELLES DU MONDE – Ann-Rebecca Savard vient de se voir confier le rôle de conseillère aux ventes et à l’investissement chez MICA Cabinets de Services financiers, la firme fondée par son grand-père, Denis Savard, en 1986.
Même si elle plaît à plusieurs responsables de la conformité.