En dépit de la hausse du coût de la vie et de la volatilité des marchés, les personnes qui ont un plan financier demeurent optimistes en prévision de la retraite, révèle le Rapport 2023 de Fidelity sur la retraite.
Le rapport de Fidelity Investments Canada (Fidelity) destiné aux conseillers en placements et aux investisseurs porte principalement sur la façon dont les Canadiens retraités ou préretraités abordent cette étape de leur vie.
L’édition 2023 confirme de nouveau la valeur d’un plan financier et des conseils professionnels, lesquels peuvent aider les personnes qui approchent de la retraite à mieux surmonter les conditions stressantes des marchés actuels, comme l’inflation, le marché de l’habitation, les taux d’intérêt et la volatilité des marchés.
Un optimiste en perte de vitesse
Parmi les faits saillants du rapport 2023, il appert que l’optimisme des Canadiens à l’égard de la retraite s’est détérioré.
En effet, en 2018, 80 % des préretraités et retraités se disaient satisfaits de leurs perspectives de retraite, contre 73 % en 2023. La hausse du coût de la vie est l’obstacle le plus souvent cité qui les empêche de prendre leur retraite.
Moins d’épargne
Avec la crise du coût de la vie qui perdure, 42 % des répondants affirment avoir épargné moins que l’année dernière.
De plus, 50 % des répondants déclarent investir seulement dans des actifs sûrs, ce qui pourrait réduire leur revenu de retraite à long terme. Il s’agit d’une augmentation de 10 points de pourcentage par rapport à l’année dernière.
Un bon plan
En revanche, les personnes ayant élaboré un plan financier…