L’Aperçu du Plan vivant IG est une ressource en ligne lancée par IG Gestion de Patrimoine qui permet aux Canadiens de se faire une idée de leur bien-être financier en moins de 15 minutes. Cette technologie fournit un « instantané » des capacités d’un ménage à réaliser ses aspirations financières.
Cette ressource en ligne offerte s’appuie sur des fonctionnalités d’intelligence artificielle et des algorithmes pour orienter l’utilisateur dans une série de questions liées aux cinq dimensions de la vie financière de son ménage, soit :
- La gestion des liquidités et des dépenses courantes;
- La planification des dépenses importantes et des achats de biens immobiliers;
- La préparation aux imprévus au moyen de l’assurance et des fonds d’urgence;
- L’optimisation de l’épargne-retraite; et
- Le partage de son patrimoine
Le programme note ensuite l’utilisateur sur 100, sur la base de ses réponses. Il est toutefois possible d’augmenter son résultat en changeant ses habitudes financières liées à chacune des cinq catégories évaluées.
« Le bien-être financier, ce n’est pas qu’une question de placements et de rendements, fait remarquer Jeff Carney, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine. Ce qui rend l’Aperçu du Plan vivant IG vraiment exceptionnel, c’est qu’il fournit une évaluation globale de la capacité d’un ménage de réaliser ses objectifs financiers. »
Une occasion de répondre aux inquiétudes
Il s’agit d’une des premières initiatives de planification financière en ligne depuis que l’Autorité des marchés financiers (AMF) a déposé son Règlement sur les modes alternatifs de distribution, qui encadre selon les mêmes modalités l’offre d’assurance sur le web et la planification financière en ligne.
À l’époque, beaucoup ont soulevé des doutes quant à la réalisation d’un tel projet. Parmi les questions, certains se demandaient si les utilisateurs seraient capables de se débrouiller seuls alors que sur six concepts financiers, seuls…
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