BMO vise les ménages fortunés

À l’image de ses concurrents, qui multiplient les séries de fonds s’adressant aux clients fortunés, BMO Assurance a créé en octobre une catégorie Prestige pour ses Fonds de placement garanti BMO. Les clients doivent disposer d’un actif admissible d’au moins 250 000 $, ce qui s’applique au ménage (les membres d’une famille qui vivent à la même adresse). Les éléments d’actif admissibles comprennent les contrats de fonds distincts établis par BMO Assurance. Le ratio de frais de gestion de la catégorie Prestige est moins élevé que celui de la catégorie A (de 0,40 point pour les quatre fonds d’actions du produit, et de 0,17 point pour le fonds de marché monétaire). Cette catégorie est uniquement offerte avec l’option sans frais d’acquisition. Il n’y a aucuns frais de rachat sur les retraits, mais le cas échéant, il y aura reprise de commission du conseiller d’un montant uniforme au prorata sur 24 mois. La commission de dépôt est de 2,5 % (moins de 20 ans, pour le nombre d’années entre la date de dépôt et la date d’échéance) et de 3 % (20 ans et plus). La commission de suivi, versée mensuellement, est de 0,75 % de l’actif sous gestion à compter du 25e mois.