De 2014 à 2015, valeurs mobilières Desjardins (VMD) est passée de la dernière à la première place dans le Top 9 des courtiers québécois. Son indice FI mesurant la satisfaction de ses conseillers a bondi passant de 7,3 points sur 10 à 8,8 points en 2015.
La commission d'examen sur la fiscalité québécoise (CEFQ) suggérait de «passer au tordeur» des allègements fiscaux quant aux gains en capital et aux fiducies familiales. Ces mesures n'ont pas été appliquées par le gouvernement du Québec, mais ne sont pas écartées par ce dernier.En fait, des 71 recommandations mises en avant dans le rapport Godbout, 28 ont été considérées par le ministère des Finances pour le budget 2015-2016, 41 sont «à l'étude» et deux ont été écartées.
Les conseillers doivent être attentifs au dernier budget québécois, puisque plusieurs mesures toucheront leur industrie, entre autres, une modification à la déduction pour petite entreprise (DPE).La mise à jour économique de décembre dernier visait déjà l'industrie par l'augmentation notamment de la taxe sur le capital des sociétés d'assurance, la hausse de la taxe compensatoire pour les institutions financières et la hausse de la taxe temporaire pour les caisses d'épargne et de crédit sur la masse salariale.
GUIDE FNB 2015 - En 2015, l'industrie s'attend à ce que les représentants en épargne collective commencent à offrir des FNB lentement, mais sûrement.Le projet qui permettra aux représentants en épargne collective d'utiliser des fonds négociés en Bourse (FNB) dans le portefeuille de leurs clients a été mis en branle. Au Québec, il pique la curiosité, mais pas au point de susciter un engouement généralisé.
Maintenant que les enjeux techniques empêchant les représentants en épargne collective de vendre des fonds négociés en Bourse (FNB) ont été éliminés, des courtiers québécois étudient la possibilité de les intégrer à leur offre.
Le président-directeur général de l'Autorité des marchés financiers (AMF), Louis Morisset, en poste depuis bientôt deux ans, devrait en priorité se rapprocher de l'industrie, selon des répondants au «Pointage des régulateurs» 2015.«Se rapprocher, écouter, comprendre», entre autres, voilà les termes cités par les responsables de la conformité interrogés pour décrire la relation que devrait avoir l'AMF avec les courtiers et les conseillers du Québec.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Certaines pratiques jugées peu éthiques agacent les responsables de la conformité de l'industrie qui ont répondu au «Pointage des régulateurs» 2015. Parmi les pratiques les plus citées figurent les publicités trompeuses, les concours de ventes, qui sont toujours permis en assurance, ainsi que le churning, c'est-à-dire le fait qu'un représentant effectue la rotation d'un portefeuille dans le but de générer des revenus supplémentaires.
PLANÈTE FINANCE – L'Allemagne a une des populations qui vieillit et diminue le plus rapidement au monde, selon The Economist. Les Allemands voient leur environnement changer et doivent user de créativité pour subvenir à leurs besoins financiers et autres.
BUDGET QUÉBEC 2015 - Le rapport d’application de la Loi sur la distribution de produits financiers (LDPSF) « est prêt et devrait être déposé dans les prochaines semaines », a dit Richard Boivin, sous-ministre adjoint au ministère des Finances.
BUDGET QUÉBEC 2015 - Le ministère des Finances du Québec considère que Finance Montréal est un succès et renouvelle son financement de 1 million $ sur 5 ans.