Les conseillers doivent être attentifs au dernier budget québécois, puisque plusieurs mesures toucheront leur industrie, entre autres, une modification à la déduction pour petite entreprise (DPE).La mise à jour économique de décembre dernier visait déjà l'industrie par l'augmentation notamment de la taxe sur le capital des sociétés d'assurance, la hausse de la taxe compensatoire pour les institutions financières et la hausse de la taxe temporaire pour les caisses d'épargne et de crédit sur la masse salariale.
GUIDE FNB 2015 - En 2015, l'industrie s'attend à ce que les représentants en épargne collective commencent à offrir des FNB lentement, mais sûrement.Le projet qui permettra aux représentants en épargne collective d'utiliser des fonds négociés en Bourse (FNB) dans le portefeuille de leurs clients a été mis en branle. Au Québec, il pique la curiosité, mais pas au point de susciter un engouement généralisé.
Maintenant que les enjeux techniques empêchant les représentants en épargne collective de vendre des fonds négociés en Bourse (FNB) ont été éliminés, des courtiers québécois étudient la possibilité de les intégrer à leur offre.
Le président-directeur général de l'Autorité des marchés financiers (AMF), Louis Morisset, en poste depuis bientôt deux ans, devrait en priorité se rapprocher de l'industrie, selon des répondants au «Pointage des régulateurs» 2015.«Se rapprocher, écouter, comprendre», entre autres, voilà les termes cités par les responsables de la conformité interrogés pour décrire la relation que devrait avoir l'AMF avec les courtiers et les conseillers du Québec.
POINTAGE DES RÉGULATEURS - Certaines pratiques jugées peu éthiques agacent les responsables de la conformité de l'industrie qui ont répondu au «Pointage des régulateurs» 2015. Parmi les pratiques les plus citées figurent les publicités trompeuses, les concours de ventes, qui sont toujours permis en assurance, ainsi que le churning, c'est-à-dire le fait qu'un représentant effectue la rotation d'un portefeuille dans le but de générer des revenus supplémentaires.
PLANÈTE FINANCE – L'Allemagne a une des populations qui vieillit et diminue le plus rapidement au monde, selon The Economist. Les Allemands voient leur environnement changer et doivent user de créativité pour subvenir à leurs besoins financiers et autres.
BUDGET QUÉBEC 2015 - Le rapport d’application de la Loi sur la distribution de produits financiers (LDPSF) « est prêt et devrait être déposé dans les prochaines semaines », a dit Richard Boivin, sous-ministre adjoint au ministère des Finances.
BUDGET QUÉBEC 2015 - Le ministère des Finances du Québec considère que Finance Montréal est un succès et renouvelle son financement de 1 million $ sur 5 ans.
BUDGET QUÉBEC 2015 - À compter du 1er janvier 2017, les entreprises des secteurs des services (incluant les courtiers en services financiers) et de la construction qui ont trois employés ou moins ne seront plus admissibles à la déduction pour petites entreprises (DPE).
BUDGET QUÉBEC 2015 - Vos clients seraient encore mieux armés contre l’impact fiscal d’une hausse de revenus, selon le budget Leitao. Le ministère des Finances du Québec veut adopter en 2016 le bouclier fiscal suggéré par la Commission d’examen sur la fiscalité québécoise, mais en le bonifiant.