Vous devez faire face à un problème de planification complexe ? Planiste vous donne accès à des professionnels qui peuvent vous aider à mieux servir votre client.Grâce à son logiciel programme de retraite optimisé (PRO) et à ses services de consultation pour des cas de planification financière complexes, la firme montréalaise Planiste se présente comme la solution de gestion de patrimoine spécialisée pour les conseillers qui n'y ont pas déjà accès à travers leur propre réseau.
En arrivant en poste, Martin Thibodeau savait qu'il avait de «grands souliers à chausser» pour remplacer Micheline Martin à titre de président, direction du Québec, à la Banque Royale du Canada (RBC). Après avoir passé 24 ans au sein de RBC, il était néanmoins prêt à prendre le relais.«J'ai travaillé dans sept provinces, soit le Québec, l'Ontario, la Saskatchewan, le Manitoba, le Nouveau-Brunswick, l'Île-du-Prince-Édouard et la Nouvelle-Écosse, dit-il. J'ai d'abord été directeur adjoint de la succursale principale de la Ville de Québec avant de me diriger vers le service aux entreprises, où j'ai passé la majeure partie de ma carrière.»
DOSSIER FISCALITÉ – Les clients qui souhaitent utiliser le prêt entre conjoints au taux prescrit auraient peut-être avantage à attendre le mois de janvier pour mettre en place leur stratégie.
DOSSIER FISCALITÉ – Les citoyens américains vivant au Canada doivent analyser plusieurs facteurs avant de déterminer s'ils devraient, ou non, fermer leur compte d'épargne libre d'impôt (CELI).
Le plan des «trois flèches» de Shinzo Abe, aussi connu sous le nom de «Abenomics», devait permettre de remettre l'économie nipponne sur les rails après presque quinze années de déflation. Abenomics repose sur trois piliers, soit un plan de relance, une politique d'assouplissement monétaire plus énergique et des réformes structurelles qui visent à soutenir la compétitivité de l'économie japonaise.Dès le début du mois de janvier 2013, le gouvernement japonais (108 G$ CA) a injecté près de 10 300 milliards de yens japonais dans son économie. Ce montant, qui pourrait grimper jusqu'à 20 200 milliards de yens japonais (243 G$ CA), représente au moins 2 % du produit intérieur brut (PIB) japonais. Raymond Van der Putten, économiste chez BNP Paribas, écrivait récemment dans un rapport que «les effets de ce programme sur la croissance du PIB devraient se limiter à environ 0,5 point en 2013 et 0,2 point en 2014».
En août et en septembre dernier, Finance et Investissement vous a présenté sa série 20 Questions de fiscalité et de droit de la famille.
LA FIRME, d'abord connue sous le nom d'Hodgson Roberton & Company, puis sous celui d'Hodgson, Roberton, Laing & Co, devient en 1986 Dorchester Gestion de placements. Elle compte désormais une vingtaine d'employés et sert une clientèle composée à 95 % de particuliers.«Pour nous, il y a une différence entre gérer l'actif d'une clientèle privée et celui d'une clientèle institutionnelle, explique Eric Gibouleau, gestionnaire de portefeuille chez Dorchester Gestion de placements. Le fait de se concentrer sur les particuliers nous permet de nous démarquer d'autres firmes qui traitent aussi avec des clients institutionnels. Nous avons quand même quelques fondations qui proviennent de nos clients. Il est important pour nous de pouvoir nous concentrer sur nos clients.»
En septembre, Fiera Capital a mis la main sur deux sociétés américaines, Bel Air Investment Advisors et Wilkinson O'Grady, pour un total de 156 M$. Ces nouvelles acquisitions por-tent l'actif sous gestion de Fiera Capital à 74 G$, selon Sylvain Brosseau, président et chef de l'exploitation de l'entreprise.Finance et Investissement (FI) : Pourquoi ces deux sociétés étaient-elles de bonnes acquisitions pour Fiera ?Sylvain Brosseau (S. B.) : Depuis presque deux ans, nous avons décidé que notre prochaine expansion se ferait du côté des États-Unis, puisque les occasions de croissance y sont bonnes. Notre firme a maintenant assez de maturité et de talent pour relever ce défi.
Travailler comme planificateur financier au sein d'une succursale d'une institution financière, puis, un an ou deux plus tard, laisser clients et collègues derrière pour aller travailler dans une autre succursale. C'est là le quotidien des planificateurs financiers qui sont à l'emploi d'agences de placement et qui se spécialisent dans les mandats temporaires.En effet, les agences de placement ne sont plus uniquement utilisées par les hôpitaux, mais aussi par les institutions financières, qui cherchent des remplaçants temporaires à leurs planificateurs financiers.
Les produits générés par les marchés des titres d'emprunts ont compté pour 12 % de tous les produits générés par le secteur financier en moyenne depuis les trois dernières années, selon le président de l'Association canadienne du commerce des valeurs mobilières (ACCVM), Ian Russell.