Or, on doit être prudent avec les fonds alternatifs liquides.
Depuis quelques années, MICA Cabinets de services financiers développe son offre de services afin de devenir, selon les termes de son président et chef de la direction, « le family office de ses conseillers ».
La conformité, un fardeau ? Pas si vite !
Un par un, les assureurs entrent dans la danse de la tarification accélérée.
« Une assurance vie permanente flexible avec des options à long terme. »
La compagnie d’assurance ivari s’est presque totalement retirée du secteur des produits de placement afin de concentrer son énergie dans l’assurance vie individuelle.
« Jusqu'à présent, les conseillers indépendants n'avaient pas d'outils pour calculer en temps réel les économies de renégociations hypothécaires pour leurs clients. Avec ma plate-forme web, ils peuvent maintenant le faire et se battre à armes égales contre les banques », dit Philippe Béland.
FI RELÈVE - Un des plus grands défis des conseillers des vingt prochaines années consistera à faciliter les transferts de patrimoine d'une génération à l'autre.
Assurance vie Équitable du Canada a introduit en février un nouveau mode de commissionnement à rétrofacturation de 25 mois pour sa vie entière avec participation appelée Accumulateur de capital Équimax.
Quand la vente à distance devient la nouvelle normalité.