LE GROUPE INVESTORS a le vent dans les voiles.Lors des trois derniers trimestres terminés le 31 mars, ses ventes brutes ont fracassé des records trimestriels, a affirmé Murray Taylor, président et chef de la direction de la société de Winnipeg, en marge de l'assemblée annuelle des actionnaires (source : Winnipeg Free Press, «IGM Financial CEO shares plenty of positive news», 9 mai 2015).Le patron d'Investors attribue une partie de ce succès commercial à la croissance du réseau de ventes. À l'échelle pancanadienne, la société comptait 5 145 conseillers à la fin de l'année 2014, une hausse de 10 % par rapport à la fin 2013 et de 60 % par rapport à 2004.
C'est sur le plan de l'appartenance ethnique des conseillers que la diversité se manifeste de plus en plus dans les cabinets de conseillers américains. Les changements s'opèrent toutefois lentement. Au printemps dernier, des conseillers et des directeurs de succursales afro-américains de la firme de services financiers Raymond James ont mis sur pied un regroupement appelé Black Financial Advisors Network (http://tiny.cc/zo8a2x). Ses promoteurs espèrent que l'organisme facilitera le recrutement de conseillers afro-américains, tout en contribuant à conserver ceux qui sont déjà à l'emploi de Raymond James. Étant donné qu'ils sont peu nombreux dans les services financiers, les Afro-Américains sont en demande. En novembre 2014, la publication On Wall Street avait demandé à 11 cabinets américains d'indiquer le pourcentage de conseillers issus de minorités ethniques. Huit de ces onze cabinets avaient refusé de répondre, ce qui reflétait leur malaise devant une situation qu'ils devaient probablement juger déplorable.
De 2010 à 2014, la part de marché de Transamerica Vie Canada a diminué de 29 % au Québec, soit la baisse la plus forte de toute l'industrie de l'assurance de personnes sur le territoire québécois, d'après le «Rapport annuel sur les institutions financières 2014» de l'Autorité des marchés financiers (AMF) (http://tiny.cc/d267zx).Toutefois, le réassureur américain Wilton Re a remis les compteurs à zéro en faisant l'acquisition de Transamerica. La transaction a été conclue en juillet dernier.
MACKENZIE a poursuivi la revitalisation de sa gamme de produits et le renouvellement de sa direction.Ce mouvement redresse une situation difficile. Depuis quelques années, Mackenzie fait face à des rachats nets de FCP. En 2014, ces rachats ont totalisé 209 M$, par rapport à 278 M$ en 2013, d'après le rapport annuel 2014 de la Société financière IGM. En 2011, les rachats avaient atteint 1,5 G$.
Un jour, les évaluations annuelles de rendement d'employés pourraient couramment comprendre les commentaires de collègues protégés par l'anonymat. C'est déjà le cas chez Amazon.com, géant de l'économie numérique. Le détaillant numéro un des États-Unis en matière de capitalisation boursière a créé un outil informatique, le Anytime Feedback Tool. Ce logiciel permet aux employés de commenter le rendement de leurs collègues sans que ces derniers soient au courant de la chose. Selon un reportage du New York Times, il se crée des pactes informels entre employés afin d'enterrer telle ou telle personne par un feu croisé de critiques. Chacun sait que la direction a des cibles annuelles de congédiement d'employés jugés insuffisamment performants, ce qui dans le langage des dirigeants Amazon s'appelle du «darwinisme résolu». Dans ces circonstances, il vaut mieux sacrifier certains collègues plutôt que d'être soi-même éliminé par ce processus. Le journal new-yorkais mentionne qu'une entreprise du nom de Workday a développé un logiciel similaire à celui d'Amazon, qui pourrait éventuellement être offert aux entreprises nord-américaines (http://tiny.cc/i63b2x).
Twitter et ses 140 caractères constituent une arme efficace pour les entreprises publiques qui passent inaperçues auprès des analystes boursiers et de la presse financière. En effet, lorsqu'elles utilisent Twitter pour annoncer leurs résultats, ces sociétés améliorent leurs ratios de liquidité et l'écart entre les cours acheteur et vendeur. C'est ce qu'ont constaté des chercheurs universitaires américains (http://tiny.cc/3w940x). Selon une autre étude, il vaut toujours mieux faire l'annonce de résultats négatifs surprises sur les comptes Twitter des PDG. Les investisseurs réagissent alors beaucoup mieux que si la même nouvelle était annoncée sur le site Web de l'entreprise ou sur le compte Twitter du service aux investisseurs de l'entreprise. Selon les chercheurs, la «communication directe» du PDG sur Twitter augmente la confiance des investisseurs. L'annonce d'une mauvaise nouvelle est alors perçue comme un événement isolé (http://tiny.cc/n9940x).
Placements Franklin Templeton confie de plus en plus de mandats de gestion à sa filiale de Calgary, Franklin Bissett.En juin 2015 a eu lieu le lancement du Fonds de revenu mensuel et de croissance Franklin Bissett.
Trois épargnants canadiens sur quatre ne comprennent pas le mode de rémunération de leur conseiller, selon une récente enquête de J.D. Powers effectuée auprès de 4 825 épargnants (http://tiny.cc/qp3e2x). Toutefois, les conseillers devront braver la tempête en raison de la mise en oeuvre au pays de la phase 2 du Modèle de relation client-conseiller (MRCC 2). La société financière Aviva a publié un document qui vise à aider les conseillers britanniques qui devront bientôt passer à la rémunération par honoraires dans le secteur de l'assurance collective. Deux conseillers sur cinq craignent que l'abandon des commissions ne menace la rentabilité de leur cabinet ! Aviva recommande tout d'abord de mettre par écrit sa proposition de valeur afin d'entamer des conversations sur la rémunération ; de renforcer ses liens avec ses clients existants ; et de créer un menu de services auxquels les coûts du conseiller sont associés. «Les gens sont plus portés à payer pour du conseil s'ils ont des choix et s'ils comprennent ce qu'il en coûte», dit Aviva (http://tiny.cc/amif2x).
Les États-Unis arrivent au premier rang des pays de l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) pour le nombre d'armes à feu par habitant ainsi que pour le nombre de décès (toujours par habitant) causés par celles-ci. Les récits de tueries survenant dans des écoles, des McDonald's, des salles de cinéma et même des églises remplissent périodiquement les pages des journaux. Quel est leur impact sur les actions boursières des fournisseurs de fusils, les Smith & Wesson de ce monde ? Durant les 10 jours qui suivent une tuerie, le cours des actions des fabricants baisse en moyenne de 0,5 à 0,22 % par jour, selon une recherche menée aux États-Unis (http://tiny.cc/pn740x). Toutefois, leurs titres boursiers repartent ensuite immanquablement à la hausse, car les Américains réagissent aux carnages en achetant davantage d'armes à feu. Un journaliste du New York Times a noté qu'après le massacre du 17 juin 2015 à Charleston, en Caroline du Sud, l'action de Smith & Wesson continuait de progresser ; elle avait procuré des gains de 77 % jusque-là en 2015. Le titre du fabricant Sturm, Ruger & Co. avait, quant à lui, procuré des gains de 67 %. Pendant ce temps, en 2015, le S&P 500 grimpait de 3,1 % (dividendes inclus)... (http://tiny.cc/bj840x)
citant des données de l'institut des fonds d'investissement du Canada, la Banque Scotia affirme dans son rapport annuel 2014 que les Fonds Scotia se sont classés premiers au Canada entre 2012 et 2014 en matière de croissance des parts de marché en FCP et sur le plan de la croissance en pourcentage de l'actif sous gestion.En 2014, les revenus nets tirés des FCP ont augmenté de 15 %, ou 1,5 G$. Ce pourcentage est plus élevé que la hausse de 12 % provenant de l'ensemble du secteur de la gestion de patrimoine.