Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Un client de moins de 70 ans peut avoir avantage à reporter le versement de sa PSV en échange d'une majoration de ses prestations futures.Bien que chaque cas doive être analysé séparément, vous devez tenir compte de plusieurs éléments dans la prise de décision pour votre client.
Quelques aspects légaux susceptibles d'intéresser les représentants qui souhaitent se joindre à un autre courtier en épargne collective.Propriété de la clientèle. Avant d'annoncer son départ à ses clients, le représentant devrait relire le contrat qu'il a signé avec son cabinet actuel afin de savoir à qui «appartient» la clientèle, estime Michael Garellek, avocat chez Gowling Lafleur Henderson.S'il est travailleur autonome, le conseiller «possède» généralement sa clientèle, ce qui est rarement le cas lorsqu'il est employé.
Depuis la fusion d'investissements Excel et du Groupe CMA, en janvier, et de l'alliance entre Mérici Services financiers et Groupe SFGT, en février, la consolidation entre les courtiers en épargne collective va bon train. Et elle semble inciter les représentants à changer de cabinet.«Les changements chez nos concurrents, comme la fusion de deux courtiers, amènent les conseillers à vouloir changer d'enseigne», observe Michael Rogers, vice-président régional, ventes et recrutement, chez SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière.
Un sixième conseiller congédié par Valeurs mobilières Desjardins (VMD) en novembre 2011 poursuit son ancien employeur, selon une requête déposée devant la Cour supérieure de Laval.
DOSSIER ISR – La représentante en épargne collective Lyne Larochelle est « vendue » au concept d’investissement socialement responsable (ISR). « Ça passe très bien en régime enregistré d’épargne-études (REEE). On peut mettre de l’avant la notion de durabilité, de jeunesse, de regard vers l’avenir », dit celle qui travaille auprès d’Investia Services Financiers.
La nomination de Louis Morisset comme président-directeur général de l'Autorité des marchés financiers (AMF) est généralement bien accueillie par l’industrie. Elle suscite toutefois des attentes élevées envers cet avocat d'affaires qui évolue au sein de l'AMF depuis 2006.
DOSSIER ISR – Les conseillers qui souhaitent mieux vendre des produits d’investissement socialement responsable (ISR) et désirent approfondir leurs connaissances en la matière peuvent suivre une formation en ligne conçue par l’Université Concordia.
Luc Papineau a hâte au 2 juillet. Il deviendra alors le vice-président et directeur général, Courtage de plein exercice au sein de Desjardins Gestion de patrimoine - Valeurs mobilières (VMD).
Règle générale, utiliser une rente viagère dans une stratégie de prêt à taux prescrit n’est pas le choix le plus avantageux sur le plan fiscal, selon deux fiscalistes de la Banque Nationale.
En 2012, les assureurs québécois affichent une hausse de leur solvabilité ainsi qu’une augmentation de leurs ventes et leurs parts de marché.