Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
Guillaume Poulin-Goyer est rédacteur en chef adjoint pour Finance et Investissement et Conseiller.ca, ainsi qu’administrateur de projet, recherche – Québec.
La loi anti-pourriel, dont l'entrée en vigueur est attendue prochainement, mais demeure encore inconnue, guette les conseillers et leur cabinet. En plus de compliquer le développement de leurs affaires, elle risque d'alourdir leurs coûts en matière de technologies de l'information.La loi anti-pourriel s'appliquera aux messages électroniques commerciaux (MEC), c'est-à-dire à bon nombre de communications destinées aux clients canadiens, potentiels et actuels.
ASSURANCE SOINS DE LONGUE DURÉE - « La fumée tue. L'obésité rend invalide », résumait Jacques Légaré, professeur au département de démographie de l’Université de Montréal lors d’une présentation durant la Conférence de Montréal, au début de juin.
iShares Canada détient de loin la plus grande part du marché canadien des fonds négociés en Bourse (FNB). Afin de la maintenir, le manufacturier de FNB entend notamment investir des ressources au Québec, a indiqué Mary Anne Wiley, chef de iShares Canada, dans un récent entretien téléphonique.
CONSEILLER À L'HEURE NUMÉRIQUE – Les conseillers n’ayant pas peur d’apprendre les bases de la programmation pour améliorer leurs planifications financières devraient aimer la souplesse de NaviPlan.
Le ministère des Finances du Canada accorde un délai supplémentaire pour que les fonds communs à rendement en capital puissent changer, conformément au dernier budget fédéral.
ASSURANCE SOINS DE LONGUE DURÉE – Trois conseillers ont accepté de nous parler de produits d’assurance soins de longue durée (ASLD) qu’ils utilisent avec leurs clients, soit celui de la Financière Sun Life et Vie autonome de Desjardins Sécurité financière (DSF).
ASSURANCE SOIN DE LONGUE DURÉE - Il peut être ardu d’offrir de l’assurance soin de longue durée (ASLD). Voici quelques nombres clés qui peuvent vous aider à en proposer.
Un client de moins de 70 ans peut avoir avantage à reporter le versement de sa PSV en échange d'une majoration de ses prestations futures.Bien que chaque cas doive être analysé séparément, vous devez tenir compte de plusieurs éléments dans la prise de décision pour votre client.
Quelques aspects légaux susceptibles d'intéresser les représentants qui souhaitent se joindre à un autre courtier en épargne collective.Propriété de la clientèle. Avant d'annoncer son départ à ses clients, le représentant devrait relire le contrat qu'il a signé avec son cabinet actuel afin de savoir à qui «appartient» la clientèle, estime Michael Garellek, avocat chez Gowling Lafleur Henderson.S'il est travailleur autonome, le conseiller «possède» généralement sa clientèle, ce qui est rarement le cas lorsqu'il est employé.
Depuis la fusion d'investissements Excel et du Groupe CMA, en janvier, et de l'alliance entre Mérici Services financiers et Groupe SFGT, en février, la consolidation entre les courtiers en épargne collective va bon train. Et elle semble inciter les représentants à changer de cabinet.«Les changements chez nos concurrents, comme la fusion de deux courtiers, amènent les conseillers à vouloir changer d'enseigne», observe Michael Rogers, vice-président régional, ventes et recrutement, chez SFL Partenaire de Desjardins Sécurité financière.